Gestion pilotée – Rapport de performance et composition des 4 CTO & PEA – Août 2024

Tous les débuts de mois, c’est la tradition du rapport mensuel de nos 4 portefeuilles d’investissements en actions et obligations via les 3 CTO (Compte titre Ordinaire) et 1 PEA PME.

Sans constituer un conseil, ces portefeuilles modèles doivent vous aider à investir dans votre PEA, PEA-PME et Compte titre. Avec la baisse des cours enregistrée depuis quelques semaines, c’est le moment ou jamais pour vous lancer ! GO! GO! GO!… Nous sommes là pour vous apprendre.

Tous les mois, j’investis 2000€ sur ces portefeuilles (500€ sur chacun) afin de vous montrer qu’investir en actions ou en obligations est simple et accessible à tous. Je construis en toute transparence une épargne d’investissement de très long terme.

Aujourd’hui, lancé depuis le 01/01/2023, nous avons déjà cumulé 61894€ sur ces 4 portefeuilles, dont 2794€ de plus-values, soit un TRI de 4.78% depuis le lancement en Janvier 2023.

Depuis le mois dernier, les portefeuilles ont chuté de 2778 euros et pour la première fois, le portefeuille de titres vifs affiche une performance négative depuis le lancement en janvier 2023. La performance globale se tient grâce à l’exposition internationale et notamment US du portefeuille ETF et à la composante « obligataire » du portefeuille 60/40.

Dans le détail :

• CTO ETF Actions Monde – 100% ETF – 21433€, soit une plus-value de 12.81% depuis le lancement le 01/01/2023 ;
• CTO ETF Equilibré – 60% ETF actions Monde / 40% obligations corporate Zone Euro – 21365€, soit une plus-value de 865 depuis le lancement le 01/01/2024 ;
• CTO Titres vifs – 100% actions France – 18542€, soit une moins-value de 458€ depuis le lancement le 01/01/2023.
• PEA PME – 100% PME France – 554€ – Lancement le 01/07/2024.
• Soit un total investi de 61894€ depuis le 01/01/2023 et une plus-value totale de 2794€, soit un TRI de 4.78% depuis le lancement. À long terme, l’objectif est d’atteindre un TRI autour de 6% à 9% par an pendant 20 ans. Nous sommes clairement en deçà de l’objectif du fait de la volatilité actuelle des marchés.

Rapport de performance – CTO ETF 100% actions Monde.

En ce début du mois d’août 2024, nous investissons les 500€ mensuels sur l’ETF Action Zone Euro (LU1602144575). Le mois dernier, nous avons passé le même ordre d’achat. Le cours était alors à 300€, il est aujourd’hui à 280 €.

Rapport de performance – CTO ETF Équilibre – 60% actions Monde / 40% Obligation corporate Zone Euro

Ce mois-ci, nous versons nos 500€ mensuels sur l’ETF MSCI WORLD (IE000BI8OT95)

Après ce passage d’ordre, la répartition 60/40 est plutôt satisfaisante.

Rapport de performance – CTO Actions – Titres Vifs –

En ce début de mois de Août, nous profitons de la baisse des cours pour renforcer notre ligne Manitou au cours de 20€.

Rapport de performance – PEA -PME

Nous sommes dans les premiers mois de la création de ce portefeuille modèle. Pour le moment, rien de significatif.

Après avoir acheté des actions thermador le mois dernier, nous investissons aujourd’hui dans des actions POUJOULAT (fabrication de sortie de toit et autre conduit de cheminée, mais aussi commercialisation de bois de chauffage, pellet, …)

Créé en 1950, le Groupe Poujoulat est le leader européen des systèmes d’évacuation de fumée métalliques (conduit de cheminée et sortie de toit) pour la maison individuelle, l’habitat collectif, l’industrie, le tertiaire et la production d’énergie. Ces solutions complètes s’adaptent à tout type d’appareil et de combustible, en neuf comme en rénovation.

Depuis 2007, le Groupe Poujoulat est également un acteur majeur des énergies renouvelables. Il investit massivement dans le développement du bois énergie (granulés de bois, bûches densifiées et bois de chauffage).

Source : https://www.poujoulat.group/nos-activites/

A suivre…