Assistance patrimoniale
Vous avez besoin de conseils pour gérer votre patrimoine ?
Besoin de faire analyser votre situation patrimoniale ou votre projet d’investissement par un conseil en gestion de patrimoine INDÉPENDANT ?
Besoin de faire un bilan patrimonial ?
L’assistance patrimoniale est la réponse.
L’assistance patrimoniale, c’est un rendez vous téléphonique ou en visio-conférence d’une durée moyenne de 45 minutes à 1heure pendant lequel nous vous conseillons sur votre situation patrimoniale.
Ce service est facturé 89€ TTC.
Pendant 45 minutes à 1 heure, nous travaillons ensemble sur votre problématique du moment (investissement immobilier, assurance vie, succession, optimisation fiscale, SCI) et nous vous apportons nos conseils en direct, et si nous n’avons pas la réponse immédiatement, nous convenons d’un second rendez-vous au terme duquel nous vous ferons part de nos préconisations.
L’assistance patrimoniale est un format innovant pour vous conseiller dans la gestion de votre patrimoine.
Et cela en toute INDÉPENDANCE ! Nous n’avons rien à vendre sauf notre conseil !
A titre indicatif voici quelques unes (liste non exhaustive) des missions et des réponses que nous pouvons vous apporter dans le cadre de notre offre d’assistance patrimoniale.
- Conseil en organisation patrimoniale : Il s’agit de répondre à la question de l’organisation générale du patrimoine au regard de vos objectifs et de la situation économique et financière. Devez vous conserver vos assurance-vie ? Vous ne savez pas si vous devez conserver vos biens immobiliers dont le revenu locatif devient faible ? mais que faire de l’argent ?
- Conseil en organisation de succession et optimisation de la transmission. Il s’agit de vous apporter un conseil sur la préparation de la transmission de votre patrimoine à vos héritiers :
- Calcul et estimation des droits de succession que vos enfants ou héritiers devront payer ;
- Quelles stratégies pour réduire les droits de succession ?
- Optimisation des contrats d’assurance vie et des clauses bénéficiaires.
- Faut il faire une donation à vos enfants ?
- Comment protéger votre conjoint ou partenaire PACSE …
- Il s’agit aussi de vous apporter un conseil et de vous accompagner lors du déroulement de la succession d’un proche dont vous êtes héritier (
- La déclaration de succession n’est pas obligatoirement réalisée par le notaire, vous pouvez vous en charger vous même comme nous vous l’expliquons dans cet article « Comment faire une déclaration de succession sans passer par un notaire ? Est ce légal ? » – Nous pouvons vous aider et vous assister pour cette déclaration lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale
- Conseil en investissement immobilier : Il s’agit de vous conseiller sur vos investissements immobilier futurs :
- Comment devez vous investir ?
- Analyse de votre projet d’investissement pour estimer sa rentabilité espérée (Nous réalisons et commentons ensemble vos simulations PINEL, LMNP ou autres)
- Vous vous interrogez sur la pertinence de tel ou tel investissement ? Que penser des SCPI ? Loi PINEL ou location meublée ?
- Pour quel type de financement ? Devez vous utiliser votre épargne ou financer à crédit ?
- Spécialiste du régime fiscal, économique et social de la location meublée
- Conseil en valorisation patrimoniale : Comment investir ? Que devez vous faire de votre épargne ? Quels sont les marchés porteurs ? Votre banquier ou votre Conseiller financier vous fait une proposition et vous souhaitez connaître nos avis ?
Ce qu’en pensent nos clients
Depuis quelques semaines, nous avons mis en place un système d’avis client pour collecter l’opinion des clients de nos services. Voici le résultat que vous pouvez approfondir sur cette page de la société indépendante qui gère la collecte des avis clients : Page avis vérifiés Leblogpatrimoine.
Comment souscrire à l’offre d’assistance patrimoniale ?
Le service d’assistance patrimoniale est très simple dans son fonctionnement. Il vous suffit :
1 – De compléter le formulaire en cliquant sur le lien suivant : Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale au terme duquel vous réservez votre rendez vous patrimonial en nous proposant 3 horaires possibles pour le rendez vous. Vous réglez le tarif unique de 89€ TTC par carte bancaire via un paiement sécurisé ; ps : Vous pouvez bénéficier d’une offre spéciale pour tout achat groupé d’un rendez vous d’assistance patrimoniale et d’un livre « Investir dans l’immobilier » ; « Succession » ou « Assurance-vie et gestion de patrimoine » – L’offre spéciale est présentée un peu plus bas dans la page.
