Se construire un patrimoine est l’objectif de nombre d’entre nous. Apprendre à la gérer est l’apanage de ceux qui ont réussi à se le construire.
J’initie aujourd’hui un cycle de formation au terme duquel vous devriez avoir les clefs pour vous construire puis gérer votre patrimoine. Une formation accessible pour tous les abonnés à l’abonnement patrimonial à 10€ /mois ou 96€ / an.
C’est un projet ambitieux que je souhaite mener avec vous.
Je ne sais pas vraiment la forme que cela prendra, mais je souhaite tout reprendre à zéro. Le blogpatrimoine, c’est 15 ans d’articles. Des articles qui sont devenus de plus en plus techniques et poussés à force de réflexion et d’analyses.
Ces 15 années de réflexion et de travail me donne aujourd’hui l’envie d’un nouvel exercice de synthèse. Je souhaite vous embarquer avoir pour les 6 prochains mois minimum, sur un cycle de formation.
Je veux repartir de zéro. Mobiliser et vous partager ces 15 années d’articles pour vous transmettre toute mon expérience.
Cette formation prendra la forme d’articles hebdomadaires à l’instar des articles que je vous propose régulièrement, mais aussi de visio-patrimoniales de synthèse. Le tout pourrait bien se finir par la rédaction d’un nouveau livre dont j’imagine déjà le titre « Apprendre à se construire & gérer son patrimoine ».
Comme vous l’avez compris, il s’agit d’un projet « build in public ». J’avance avec vous, au même rythme. Nous allons construire ce cycle de formation et écrire ce livre ensemble.
Apprendre à se construire & gérer son patrimoine.
Ce cycle de formation devrait se décomposer en deux parties :
- 1 – Apprendre à se construire un patrimoine
- 2- Gérer son patrimoine.
Se construire un patrimoine.
Se construire ! Tout est dit dans ce mot fort.
Des fondations aux finitions, se construire un patrimoine requiert méthode, discipline, mais aussi beaucoup d’intuition et d’expérience de la vie.
En effet, il ne suffit pas d’enchainer les bonnes stratégies patrimoniales ou les techniques juridiques et financières. Se construire un patrimoine nécessite surtout de se connaître tant il est certain que votre patrimoine vous ressemble.
Il est inutile de mettre en œuvre telle ou telle stratégie si elle n’est pas adaptée à votre tempérament, votre expérience, votre capacité à comprendre et à absorber le prix à payer nécessaire à sa stratégie.
Dans cette première partie, nous allons travailler sur l’ensemble de ces aspects aussi bien psychologiques que techniques.
À la fin de cette première partie, vous devriez être en mesure de prendre les bonnes décisions pour vous construire votre patrimoine.
Gérer son patrimoine.
Se construire un patrimoine, c’est bien. Savoir le gérer sur le temps long, c’est encore mieux.
Encore une fois, il ne s’agit pas seulement de connaître et de maitriser les techniques juridiques, fiscales et financières. Il s’agit, aussi et peut-être même surtout, de mettre votre patrimoine au service de vos projets de vie.
Un travail d’introspection fort est alors nécessaire pour parfaitement identifier ces projets de vie avant de s’engager dans telles ou telles stratégies de gestion de patrimoine (optimisation fiscale, transmission, revenu complémentaire, valorisation).
Cette deuxième partie de la formation devra tenir compte de cette double exigence technique et psychologique. Un travail de fond important nous attend.
La tâche est considérable. Faire simple. Rendre accessible ce très haut niveau d’expertise atteint après ces 15 années de travail et de réflexion.
Et le tout, en co-construction. Tout cela, on va le construire ensemble.
J’ai besoin de vos remarques, de vos critiques, de vos bonnes idées.
