Apprendre à se construire et gérer son patrimoine

L’intelligence artificielle pour remplacer votre Conseiller en gestion de patrimoine. Mode d’emploi.

Game over. Je vais bientôt devoir changer de métier tant l’intelligence artificielle est en train de bouleverser les perspectives de ce magnifique métier qu’est celui de conseiller en gestion de patrimoine ou même de conseiller financier. Mode d’emploi. Je vais vous démontrer et vous expliquer comment « me virer » dans cet…

18 20 novembre 2025

Apprendre à se construire et gérer son patrimoine, Bilan patrimonial, Défiscalisation, Réussir ses investissements, Se construire un patrimoine, Stratégie, Succession, Transmission patrimoine

Savoir combien vous devez épargner ou investir tous les mois ?

Question fondamentale. Il est parfois nécessaire de revenir à la base pour construire un patrimoine solide et adapté à votre situation. D’un côté, il y a l’épargne. De l’autre, il y a l’investissement : C’est pour vous permettre de prendre ces bonnes décisions stratégiques que j’ai construit MonpatrimoineBoost, une nouvelle…

1 13 octobre 2025

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Défiscalisation : Le PER est l’arme absolue pour investir dans un cadre fiscal attrayant.

Lors du lancement du Plan Épargne Retraite, je l’avais décrit comme le bulldozer qui écrasait tous les autres placements long terme. Assurance-vie, PINEL, CTO, PEA… le PER surclasse tous les autres placements pour ceux d’entre vous qui souhaitent mettre en place une retraite par capitalisation. Oui, la retraite par capitalisation…

26 18 septembre 2025

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Dystopie et apocalypse cognitive.

Nous sommes le 15 septembre 2025, la note de la France vient d’être dégradée. Le 10 septembre, tous nous annonçaient le blocage du pays face à la colère sourde du peuple. Nous vivons en dystopie. « Une dystopie est un récit de fiction dépeignant une société imaginaire organisée de manière à…

5 15 septembre 2025

Apprendre à se construire et gérer son patrimoine, Réussir ses investissements, Se construire un patrimoine, Stratégie

Réinventer le bilan patrimonial pour toujours plus de conseils vraiment indépendants !

Le bilan patrimonial est la pierre angulaire du conseil en gestion de patrimoine. On ne peut envisager un conseil global et construire une stratégie patrimoniale cohérente sans l’appui indispensable du bilan patrimonial. Une relation patrimoniale avec votre conseiller en gestion de patrimoine débute toujours par un bilan patrimonial. À l’instar…

0 8 septembre 2025

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Investir en ETF n’est pas suffisant. Vous devez aller plus loin dans la baisse des frais.

Lutter contre les frais est fondamental tant ils détruisent le rendement de votre épargne. C’est là un fait incontestable. Depuis quelques mois, c’est la grande mode et certains vendeurs de placements placent la lutte contre les frais comme argument marketing principal pour vous vendre d’autres frais dont vous pourriez allègrement…

1 8 août 2025

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Devenir entrepreneur de votre patrimoine pour vous construire un véritable patrimoine !

Il faut être honnête : Il est extrêmement difficile de trouver les bons placements et bons investissements patrimoniaux qui vous permettront de valoriser généreusement votre patrimoine. Je crois même que c’est là un objectif que vous devez abandonner tant il risque d’être source de déception. J’ai conscience que ces mots…

1 6 août 2025

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Bourse : Cette condition indispensable pour faire 8% par an avec votre investissement en actions.

Gérer son patrimoine, c’est souvent réussir à l’organiser de manière cohérente par rapport à vos projets de vie. Il s’agira le plus souvent de réussir à le répartir entre : Cette allocation vous permettra de calculer votre espérance de rendement, votre risque maximum et la durée d’investissement recommandée et minimum…

5 16 juillet 2025

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Pourquoi les femmes doivent s’imposer pour construire leur patrimoine ou la théorie du yaourt !

Trouvez-vous logique que chacun des membres du couple contribue de manière égale aux dépenses du quotidien ? Vous aussi, vous faites 50/50 pour les virements sur le compte commun ? Et vous trouvez ça normal ? Pourtant, je crois qu’il faut questionner cette idée tant elle empêche les femmes de…

19 16 juin 2025

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Votre patrimoine doit être une décharge mentale.

Vous le savez, ma vision de la gestion de patrimoine repose sur l’atteinte de vos projets de vie. On ne se construit pas un patrimoine pour le plaisir de le contempler. Le plus souvent, on se construit un patrimoine par erreur. Se construire un patrimoine n’est pas un objectif. Se…

16 30 mai 2025

Apprendre à se construire et gérer son patrimoine, Bilan patrimonial, philosophie, Réussir ses investissements, Se construire un patrimoine, Stratégie