2 – Vous nous adressez par mail les éléments de votre situation patrimoniale qui nous permettront de préparer et d’être plus efficace pendant le rendez vous d’assistance patrimoniale ;
3- Nous réalisons le rendez vous d’assistance patrimoniale à l’horaire que vous aurez fixé au tarif unique de 89€ TTC.
[button link= »https://paiement.systempay.fr/vads-site/GUILLAUME_FONTENEAU?lck_vads_amount=89&lck_vads_order_id=assistancepatrimoniale&vads_ext_info_Message%20d%27accompagnement=Merci%20d%27indiquer%20ici%20trois%20horaires%20pour%20fixer%20le%20rendez%20vous%20d%20assistance%20patrimoniale » size= »large »]Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale à 89€ TTC[/button]
Qui sommes nous ?
Leblogpatrimoine.com, au delà d’un site d’informations sur la gestion de votre patrimoine, est la vitrine de la société de conseil en gestion de patrimoine indépendant Guillaume FONTENEAU Conseil.
Le conseil en gestion de patrimoine est une activité de conseil destinée aux particuliers qui souhaitent obtenir une analyse globale de l’organisation de leur patrimoine afin de s’assurer de son adéquation avec leur projet de vie.
Nous sommes Conseil en gestion de patrimoine indépendant et nous n’avons rien à vendre à part notre conseil… Nous ne sommes pas rémunéré par la vente d’un produit financier, d’une assurance-vie ou d’un bien immobilier en défiscalisation ! Notre conseil est vraiment indépendant !
Régulièrement sollicité par la presse spécialisée pour commenter l’actualité patrimoniale, voici quelques unes de nos interventions dans les médias : Guillaume FONTENEAU et leblogpatrimoine dans la presse
[box type= »info »]
Nos offres de conseils pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine.
Qu’il s’agisse d’une simple question ou d’un audit complet de votre situation patrimoniale, nous sommes en mesure de vous accompagner au gré de vos besoins et de vos projets de vie.
Pour bénéficier de nos conseils, trois solutions :
- Nos livres « Investir dans l’immobilier » ; « Succession » et « Assurance vie et gestion de patrimoine » pour apprendre à gérer votre patrimoine et à investir ;
- Nos services d’assistance patrimoniale et d’accompagnement patrimonial
- Ou les deux grâce à nos offres groupées avec une offre de réduction importante.[/box]
Merci Guillaume pour cette discussion et ces conseille d’investissement!
Les meilleurs que j’ai eus à présent et de loin.
Après >2M Euros d’investissement je commençais à être perdu sur les stratégies à mettre en place entre LMP, LMNP, SARL de Famille, etc. Malgré mes heures de lecture du Bo Fip, des vidéos d’investisseurs et de lecture de blogs…
En 45 minutes, d’intense discussion et d’échange, tout est devenu plus clair sur le chemin que je devais suivre et les pièges fiscaux à éviter!
Merci!
Je suis avec beaucoup d’intérêt votre blog et je compte prendre prochainement votre prestation bilan patrimonial complet. Mais j’ai pour cela à préparer l’inventaire je pense. Pourriez vous me dire ce que vous allez avoir besoin, si cette prestation est uniquement internet ou s’il y a du présentiel?
Très apprécier votre dernière analyse sur la mondialisation des gilets jaunes, je pense qu’il faut lire et relire Paul Valéry « Nous autres civilisations savons maintenant que nous sommes mortelles………. »
Bonjour,
Je vous remercie par avance de votre confiance.
Le bilan patrimonial est une offre de conseil global et exhaustif qui se traduit par la remise d’un rapport d’analyse patrimoniale et d’audit.
Néanmoins, avant d’engager la mise en œuvre du bilan patrimonial, je souhaite, au préalable, réaliser un rendez vous d’assistance patrimoniale. Ce premier rendez vous téléphonique permettra de définir la réalité du besoin de bilan patrimonial et de travailler sur les points qui mériteront analyse et étude dans le bilan patrimonial.
D’expérience, 99% de mes clients qui souhaitaient réaliser un bilan patrimonial, se sont contentés de l’assistance patrimoniale tant ils y avaient trouver les réponses à leur problématique patrimoniale. En revanche, quelques un ont ressenti le besoin d’une forme de suivi patrimonial, et m’ont déjà réservé un second rendez vous d’assistance patrimoniale pour approfondir un autre axe de réflexion.
ps : Je suis en congés la semaine prochaine. Les rendez vous ne pourront être fixés qu’à partir du 04 novembre (et ma semaine de rentrée est déjà bien remplie).
bonjour,
comment faire une demande de bilan patrimonial ?
