En France, on aime se plaindre que l’on paye beaucoup trop d’impôt pourtant, lorsqu’un dispositif est proposé pour permettre à chacun de réduire l’impôt, on constate trop souvent son utilisation négligée.
C’est typiquement le cas de l’assurance-vie. Un outil que tout le monde croit connaître, mais qu’en réalité personne n’utilise au maximum de ses possibilités. Quel dommage.
Deux leviers énormes sont négligés, tant par les vendeurs d’assurance-vie au moment de la souscription que part de trop nombreux notaires au moment du dénouement par le décès du souscripteur assuré :
La suite de cet article à forte valeur ajoutée est réservée :
- A nos clients sous abonnement patrimonial ;
- A nos clients sous accompagnement patrimonial 3 heures ou 5 heures
Leblogpatrimoine.com est un média patrimonial à forte valeur ajoutée animée par Guillaume FONTENEAU, Conseil en gestion de patrimoine VRAIMENT indépendant.
Notre seul et unique métier est le conseil. Nous n’avons rien à vendre à part notre expertise, libre et indépendante.
Dans cet article, comme de nombreux autres, nous ne faisons que notre métier de conseil. C’est la raison pour laquelle nous en réservons la lecture à nos clients et/ou abonnés.
Il ne vous reste plus qu’à souscrire un abonnement patrimonial ou demander un conseil personnalisé pour recevoir l’intégralité de cet article dans votre boîte mail.
4 commentaires
Vous êtes les meilleurs ambassadeurs !
Depuis quelques mois, j'ai mis en place un système d'avis client (indépendant et certifié).
Un client vient de déposer un nouvel avis. C'est grâce à ce genre de commentaires que j'adore mon métier ! #MERCI :
 |
Bonjour à toutes et à tous ,
Je possède plusieurs contrats d’assurance vie que j’ai démembré .
En cas décès :
Mes deux filles hériteront chacune de 152 000 € et seront nue-propriétaires à parts égales .
Mon épouse sera quasi-usufruitière + donation entre époux …
Optimisation … au TOP
Bonjour Max,
Le démembrement de la clause bénéficiaire est une bonne chose en matière d’optimisation successorale, à la condition sine qua non d’assortir ce démembrement d’une convention de quasi-usufruit qui entérinera les modalités d’exercice de ce quasi-usufruit et qui gravera dans le marbre la « créance de restitution » inhérente à cette dernière dès qu’on l’enregistre auprès des services fiscaux ….
C’est le cas.
Merci beaucoup pour votre précision
Impossible pour vos filles de bénéficier de l’abattement à 100% en cas de désignation en nue-propriété seulement.