Succession

Lorsque l’on investit dans un contrat d’assurance vie, l’épargnant a deux objectifs :

  • La valorisation de son capital dans un environnement fiscal attrayant (Capitalisation des intérêts en franchise d’impôt sur le revenu)
  • La transmission d’un capital à des bénéficiaires désignés.

L’assurance vie est aujourd’hui un outil très puissant au service de la transmission du patrimoine. Il convient de porter toute votre attention aux règles juridiques et fiscales pour être certain d’optimiser votre succession.

Le point central est l’optimisation de la rédaction de la clause bénéficiaire de votre contrat d’assurance vie :

  • Comment rédiger la clause bénéficiaire ?
  • Cette clause bénéficiaire est elle révocable ?
  • Peut on déshériter un enfant grâce à l’assurance vie ?
  • Peut investir toute son épargne en assurance vie ?

Bref, les questions sont nombreuses et vous devriez trouver quelques réponses dans les articles ci dessous.

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Famille recomposée : Bien rédiger la clause bénéficiaire de son contrat d’assurance vie.

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Refuser une succession, n’est pas renoncer à être bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie

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L’assurance vie pour déroger légalement au calcul de la réserve et de la quotité disponible

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Jurisprudence assurance-vie : florilège de l’année 2013

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Clause bénéficiaire : les vertus insoupçonnées de la clause standard

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L’assurance vie pour réduire les droits de succession … Il y a encore du boulot !!

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Assurance vie et succession : Faut il déclarer les contrats d’assurance vie

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Jean Aulagnier

Notaires, assureurs et CGPI, partagés sur l’application de la réponse ministérielle BACQUET