Bonjour,
La réalisation du bilan patrimonial passe au préalable par la réalisation d’un rendez vous d’assistance patrimoniale dont le coût sera déduit du coût du bilan patrimonial.
Ce premier rendez-vous téléphonique d’une durée de 45 minutes environ pour permettra de faire un premier point sur votre situation patrimoniale et sur la nature de l’analyse que nous travaillerons dans le bilan patrimonial. Notez néanmoins, que la très grande majorité de ceux qui souhaitaient faire un bilan patrimonial trouvent une réponse satisfaisante dans ce premier rendez vous et ne souhaitent pas poursuivre sur le mise en place d’un bilan (raison pour laquelle, il est payant – Dès le premier rendez vous, nous sommes pleinement dans l’efficacité et le conseil).
En revanche, une forme de suivi peut être mise en place : Certains clients ressentent le besoin d’organiser des rendez vous d’assistance patrimoniale régulier, au gré de leur question ou de l’avancée de leurs projets.
Je vous laisse réserver votre rendez vous d’assistance patrimoniale via ce lien : https://paiement.systempay.fr/vads-site/GUILLAUME_FONTENEAU?lck_vads_amount=69&lck_vads_order_id=assistancepatrimoniale&vads_ext_info_Message%20d%27accompagnement=Merci%20d%27indiquer%20ici%20trois%20horaires%20pour%20fixer%20le%20rendez%20vous%20d%20assistance%20patrimoniale
Au plaisir,
Guillaume
Bonjour,
Je voulais juste vous dire que bien que assez novice en économie et finances, qui ne sont pas mes sujets de prédilection (je suis artiste …), je vous lis avec beaucoup d’intérêt et de plaisir, vous rendez ces domaines logiques et interessants, mais surtout, j’adore les articles ou vous vous impliquez personnellement, vos coups de gueule , vos réflexions humanistes et philosophiques , comme celui sur le changement sociétal après le coronavirus ….Je n’hésiterai pas à faire appel à vos services en cas de besoin, et d’ici là, je continue à vous lire ….
Cordialement ….
Alexandra
Bonjour,
Comme Alexandra j’apprécie sincèrement les commentaires teintées de prise de hauteur.
j’ai d’ailleurs réservé un rdv patrimonial en début de semaine via le site d’achat en ligne.
pouvez vous m’indiquer comment vous joindre pour définir un rdv téléphonique
Bonjour
Pouvez-vous me confirmer quel serait le montant à payer en cas d’achat groupé :
deux livres : « Optimiser sa succession » + « Assurance vie gestion de patrimoine » + un rendez-vous Assistance patrimoniale ?
merci
cordialement
bonjour,
votre assistance patrimoniale ou votre bilan patrimonial sont ils réalisés exclusivement avec « big expert » ou allez vous chercher d’autres sources d’informations (BOFIP, règlements, lois, jurisprudence, doctrine, rescrits fiscaux, réponses ministérielles, etc.) ?
Bien sur, l’utilisation de ses autres sources d’ information dépend de la complexité du dossier
Toutefois, pour des études complexes, il est nécessaire et utile de prospecter plus en avant
Bonjour,
Merci pour cette excellente question. Je n’utilise aucun logiciel pour réaliser mon conseil. Pour être transparent, je possède tous les outils développés en interne pour réaliser les simulations et autres calculs.
C’est la traduction de mon désir d’apporter un conseil de haut niveau, totalement adapté au besoin de mon interlocuteur. Le cœur de ma démarche de conseil ne consiste pas dans la fourniture d’un rapport ou d’un audit automatique qu’il est possible d’obtenir gratuitement n’importe ou.
Avant le rendez vous d’assistance patrimoniale, je demande aux personnes de me fournir la liste des documents qui me permettra d’être efficace et de comprendre leur situation patrimoniale. Parfois, certains me donnent l’audit patrimonial fait par un confrère afin que je l’étudie et propose mon analyse et mon conseil.
Je concentre le temps de l’étude sur la valeur ajoutée que je peux apporter, c’est à dire sur les conseils que je peux apporter pour optimiser la situation patrimoniale.
