Lorsque l'on évoque la préparation de la retraite ou l'épargne par capitalisation, on entend trop souvent un discours basé sur un investissement financier ou un placement financier dans le cadre de l'assurance vie.

Pour autant, il est aujourd'hui indispensable de dépasser ce discours et de s'interroger sur la réalisation de ces placements soit dans un contrat d'assurance vie soit dans un compte titre / PEA.

Depuis le milieu des années 80, l'assurance vie s'est imposée au yeux des investisseurs comme présentant un vecteur d'investissement incontournable. Deux éléments principaux permettaient d'asseoir ce conseil :

L'assurance vie permettait un transmission du patrimoine en franchise de droits de succession;
Les revenus issus des contrats d'assurance vie étaient exonérés d'impôt de plus value et de CSG/CRDS;

Aujourd'hui, ces deux principaux points n'ont plus autant d'importance qu'ils pouvaient en avoir dans le passé :

La loi TEPA exonère de droits de succession la majorité de...

Besoin d'un conseil ? Découvrez nos services :
Conseil indépendant 
Bilan patrimonial
Conférences patrimoniales
Abonnement patrimonial
Livre et formations 
Investir dans l'immobilier
Optimiser sa Succession
Assurance-vie et gestion de patrimoine
Conférences patrimoniales

Vous êtes les meilleurs ambassadeurs !

Depuis quelques mois, j'ai mis en place un système d'avis client (indépendant et certifié).
Un client vient de déposer un nouvel avis. C'est grâce à ce genre de commentaires que j'adore mon métier ! #MERCI :