Placement alliant rendement et transmission du patrimoine
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Il s’agit d’une réflexion fondamentale que je souhaite mener avec vous. Je n’ai aucun certitude sur le sujet, mais un certain nombre de signaux faibles me laissent à penser que, dans certaines situations, le démembrement de la clause bénéficiaire des contrats d’assurance-vie pourrait être requalifié sous l’angle de l’abus de…
Depuis quelques semaines, les compagnies d’assurance-vie se battent pour annoncer leurs « excellents » rendements acquis en 2023. « Excellent » ?, il ne faut pas être très exigeant, car en réalité, c’est mauvais, très mauvais même. Certes, les rendements sont en hausse notable, mais le rendement est toujours inférieur à l’inflation et au…
Dans notre dernier article (Au-delà des droits de succession, ne pas négliger les frais de notaire), nous avons mené une réflexion autour de la nature des frais de notaire à régler lors d’une succession. Au terme de cette analyse, la problématique du financement de ces sommes s’est posée. C’est donc…
Depuis quelques jours et cela devrait accélérer dans les prochaines semaines, les compagnies d’assurance-vie vont annoncer avec trompettes et fanfares une belle hausse des rendements des fonds euros. Mais attention, ce n’est que bullshit et autre marketing. La réalité est catastrophique. Nous sommes face à un risque systémique. Malgré les…
La question des contrats d’assurance-vie pour déshériter un enfant alimente de nombreuses rumeurs et autres fantasmes. Mais qu’en est-il concrètement ? Est-il possible de déshériter purement et simplement un enfant indélicat en vidant la succession de sa substance ? Faisons le point sur les règles applicables aux contrats d’assurance-vie au décès du…
Tous les vendredis à 12h ou à tout moment en replay, c’est visio-patrimoniale sur leblogpatrimoine. Pendant une heure, je vous présente ma vision, ma stratégie et mes conseils pour mieux gérer votre patrimoine. Des conseils concrets et sans langue de bois et un conseil en gestion de patrimoine VRAIMENT indépendant….
Les rendements 2023 des fonds euros pourraient être meilleurs que les rendements 2022. En 2022, le rendement moyen atteint 1.90%. Il pourrait tout juste dépasser les 2%/2.20% en 2023. À l’heure où les SICAV monétaires atteignent 4% et les meilleurs CAT permettent d’obtenir un rendement garanti de 4% sur les…
Les relations familiales sont rarement un long fleuve tranquille. Les désaccords et les conflits sont fréquents, notamment entre parents et enfants. Certains différends peuvent même mener jusqu’à l’indignité successorale que nous abordons brièvement dans cet article. Mais sans forcément aller jusque là, il peut être légitime de se demander comment…
Tous les vendredis à 12h ou à tout moment en replay, c’est visio-patrimoniale sur leblogpatrimoine.com Demain, vendredi 06/10/2023, nous allons travailler sur les donations et les stratégies de transmission de votre patrimoine. Pendant une heure, après vous avoir présenté les modalités de calcul des droits de succession, je vais vous…