Au plaisir,
Guillaume
Bonjour,
Vous donner des conseils, « A.V. Comment déshériter un enfant? »
Mon frère et moi sommes dans cette situation : 300 000,00 € nous passent sous le nez au bénéfice de notre sœur, et de ses 2 enfants!
Avez-vous un livre qui traite du cas où les sommes versées sont supérieures ou égales à 35% du patrimoine du défunte? Je sais que c’est une jurisprudence mais, comment faire pour récupérer notre part?
D’avance , merci.
Bonjour
Pour un rendez vous d’assistance patrimoniale, ou à lieu le rdv. je réside à Paris.
Cordialement
Non, il s’agit uniquement d’un rendez vous téléphonique. Il s’agit de réduire les coûts pour vous proposer une prestation de grande qualité pour un tarif accessible.
Sur devis, nous pouvons nous rencontrer. Dans ce cas, il s’agit de convenir d’une matinée ou après midi de travail. Le tarif est alors plus élevé puisque le temps passé sera plus élevé.
A titre personnel, je trouve dommage de vous facturer du temps de conseil pour un trajet en train et du temps perdu dans le métro. Mais, on peut le faire sans aucune difficulté. Je suis à votre disposition.
Bien à vous,
Guillaume
Guillaume,
Merci pour vos précieux conseils et surtout, votre approche professionnelle, humaine et désintéressée.
Dans mon cas, vous avez pris le temps d’écouter mes craintes pour l’avenir, le mien et celui de mes enfants. Vous avez entendu mes préférences d’investissement et mes peurs de certains produits. La logique de vos réponses est impressionnante et rassurante. Vous m’avez confortée dans les choix que j’imaginais opérer et ouverte à d’autres possibilités.
Même avec de petites économies, cette démarche est très utile, histoire de s’assurer que le chemin choisit n’est pas un cul-de-sac :-).
Encore merci.
Christelle
Bonjour,
Je souhaite effectuer un état des lieux de ma situation et identifier les actions/stratégie à mettre en place pour le constitution de patrimoine, investissement locatif, optimisation de la succession, gestion de risque/prévoyance, assurance, investissement, PEA, achat d’or, etc… Je me pose beaucoup de questions 🙂
C’est bien votre offre « Assistance patrimoniale » qui répond à mon besoin ? (environ 45 minutes sont suffisantes pour cela ?)
Cordialement,
En réalité, cela dépend vraiment de vous.
Le rendez vous d’assistance patrimoniale est parfait si vous avez besoin que nous fassions ensemble le point sur votre situation patrimoniale. Pendant 45 minutes, nous vous conseillons sur la / les stratégies à mettre en œuvre.
En revanche, si vous préférez une forme d’accompagnement qui pourra prolonger cette première phase d’analyse par un suivi, l’accompagnement patrimonial est préférable. Il pourra s’agir de continuer le travail de réflexion réalisé pendant le rendez vous d’assistance patrimonial ou encore vous accompagner plus précisément dans la mise en œuvre des préconisations ; L’offre d’accompagnement patrimonial est faite pour vous.
Finalement, c’est à vous de choisir 😉
ps : L’assistance patrimoniale doit être suffisante dans un premier temps. Si nous devions convenir de la nécessité de mettre en place une formule d’accompagnement, le prix de l’assistance patrimoniale serait déduite premier loyer de l’accompagnement.
Bonjour,
Je lis régulièrement avec beaucoup d’interet votre newsletter sur le patrimoine.
Puis-je vous avoir votre opinion sur le sujet suivant :
Mon fils Alexandre est en passe de signer chez le notaire une acquisition en VEFA d’un appartement valeur 600 000 € . Promoteur Kaufman and Broad. Livraison prévue juillet 2022.
Prêt d’un montant de 400 000€ accordé par la BNP au taux de 0,8 % sur 20 ans.
Apport personnel 200 000 €
Lieu Chatenay Malabry (92)
Selon vous , dans le contexte de crise financière actuelle , y a-t-il un risque à s’engager sur un tel projet ? En cas de défaillance du promoteur peut-on raisonnablement s’appuyer sur les garanties financières de celui-ci ?
En conclusion pensez-vous que la période est favorable ou qu’il est préférable d’attendre ou envisager une acquisition immobilière hors VEFA ?
Je vous en remercie par avance.
Très cordialement
Bertrand
Le notaire est fermé. Il ne pourra pas signer.
Pour le reste de votre question : j’en ai aucune idée, mais croire que les assurances pourront rembourser tout le monde n’est il pas une utopie ?
