Qui est le véritable CGP / CGPI ?

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En quoi reconnait t-on un véritable CGP vers quel norme faut-il tendre quelles sont ces compétences à avoir…?

Catégorie : Tags: posée 21 mai 2012

2 réponses

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Un CGP / CGPI est avant tout quelqu'un qui peut vous proposer un conseil indépendamment de la vente d'un produit :

   - Un conseil financier, il s'agit de l'activité réglementée de CIF (Conseil Investissement Financier) ;
   - Un conseil Juridique accessoire, il s'agit du professionnel qui dispose de la CJA (Compétence juridique appropriée), c'est à dire d'un master de droit ou d'un master en gestion de patrimoine.

Ensuite, le CGP / CGPI doit pouvoir vous proposer d'investir dans toutes les classes d'actifs disponible.

   - L'immobilier, le CGP / CGPI doit donc avoir la carte d'agent immobilier ;
   - L'assurance vie, Le CGP / CGPI doit donc être courtier en assurance vie ;
   - Les placements financiers (action, obligation, bourse), le CGP / CGPI doit donc être démarcheur bancaire et financier et IOB.


Ensuite, il subsiste la différence entre le CGP et le CGP indépendant : Seul le second est maître de son conseil et pourra conseiller son conseil en toute objectivité.

Vous pouvez consulter toutes les questions relatives au métier de CGP / CGPI

Bien cordialement.
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  • Le CGPI est tout a la fois :
  • Un courtier en assurance ; 
  • Un intermédiaire en opération de banque
  • Un agent immobilier ; 
  • Un Conseil en Investissement Financier (CIF) en capacité de facturer son conseil financier ;
  • Un Juriste patrimonial, disposant de la Compétence Juridique Approprié (CJA), lui permettant de réaliser des actes juridiques accessoires à l'activité principale. 
  • Quel titre peut prétendre le banquier ou l'assureur parmi tout ceci ???

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