conseil en gestion de patrimoine

LINK by Primonial, La nouvelle plateforme d’épargne digitale et sans intermédiaire

LINK by Primonial, La nouvelle plateforme d’épargne digitale et sans intermédiaire

L’avenir de la gestion de patrimoine est elle dans le digital ? C’est en tout cas ce que semble penser les grandes maisons qui avaient jusqu’à maintenant l’habitude d’utiliser le canal des conseils en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) pour vendre leurs solutions de placement et d’investissement. La Française AM qui a lancé MONIWAN fin 2016 son activité de PSI (prestataire[Read More…]

Qui est le meilleur Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Qui est le meilleur Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Comment avoir la certitude de la qualité des conseils prodigués ? Le conseil en gestion de patrimoine n’est-il pas perverti par le business modèle de son activité ? Le monde de la finance, de l’immobilier, de la gestion de patrimoine est un monde d’argent. Un monde dans lequel beaucoup d’argent circule et pas toujours au bénéfice des épargnants et/ou investisseur.[Read More…]

Un peu de prospective.

[Réflexion] Prospective « gestion de patrimoine et finances personnelles » dans 10 ans.

Comme un écho à cet article publié en 2011, « Prospective finance personnelle et gestion de patrimoine : l’évolution à 15 ans.« , je vous propose une actualisation à 2017 maintenant que les grandes idées sont en train de devenir réalité. Pour mémoire, je vous annonçais en 2011 :   1- La multi-bancarisation va se développer grâce à des outils de « Money[Read More…]

Bilan 2016 et le point sur le modèle économique du site leblogpatrimoine.com

Bilan 2016 et le point sur le modèle économique du site leblogpatrimoine.com

La fin de l’année arrive, les vacances sont pour ce soir, le moment est donc venu de faire le point sur l’année 2016 sur leblogpatrimoine.com Encore une fois, je suis impressionné par l’explosion de la fréquentation. Vous êtes toujours plus nombreux à nous lire et surtout toujours plus nombreux à commenter les articles, donner votre avis, votre analyse… Vous êtes[Read More…]

#fintech, l’innovation n’est pas dans l’ubérisation ou les prix, mais dans la valeur ajoutée

#fintech, l’innovation n’est pas dans l’ubérisation ou les prix, mais dans la valeur ajoutée

La startup #morning, au modèle économique très gourmand en capitaux propres, et à la conviction absolue que l’innovation est dans l’ubérisation des banques, commencent à trouver les limites d’un modèle (trop ?) ambitieux. Profitons en pour réfléchir ensemble sur l’évolution de l’innovation dans les services financiers… J’utilise ici le mot ubérisation, mais ne suis pas certain qu’il s’agisse du terme[Read More…]

CGPI, Courtier : Vos véritables concurrents sont vos fournisseurs !

CGPI, Courtier : Vos véritables concurrents sont vos fournisseurs !

Il y a quelques mois, je vous présentais mes trois étapes de la mutation de la distribution (=vente) de l’épargne financière en France dans cet article « Comment les #fintechs vont bouleverser l’assurance vie dans l’intérêt unique de l’épargnant ?« . Ces trois étapes sont : – Etape 1 de la révolution du modèle économique : La vente de contrat d’assurance vie sur internet[Read More…]

La bulle des fintechs et des robo-advisors fait pshiiit…

La bulle des fintechs et des robo-advisors fait pshiiit…

C’est ma triste conclusion après ma participation à Bordeaux Fintech organisé par Louis Alexandre de Froissard.   Les fintechs de la gestion de patrimoine s’attaquent aux coûts et aux circuits de distribution sans véritable vision de rupture Les fintechs de la gestion de patrimoine et autres robo-advisors n’ont plus rien à raconter et ne me séduisent plus, tout comme elles[Read More…]

Anthony GESLIN et sa vision de la gestion de patrimoine des sportifs professionnels

Anthony GESLIN et sa vision de la gestion de patrimoine des sportifs professionnels

Une fois n’est pas coutume, j’ai le plaisir d’accueillir aujourd’hui Anthony GESLIN (jeune retraité du cyclisme professionnel dans l’équipe FDJ, qui réalise aujourd’hui une reconversion formidable en tant de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant spécialisé dans l’accompagnement des sportifs professionnels. J’ai récemment rencontré Anthony et je lui ai demandé d’intervenir pour vous présenter sa vision du métier de conseil en gestion de patrimoine et surtout[Read More…]

Un CGPI CIF peut il vendre des placements privés non agréés par l’AMF ?

Un CGPI CIF peut il vendre des placements privés non agréés par l’AMF ?

Je vous préviens tout de suite, c’est une question à laquelle, je n’ai pas de réponse certaine. Je compte sur vous, sur votre expérience, pour construire ensemble une réponse à cette question fondamentale à laquelle je ne trouve aucune réponse vulgarisée.   L’offre au public de titres financiers, un nouvelle définition de l’appel public à l’épargne depuis 2009, qui semble[Read More…]

Les CGPI doivent ils continuer à être CIF (Conseil en Investissement Financier) ?

Les CGPI doivent ils continuer à être CIF (Conseil en Investissement Financier) ?

A la lecture du rapport annuel de l’AMF, l’organe de régulation des Conseils en Investissements Financiers (CIF), on s’aperçoit que l’activité de conseil en Investissement Financier (CIF) ne représente que 26% du chiffre d’affaire total d’un conseil en gestion de patrimoine indépendant et moins de 16750€ de chiffre d’affaires pour 50% des Conseils en Gestion de Patrimoine.   Extrait du rapport[Read More…]