Placement alliant rendement et transmission du patrimoine
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Dernière ligne droite. Bientôt le retour de la répression financière ? Si vous avez de l’argent à placer pour les quelques prochaines années et que l’ensemble de vos livrets d’épargne sont pleins, il ne vous reste plus que quelques semaines pour profiter des taux attrayants de l’épargne monétaire et des…
2023 n’aura pas été une bonne année pour l’assurance-vie en fonds euros. Entre des rachats qui accélèrent et une collecte qui se concentre sur les unités de compte, le fonds euros décollecte. Les chiffres de l’ACPR ne laissent aucun doute : -33.40 milliards d’euros sur l’ensemble de l’année 2023. Ce…
Le quasi-usufruit apparaît souvent comme un paradis fiscal et patrimonial pour beaucoup qui aiment à penser qu’il serait possible de donner sans donner. Une stratégie patrimoniale qui permettrait d’utiliser les abattements fiscaux favorables à la transmission à titre gratuit d’une somme d’argent tout en conservant l’usage et le pouvoir sur…
Tous les vendredis à 12H00 ou à tout moment en replay, c’est visio-patrimoniale sur leblogpatrimoine. Pendant une heure, je vous présente ma vision, ma stratégie et mes conseils pour mieux gérer votre patrimoine. Des conseils concrets et sans langue de bois et un conseil en gestion de patrimoine VRAIMENT indépendant….
Face à la baisse des rendements de l’épargne et notamment des fonds euros, les épargnants doivent trouver des solutions alternatives. Si le niveau actuel des indices boursiers exclu d’y investir massivement avec sérénité, si les SCPI ont perdu de leur intérêt devant l’évidence d’un placement sans grand intérêt, il ne…
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Dans l’inconscient collectif alimenté par les discours commerciaux des vendeurs d’assurance-vie, l’assurance-vie permet de réduire les droits de succession. Les assureurs jouent avec les peurs de l’épargnant en lui faisant croire que l’ogre fiscal va lui manger la grande partie de ce patrimoine acquis au terme d’une vie de travail….
La question du droit du conjoint survivant sur le patrimoine du couple au moment du décès du premier des époux est un sujet fondamental nettement plus complexe qu’il n’y parait. Pourtant, comment espérer « optimiser » et/ou « anticiper » la transmission de votre patrimoine, si vous n’avez pas conscience des droits du survivant…
Les donations avec réserve d’usufruit et le quasi-usufruit sont incontournables en matière d’optimisation de la transmission de son patrimoine. La loi de finances pour 2024 a réduit le bénéfice fiscal des donations de sommes d’argent avec réserve de quasi-usufruit. Que prévoit cette loi ? La donation avec réserve de quasi-usufruit…
Il s’agit d’une réflexion fondamentale que je souhaite mener avec vous. Je n’ai aucun certitude sur le sujet, mais un certain nombre de signaux faibles me laissent à penser que, dans certaines situations, le démembrement de la clause bénéficiaire des contrats d’assurance-vie pourrait être requalifié sous l’angle de l’abus de…
