Plus que jamais, les épargnants, les investisseurs ont besoin du conseil INDÉPENDANT des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et autres conseillers en investissement financiers (CIF).
Chers amis professionnels du patrimoine, que vous soyez conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ou conseiller en investissement financier ( CIF), ou les deux, vous devez faire votre révolution et profiter de cette crise du coronavirus pour abandonner votre statut de « réseau de distribution » des compagnies d’assurance-vie ou autres société de gestion de portefeuille.
Chers amis professionnels du patrimoine, vous devez vous saisir de cette opportunité pour enfin retrouver votre indépendance et conseiller les épargnants et les investisseurs dans leur unique intérêt. Abandonnez vos commissions, oubliez vos partenaires qui ne vous considèrent en réalité uniquement comme un réseau commercial, et retrouvez la raison même pour laquelle aimez votre métier : Apporter un conseil indépendant aux épargnants qui ne savent plus à qui faire confiance !
Chers amis professionnels du patrimoine, c’est le moment idéal pour faire votre révolution intellectuelle ! De toute manière, vous n’avez pas le choix. Les épargnants ne font plus confiance dans le système financier et acceptent de moins en moins les règles d’un jeu dont ils ne possèdent pas le mode d’emploi.
Chers amis professionnels de la gestion de patrimoine, vous devez changer de camp. Abandonnez le camp des financiers et venez adopter le camp des épargnants/particuliers, et vous retrouverez la passion pour ce métier que vous avez tant aimé.
Abandonnez l’idée d’être un commercial… redevenez un conseiller !
Sur leblogpatrimoine, cette révolution, je l’ai faite en 2013. Depuis 2013, j’ai abandonné la pratique du métier de conseiller en gestion de patrimoine qui était en réalité celui du VRP multicarte qui se satisfait d’être un vendeur indépendant.
Depuis 2013, je n’ai rien d’autre à vendre que mon conseil indépendant. Depuis 2013, j’ai changé de camp. Je ne suis plus un partenaire des compagnies d’assurance-vie, société de gestion ou autre SCPI qui ont besoin de moi pour vendre leur produit (et qui me rémunère pour vendre), j’ai rejoint le camp des épargnants investisseurs.
Faites comme moi ! Rejoignez-moi ! Vous allez vous éclater à conseiller les épargnants et découvrir à quel point le conseil indépendant est libérateur.
Sur leblogpatrimoine, nous avons lancé trois offres de conseil INDEPENDANT. Amis CGP, amis CIF, copiez nous ! Proposez vous aussi un conseil INDEPENDANT à vos clients.
L’indépendance du conseil, c’est un conseil rémunéré uniquement par honoraire ! Pas de vente de produit ! Uniquement du conseil et rien d’autre. Je vous l’assure : Les épargnants, les investisseurs ont besoin de vous ! Le marché est là, vous devez vous en emparer et mettre fin à votre dépendance vis à vis des vendeurs de produits financiers ou immobiliers !
Vous n’êtes pas des commerciaux, vous êtes avant tout des conseillers. Les beaux discours ne font plus illusion, vous devez agir et retrouver les fondamentaux de votre métier.
Ces trois offres sont relativement simples, accessibles et très efficaces que nous détaillons dans ces pages « Conseil en stratégie et optimisation patrimoniale » et « Gestion conseillée » :
– L’assistance patrimoniale : Un rendez vous téléphonique ponctuel pendant lequel nous réalisons en direct l’analyse de la situation patrimoniale de la personne à conseiller. Il s’agit d’une mission de conseiller en gestion de patrimoine (CGP) qui porte sur un conseil global en organisation et stratégie patrimoniale (Stratégie d’investissement financière, immobilière, approche globale, succession, optimisation fiscale, …). Un conseil facturé 69€ TTC pour un entretien d’environ 45 minutes.
– L’accompagnement patrimonial : Au delà du rendez vous ponctuel d’assistance patrimoniale, certaines personnes ont besoin d’être accompagné dans le temps. L’accompagnement patrimonial, c’est un abonnement pour bénéficier d’un accès quasi illimité à l’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). L’abonnement est facturé 250€ TTC / mois, tout compris.
– La gestion conseillée : Un service de Conseil en Investissement Financier indépendant (CIF). Il s’agit d’une offre de conseil financier, c’est à dire un conseil pour accompagner l’épargnant dans la composition de son patrimoine investi sur les marchés financiers. Il s’agit d’un service de conseil personnalisé sur la sélection des unités de comptes, des SCPI, de la diversification de votre contrat d’assurance-vie. La gestion conseillée est facturée 119€ TTC puis 10€ ou 30€ / mois pour le l’accompagnement dans le temps du portefeuille d’épargne financière.
Pour chacune de ces offres de service, l’objectif est simple : Proposer un conseil INDÉPENDANT de haute qualité à l’épargnant investisseur.
Amis CGP, Amis CIF, copiez nous ! Lancez vous dans le conseil en gestion de patrimoine indépendant ou dans le conseil en investissement financier indépendant.
Trop souvent encore, nombreux sont ceux qui confondent le métier de CGP (Conseil en gestion de patrimoine) et le métier de CIF (Conseil en Investissement Financier).
En deux mots :
Le conseil en gestion de patrimoine, c’est de la stratégie financière, économique, juridique et fiscale. On parle optimisation fiscale, stratégie d’investissement, effet de levier, investissement immobilier, optimisation fiscale, succession…
Le conseil en investissement financier, c’est sélectionner, choisir les placements financiers, les OPCVM, les SCPI, les unités de compte qui seront le plus adaptés aux besoins de l’épargnant ; C’est être capable de construire un portefeuille diversifié dont le risque sera maitrisé et en accord avec les attentes de rendement de l’épargnant ; C’est être capable de choisir les unités de compte les plus adaptés pour essayer d’améliorer le rendement de votre contrat d’assurance-vie…
Maintenant, à vous de jouer !