Bonsoir Guillaume. J’avais tellement hâte de lire votre livre dont la commande a été passée et réglé le 17 février 2020. Après un mois, je voulais vous demander encore combien de temps je devais encore attendre pour le recevoir ?
Notre contrée ( a Polynésie Française ) est éloignée, certes, mais nos avions et bateaux arrivent et repartent tous les jours … Peut-être pourrez-vous me renseigner. Bien cordialement
Bonjour le livre est pourtant bien parti dans les temps. Je vais vous en faire parvenir un nouvel exemplaire.
Bien à vous,
Guillaume
Bonjour à vous tous. Je serais intéressé par vos conseil – forfait à 69 €( assistance patrimoniale ). Peut on expliquer son problème par échanges sur internet, avec réponse par même système ?? Je voudrais éviter les discussions téléphoniques car je ne pourrai pas suivre une conversation en entier, problème de concentration alors que je peux lire et relire ci je n’ai pas bine compris
Si c’est possible par internet, dites moi comment faire et sur quel site et comment vous régler?
Cordialement
Bonjour,
L’offre d’assistance patrimoniale est une offre de conseil en gestion de patrimoine par téléphone ou visio-conférence. Après avoir réservé votre rendez vous, vous nous faites parvenir une synthèse de votre situation patrimoniale qui nous permettra de comprendre votre situation, votre patrimoine, et surtout la nature de vos préoccupations et de votre besoin.
Ensuite, nous échangeons au téléphone et trouvons ensemble une stratégie, un conseil pour satisfaire votre besoin et répondre à votre problématique patrimoniale.
Bonjour ,
Suite a l article:
Les liquidités qui se trouvent sur vos comptes courants ne courent aucun risque de perte en capital ni risque de marché. Elles sont couvertes par la garantie des dépôts du FGDR (Fonds de garantie des dépôts et de résolution) jusqu’à 100 000 euros en cas de faillite.
Les livrets A et Livret de Développement Durable bénéficient d’une garantie de l’Etat pour l‘ensemble des capitaux déposés. A moins ‘une faillite de l’Etat, ces produits présentent une sécurité absolue.
Les livrets bancaires ainsi que les PEL et CEL sont aussi couverts par la garantie de 100 000 euros du FGDR.
Les PEA et comptes titres sont couverts par une garantie bancaire du FGDR à hauteur de 100 000 euros pour leur partie non investie (PEA espèce). Ils sont couverts par le FGDR à hauteur de 70 000 euros pour les titres détenus.
Les contrats d’assurance vie sont garantis à hauteur de 70 000 euros par le FGAP (Fonds de Garantie des Assurances de Personnes) en cas de faillite de l’assureur concerné, de même que les PER.
J ai appelé ma banque concernant le garantie bancaire ,elle me répond que la garantie est de 100000 euros par client et par établissement et non une garantie par compte pel ,livret A,plan de développement durable…
Pourriez vous confirme svp?
MERCI.
Monsieur,
Je viens de parcourir votre article relatif à la baisse annoncée de 35% de l’immobilier sur Paris et Bordeaux que vous qualifiez de bulle !!
Je suis stupéfait d’un article à l’analyse si candide, pour ne pas dire totalement kafkahiene : pouvez vous publier vos diplômes et votre expérience car je n’ai jamais vu un niveau aussi affligeant pour un conseil en gestion de patrimoine.
Vous analysez que le marché parisien/bordelais va donc baisser de 35 % pour rejoindre la tendance de la province…
1) Quid du marché de la demande et de l’offre ?!!
2) Si l’immobilier dévisse de 35%, de combien le marché de la bourse aura t’il dévisser ?
3) Au contraire et à la vue de l’incertitude du marché action, l’immobilier serait au contraire une valeur refuge..
tout comme l’or qui flambe..
4) Je vous propose de revenir vers vous dans 12 mois et nous analyserons votre projection….
serait en hausse de 35% car il
Bonjour Monsieur,
J’ai lu avec beaucoup d’attention vos articles et échanges consacrés au pensions de réversion, et s’efforçant de répondre à l’interrogation : « quelles sont les ressources à déclarer pour obtenir telle pension ».
