La baisse des marchés dégrade la performance des portefeuilles de gestion pilotée malgré notre sécurisation massive en milieu de semaine dernière. Ils affichent un taux de rendement interne de 7.82% depuis le lancement en janvier 2023.
Au total, nous avons capitalisé 83 334€. Cela reste très satisfaisant malgré la baisse des cours qui affecte le marché depuis quelques jours.
Tous les mois, j’investis 2000€ sur ces portefeuilles (500€ sur chacun) afin de vous montrer qu’investir en actions ou en obligations est simple et accessible à tous. Je construis en toute transparence une épargne d’investissement de très long terme.
Sans constituer un conseil, ces portefeuilles modèles doivent vous aider à investir dans votre PEA, PEA-PME et Compte titre. Je veux vous apprendre par l’exemple à vous construire un portefeuille d’actions et d’obligations.
Un TRI qui tient compte des flux périodiques de 500€ *4 = 2000€ selon le tableau périodique suivant :
Dans le détail de la performance de ces 4 portefeuilles :
- CTO ETF Actions Monde – 100% ETF – 27847€, soit une plus-value de 21.07% depuis le lancement le 01/01/2023 ; Dans ce portefeuille, nous avons aujourd’hui 11307€ de liquidité après la cession d’ETF Europe et Émergent (à défaut d’un problème technique qui m’empeche de vendre les ETF world).
- CTO ETF Equilibré – 60% ETF actions Monde / 40% obligations corporate Zone Euro – 26772€, soit une plus-value de 9.27% depuis le lancement le 01/01/2024 ;
- CTO Titres vifs – 100% actions France – 24176€, soit une plus-value de 5.11% depuis le lancement le 01/01/2023.
- PEA PME – 100% PME France – 4539€ – Lancement le 01/07/2024.
- Soit un total capitalisé de 83334€ depuis le 01/01/2023 et une plus-value totale de 8234€, soit un TRI de 7.32% depuis le lancement.
Que faire ce mois-ci ?
Rien. Je vais alimenter les 4 portefeuilles, mais je ne vais pas investir.
Je reconstitue des liquidités qui nous seront très utiles dans les prochains mois si mon anticipation de volatilité se confirme. J’ai le sentiment que nous ne sommes qu’au tout début d’un cycle d’ajustement. Laissons la poussière retomber (et les cours de bourse s’ajuster à cette nouvelle donne).
Rapport de performance – CTO ETF 100% actions Monde.
Je ne peux plus acheter l’ETF Monde via Boursorama. L’ETF sélectionné semble être localisé en Irlande et n’est plus éligible chez boursorama. Je vais le remplacer par cet ETF : Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF – FR001400U5Q4.
J’ai vendu par défaut les ETF Zone Euro et émergent. Je vais laisser les liquidités dormir quelque temps 😉
Rapport de performance – CTO ETF Équilibre – 60% actions Monde / 40% Obligation corporate Zone Euro
Rapport de performance – CTO Actions – Titres Vifs –
J’ai vendu de nombreuses lignes sur ce portefeuille. Parfois de belles entreprises, dommage, mais nous pourrions probablement y revenir dans les prochains mois selon l’évolution des marchés.
Quelle logique dans les ventes ? J’ai essayé de vendre les entreprises qui étaient les plus valorisées et/ou sensible à la croissance US. J’ai concentré le portefeuille soit autour des entreprises manifestement sous-évaluées ou des entreprises industrielles / fort dividendes.
Pas simple. La corrélation est forte partout. L’idée était de sécuriser.
Rapport de performance – PEA -PME
À suivre.
