Tous les débuts de mois, c’est la tradition du rapport mensuel de nos 4 portefeuilles d’investissements en actions et obligations via les 3 CTO (Compte titre Ordinaire) et 1 PEA PME.
Sans constituer un conseil, ces portefeuilles modèles doivent vous aider à investir dans votre PEA, PEA-PME et Compte titre. Je veux vous apprendre par l’exemple à vous construire un portefeuille d’actions et d’obligations.
Depuis le lancement, la performance (calculée par le TRI) de ces 4 portefeuilles est de 9.88%.
Tous les mois, j’investis 2000€ sur ces portefeuilles (500€ sur chacun) afin de vous montrer qu’investir en actions ou en obligations est simple et accessible à tous. Je construis en toute transparence une épargne d’investissement de très long terme.
Aujourd’hui, lancé depuis le 01/01/2023, nous avons déjà cumulé 67368 € sur ces 4 portefeuilles, dont 8268 € de plus-values, soit un TRI de 9.88 % depuis le lancement en janvier 2023.
Après la forte chute enregistrée pendant le mois d’aout, le rebond est violent. Le krach du mois d’août aura finalement été aussi furtif que violent.
Dans le détail :
- CTO ETF Actions Monde – 100% ETF – 23363€, soit une plus-value de 15.10% depuis le lancement le 01/01/2023 ;
- CTO ETF Equilibré – 60% ETF actions Monde / 40% obligations corporate Zone Euro – 22719€, soit une plus-value de 13.60% depuis le lancement le 01/01/2024 ;
- CTO Titres vifs – 100% actions France – 20167€, soit une moins-value de 2.68% depuis le lancement le 01/01/2023.
- PEA PME – 100% PME France – 1119€ – Lancement le 01/07/2024.
- Soit un total investi de 67368 € depuis le 01/01/2023 et une plus-value totale de 8268€, soit un TRI de 9.88% depuis le lancement.
À long terme, l’objectif est d’atteindre un TRI autour de 6% à 9% par an pendant 20 ans. Nous y sommes. Comme vous le constatez, la performance de la gestion active en action / titres vifs est très décevante. C’est la gestion indicielle et l’investissement en ETF qui explique cette bonne performance.
Rapport de performance – CTO ETF 100% actions Monde.
En ce début du mois de septembre 2024, nous investissons les 500€ mensuels sur l’ETF Action Émergent (LU1437017350).
Rapport de performance – CTO ETF Équilibre – 60% actions Monde / 40% Obligation corporate Zone Euro
Ce mois-ci, nous versons nos 500€ mensuels sur l’ETF Obligataire (LU1437018168)
Rapport de performance – CTO Actions – Titres Vifs –
En ce début du mois de septembre 2024, nous avons renforcé dans le titre Veralia.
PS : Comme vous le savez, leblogpatrimoine a un partenariat rémunéré avec hiboo.expert. Grâce à ce partenariat, vous pouvez bénéficier de deux mois d’abonnement GRATUIT chez hiboo.expert en vous inscrivant via le lien suivant :
Rapport de performance – PEA -PME
Nous sommes dans les premiers mois de la création de ce portefeuille modèle. Pour le moment, rien de significatif.
Après avoir acheté des actions THERMADOR, puis POUJOULAT, nous investissons aujourd’hui dans l’action BENETEAU, nouvellement éligible au PEA PME.
À suivre…
