Leblogpatrimoine.com, au delà d’un site d’information sur la gestion de votre patrimoine, est la vitrine de la société de conseil en gestion de patrimoine Guillaume FONTENEAU Conseil.

Comme nous le détaillons dans cet article de présentation du site « Au fait, c’est quoi leblogpatrimoine ?« , le cœur de notre métier est le conseil en gestion de patrimoine indépendant.

En accord avec nos convictions d’indépendance du conseil, nous ne sommes pas intermédiaire financier ou immobilier. Nous sommes rémunérés exclusivement par honoraires de conseils dont le montant sera fonction du temps passé à travailler pour vous. 

Qu’il s’agisse d’une simple question économique, financière ou juridique ou d’un audit complet de votre situation patrimoniale, nous sommes en mesure de vous accompagner au gré de vos besoins et de vos projets de vie.

Nous n’avons rien à vous vendre sauf notre conseil et la mobilisation de 100% de notre  énergie pour satisfaire vos besoins et optimiser votre patrimoine.

Nous ne proposons ou conseillons aucun produit financier ou immobilier, nous ne sommes rémunérés par personne d’autre que vous après signature d’une lettre de mission (devis).

Pour autant, si votre besoin est clairement identifié et que vous n’avez pas besoin de nos conseils, nous pouvons vous mettre en relation avec des professionnels, sélectionnés pour leur sérieux et la qualité de leur service, qui pourront vous aider à trouver la réponse à votre besoin :

Trouver un crédit immobilier ou renégocier votre crédit immobilier. En partenariat avec un courtier national et gratuit pour l’emprunteur, nous vous proposons un comparateur de crédit immobilier qui vous permettra de trouver la banque aux conditions les plus favorables.

Trouver une assurance de prêt ou renégocier votre assurance de prêt. En partenariat avec un courtier spécialiste en assurance de prêt et plus notamment en risque aggravé (problème de santé, et personne de plus de 60 ans), nous vous proposons un comparateur d’assurance de prêt afin de vous permettre de trouver la meilleure assurance de prêt.

Investir en SCPI. Vous voulez investir en SCPI et souhaitez être accompagné pour sélectionner les SCPI qui correspondent à votre situation. Nous vous proposons d’être mis en relation avec notre partenaire Conseil en Investissement Financier qui aura à coeur de vous renseigner : Demande de renseignement SCPI

A titre indicatif, voici quelques unes (liste non exhaustive) des missions et des réponses que nous pouvons vous apporter :

Le cœur de mon métier est le conseil en organisation globale du patrimoine, c’est à dire un conseil :

  • Sur l’allocation globale du patrimoine entre les différentes classe d’actifs (action, immobilier, obligation, fonds euros),
  • L’analyse du risque (faut il investir en SCPI ? Que penser du marché action ? Le fonds euros, faut il toujours y investir ? Que penser du marché immobilier ?
  • Les conseils pour réussir cette diversification;
  • Les méthodes pour investir,
  • Les conseils pour sécuriser,
  • Les enveloppes à sélectionner (sans choisir telle ou telle banque ou compagnie d’assurance vie), …

 

Dans cette partie économique et financière sur l’allocation globale du patrimoine, il y a aussi toutes les stratégies patrimoniales relatives à l’investissement immobilier :

  • Quel marché immobilier privilégier ? Mon investissement est il pertinent ?
  • Faut il investir en loi PINEL ou préférer le déficit foncier ?
  • Quel financement ? Crédit In Fine ou crédit Amortissable ?
  • Quelle fiscalité ? (location meublée ou location nue ?)
  • Quid de l’effet de levier du crédit immobilier, comment financer l’acquisition ?

 

Enfin, une partie très importante de notre activité de conseil est liée au conseil sur l’optimisation des contrats d’assurance vie ( j’ai écrit un livre sur le sujet « Assurance vie et gestion de patrimoine, Tout savoir pour comprendre et optimiser votre patrimoine« ) et des droits de succession :

  • Comment bien souscrire le contrat d’assurance vie ? Quid de la réponse ministérielle CIOT ?
  • L’optimisation de la transmission du patrimoine avec l’assurance vie ? Analyse de la fiscalité des contrats ?
  • Rédaction de la clause bénéficiaire ;
  • Analyse du risque des contrats d’assurance vie ;
  • Conseil en organisation successorale et optimisation de la transmission du patrimoine ? Comment réduire les droits de succession ? …

 

 

Besoin de nos conseils pour la gestion de votre patrimoine ?

Pour nous consulter, rien de plus simple, il vous suffit de nous contacter :

– Au téléphone : 06 03 57 59 11

– Par mail : contact@guillaumefonteneau.fr

– En complétant le formulaire ci dessous :

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