– Avertissement : le « Défi 6 % » est une initiative pédagogique qui vise à essayer de démontrer qu’une prise de risque maîtrisée permet d’obtenir un rendement supérieur à celui des placements sans risque. Le défi 6 % ne fournit aucun conseil ou recommandation d’investissement
Le @#defi6% est un exercice pédagogique proposé par Arnaud SYLVAIN, Conseiller Financier Indépendant et Gestion conseillée.
 

Le défi 6 % vise une rentabilité annuelle moyenne de 6 % et une volatilité maximale de 10 %.

3 400 euros ont initialement été versés sur le fonds en euros et 600 euros sur les unités de compte sélectionnées. Des arbitrages du fonds en euros vers ces unités de compte sont prévus pendant 5 mois pour converger progressivement jusqu’à l’allocation cible.
Par ailleurs, 500 euros sont versés chaque trimestre sur le contrat (en une ou plusieurs fois, sur un ou plusieurs fonds).
 

Quel est le portefeuille modèle cible du défi 6 % (en %)

Support en euros10%
Obligations Europe10%
Obligations Monde10%
Actions France5%
Actions Europe15%
Actions Etats-Unis20%
Actions Pacifique5%
Actions Emergentes5%
Flexibles prudents10%
Flexibles10%
Total100%

 
Comme signalé dans le reporting du mois d’octobre, la poche « Actions émergentes » a été soldée, avec basculement vers le fonds en euros. Des versements sont prévus dans le cadre de l’investissement progressif mis en place. Les montants sont faibles (66 euros au total, 33 euros en novembre et 33 euros en décembre) et il a finalement été décidé de la conserver pour garder un œil sur cette catégorie d’actifs.
Les « Actions Europe » (Tocqueville Megatrends) ont été arbitrées vers le fond en euros de manière à ce que leur poids soit réduit de moitié à l’issue des investissements progressifs. Le ralentissement de la croissance et le bras de fer entre la Commission européenne et l’Italie incitent à la prudence.
 

 
Le 5 novembre, un arbitrage de 600 euros a été réalisé du fonds en euros vers les supports en unités de compte. Il s’agit du quatrième arbitrage sur les cinq prévus.
 

 

Situation du portefeuille #Defi6% après le quatrième arbitrage.

 

 
 

Les performances du portefeuille #defi6%

Les performances globales

Les performances se sont redressées et le portefeuille n’affiche plus qu’une légère moins value au 10 novembre de -0,26 % (-11,83 euros).
Le rebond des actions américaines ainsi que la hausse de l’OPC H2O Multibonds expliquent cette performance. En revanche, les actions européennes et françaises restent à un faible niveau.
 

Un rebond grâce aux actions américaines et à H2O Multibonds


 

Des actions européennes et françaises qui restent dégradées


 
 

Les performances comparées

Sur les 4 dernières semaines, H2O Multibonds et le tracker Lyxor Dow Jones Industrial Average ont fortement rebondi et affichent des performances supérieures à celles de leur catégorie. R Valor surperforme également sa catégorie tandis qu’en revanche, EDR Japan déçoit.
 

Classe d’actifsPerformance sur les 4 dernières semaines*Moyenne de la catégorie
Obligations Europe
LYXOR EUROMTS ALL-MATURITY INVESTMENT GRADE
+0,67 %+0,50 %
Obligations Monde
H2O MULTIBONDS R
+3,91 %+0,40 %
Actions France
MONETA MULTI CAPS C
-0,37 %-0,13 %
Actions Europe
TOCQUEVILLE MEGATRENDS
+1,09 %+1,19 %
Actions Etats-Unis
LYXOR DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE D-EUR UCITS ETF
+5,89 %3,59 %
Actions Pacifique
EDR JAPAN C
-3,24%-1,40 %
Actions Emergentes
JPM EMERGING MARKETS EQUITY FUND A ACC EUR
+1,26 %+1,66 %
Flexibles prudents
M&G OPTIMAL INCOME FUND EUR A H ACC
-0,26 %+0,07 %
Flexibles
R VALOR F
+1,15 %+0,12 %

* par rapport à la dernière valorisation fournie par Quantalys au 12 novembre.
 

Contrôles du rendement risque du portefeuille

En raison d’un fonds en euros qui représente encore plus de 40 % du portefeuille, la volatilité reste inférieure à la limite de 10 % et le rendement sous la cible de 6 %.
La décorrélation et la diversification du portefeuille restent satisfaisantes.

 
 
Perspectives
L’investissement progressif mis en place à l’ouverture du contrat se terminera le mois prochain. 600 euros seront basculés du fonds en euros vers les supports en unités de compte.
Par ailleurs, un versement de 500 euros sera effectué d’ici le prochain reporting de début décembre dans le cadre des versements trimestriels. Les incertitudes restant fortes, cette somme sera placée sur le fonds en euros.
Rendez-vous en décembre pour le prochain reporting. D’ici là, n’hésitez pas à poser vos questions.
 

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