conseil en gestion de patrimoine

Linkvie by Primonial vendu par le courtier en ligne Epargnissimo … Les CGPI apprécieront le double discours de Primonial

Linkvie by Primonial vendu par le courtier en ligne Epargnissimo … Les CGPI apprécieront le double discours de Primonial

Au début de l’année 2017, nous avons publié un article sur le nouveau contrat d’assurance vie proposé par Primonial au bénéfice exclusif des CGPI « LINK by Primonial, La nouvelle plateforme d’épargne digitale et sans intermédiaire« . C’était à l’époque, c’est à dire il y a 6 mois, le discours officiel de Primonial : Primonial lance un nouveau contrat d’assurance vie commercialisé[Read More…]

Gérer son patrimoine et devenir riche ne sont pas des objectifs, mais la conséquence de choix de vie.

Gérer son patrimoine et devenir riche ne sont pas des objectifs, mais la conséquence de choix de vie.

Pourquoi les conseillers en gestion de patrimoine et épargnants ne sont ils pas toujours en osmose sur les conseils théoriques d’une bonne gestion de patrimoine ? Combien de conseils en gestion de patrimoine ne comprennent ils pas pourquoi certains de leurs clients refusent d’investir davantage sur les marchés financiers ? Pourquoi refusent t’ils l’espoir d’un enrichissement supérieur ? Pourquoi les épargnants s’obstinent[Read More…]

Les #fintechs : la fête est finie. Toutes les caractéristiques d’une bulle qui éclate ?

Les #fintechs : la fête est finie. Toutes les caractéristiques d’une bulle qui éclate ?

Sommes nous en train de vivre l’inévitable retour à la réalité d’un jeune industrie qui se rêvait révolutionnaire d’une finance obsolète et qui est en train de se vendre aux grands groupes bancaire et plus globalement passe du BtoC au BtoB. La révolution sur-vendue par des consultants en innovation et de superbes présentations power-point est en train de faire pshiiit[Read More…]

Clin d’œil amical à Jean Pierre RONDEAU par Philippe LOIZELET

Clin d’œil amical à Jean Pierre RONDEAU par Philippe LOIZELET

A l’occasion de l’assemblée générale de la compagnie des CGPI qui se tient aujourd’hui et qui devrait entériner le départ (à la retraite) de Jean Pierre RONDEAU, Philippe LOIZELET, président de l’ANCDGP, a souhaité partager quelques souvenirs. Je me joins à ces quelques mots pour remercier un homme qui a mis ses convictions au service d’une profession et des épargnants. A[Read More…]

L’intelligence artificielle remplacera le conseil en gestion de patrimoine ! (ou pas !)

L’intelligence artificielle remplacera le conseil en gestion de patrimoine ! (ou pas !)

Et si gérer son patrimoine pouvait être modélisé par les mathématiques ? Lorsque l’on écoute les nouveaux entrepreneurs de la gestion de patrimoine, il serait très facile de remplacer les conseillers en gestion de patrimoine par des intelligences artificielles, le big data ou encore des robots. A croire que les services marketing de ces fameuses startup aiment à utiliser des[Read More…]

Leblogpatrimoine évolue pour vous proposer toujours plus de services…

Leblogpatrimoine évolue pour vous proposer toujours plus de services…

Au fil des mois et même des années et des quelques articles que nous vous proposons quotidiennement depuis 2009, leblogpatrimoine grandit et attire toujours plus de lecteurs. En Janvier, vous êtes 370 000 à avoir lu nos articles pour un peu plus de 730 000 pages vues. Encore merci à vous tous de votre fidélité et plus spécialement aux quelques[Read More…]

Les Trackers ETF dans l’assurance vie deviennent la norme ! Quel nouveau modèle économique ?

Les Trackers ETF dans l’assurance vie deviennent la norme ! Quel nouveau modèle économique ?

Les Fintechs seraient elles en train de se faire doubler par les acteurs traditionnels ? Depuis presque deux ans maintenant, nous assistons à l’émergence de quelques nouvelles sociétés qui ont construit leur modèle économique sur la distribution de contrat d’assurance vie sans frais d’entrée, ni frais de gestion sur les unités de compte grâce aux Trackers ETF.   Les ETF sont[Read More…]

Changer de banque devient facile avec la loi MACRON. Une remise en cause du modèle économique des banques ?

Changer de banque devient facile avec la loi MACRON. Une remise en cause du modèle économique des banques ?

La loi MACRON bouleverse la mobilité bancaire et oblige les banques à gérer le changement de banque. Et oui, nous sommes le 06 février 2017, et ce jour marque un tournant annoncé comme majeur pour le monde de la mobilité bancaire : C’est la date de l’entrée en vigueur de la loi MACRON sur la mobilité bancaire ! Cette loi,[Read More…]

#Fintech de la gestion de patrimoine… Vivement l’éclatement de la bulle !

#Fintech de la gestion de patrimoine… Vivement l’éclatement de la bulle !

Cette histoire de #fintech, ça devient vraiment n’importe quoi ! Vivement l’éclatement de la bulle autour de ces sociétés qui lèvent toujours plus de fonds sur des modèles fumeux… Je viens de tomber sur un bel exemple. Mon dieu… Un autre exemple :     Comment peut on prétendre pouvoir réaliser un bilan patrimonial en moins de deux minutes ?[Read More…]

LINK by Primonial, La nouvelle plateforme d’épargne digitale et sans intermédiaire

LINK by Primonial, La nouvelle plateforme d’épargne digitale et sans intermédiaire

L’avenir de la gestion de patrimoine est elle dans le digital ? C’est en tout cas ce que semble penser les grandes maisons qui avaient jusqu’à maintenant l’habitude d’utiliser le canal des conseils en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) pour vendre leurs solutions de placement et d’investissement. La Française AM qui a lancé MONIWAN fin 2016 son activité de PSI (prestataire[Read More…]