Je vous serais vraiment reconnaissant si vous pouviez me donner votre avis sur la question suivante, qui pourrait, je pense, intéresser aussi nombre de vos lecteurs :
Une rente viagère dépendance, à adhésion facultative, souscrite donc à titre privé, rente qui n’est pas imposable sur le revenu, est-elle une ressource à déclare dans une demande unique de retraite de base de réversion (CNAV) ?
je vous remercie. Bien cordialement,
Bonjour Guillaume,
est il judicieux à partir d’un certain niveau de patrimoine immobilier de passer d’une possession en direct à une structure de foncière ( notamment fiscale qui s’alourdi au fil des ans) et si c’est le cas quel est selon vous ce niveau.
Merci sur voter réponse.
Bonjour , Mr Fonteneau,
Je suis votre blog avec intérêt depuis quelques semaines, j’y apprends beaucoup de choses.
Je me pose une question, n’ayant aucune connaissance en immobilier, aucun patrimoine, des petits revenus ( je suis infirmière), par quel investissement pourrais je commencer pour me constituer un patrimoine, de plus est ce judicieux d’en constituer un sachant que j’ai déjà 49 ans.
Merci pour votre réponse.
Céline
Bonjour,
Il s’agit effectivement d’un sujet sur lequel nous pouvons travailler lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale.
Pendant 45 minutes, je vous « coacherai » pour vous expliquer les différentes stratégies pour investir, vers quels types d’intermédiaires vous orienter. Je vous donnerai des clefs pour bien sélectionner un contrat d’assurance-vie, un PER ou encore dans quel type de banque ouvrir votre PEA.
En ce qui concerne l’investissement immobilier, je vous expliquerai comment investir, quel type de bien choisir, quel rendement attendre …
Au plaisir d’un prochain échange. Je vous laisse réserver votre rendez vous.
Guillaume
Bonjour Mr Fonteneau,
Mon épouse (54 ans) et moi (63 ans), nous sommes propriétaires d’une maison (coût estimé : 280.000 €).
Nous souhaitons faire une donation de cette maison à notre unique fille.
Ma question : Avec nos 2 abattements (100.000 € x 2 = 200.000€), ma fille doit payer les impôts de donation voire succession (en cas de décès de l’un de nous deux).
Y-a-t-il une solution viable pour qu’elle ne les paiera pas plus tard quand elle y habitera ?
En attente de votre réponse, merci d’avance
Bonjour,
Il existe effectivement des solutions que nous pouvons vous présenter lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale.
L’optimisation de la transmission de votre patrimoine fait partie des missions sur lesquelles nous travaillons pour nos clients. Pour ce faire et afin d’être efficace pendant le rendez vous d’assistance patrimoniale, vous recevrez un mail après la réservation du rendez vous.
Dans ce mail, nous vous préciserons la liste des pièces dont nous avons besoin pour vous apporter la meilleure information et répondre de manière exhaustive à votre besoin.
Au plaisir d’un prochain échange.
Guillaume FONTENEAU
Bonjour
A ce qu’il me semble:
Si votre maison vaut 280000 €. Soit chacun 140000 €
En ce qui concerne Monsieur : Valeur globale des biens 140 000,00 €
Age de l’usufruitier (en années) 63 ans
Nue-propriété en % de la valeur des biens 60,00% ( 0.6 x 140000) = 84000 €
Valeur fiscale de la nue-propriété 84 000,00 €
Le montant du don est 84000 €
En ce qui concerne Madame
Valeur globale des biens 140 000,00 €
Age de l’usufruitier (en années) 54 ans
Valeur fiscale de l’usufruit et de la nue-propriété
Usufruit en % de la valeur des biens 50,00% ( 140000 x 0.5) = 70000 €
Nue-propriété en % de la valeur des biens 50,00%
Valeur fiscale de la nue-propriété 70 000,00 €
Au total vous donnez 70000 + 84000 = 154000 €
Comme vous le voyez nous n’atteignons pas la somme de 200000 €
Pour les frais de donation: seulement sur la valeur de 154000 €
Donc pas d’impôt à payer par la suite. ( évidemment , s’il n’y a pas d’autre biens)
J’ai répondu vite fait je pense ne pas avoir fait d’erreur!!
Bonne donation
Bonjour, je suis intéressé par les cas suivants : – succession d’une société lMp en cas de décès du gérant
– devenir à la suite du décès des éventuels amortissements non encore déduits
– en cas de vente de la société
Est ce que ces sujets sont traités façon complète dans votre livre sur l’immobilier ?
Salutations
SG
Bonjour
Je suis à la recherche d’un logiciel pour effectuer ma comptabilité de tresorerie (depenses /recettes ) des revenus immobilier et mes déclarations fiscales « 2042 2044 2072 » j ai créé une sci familiale avec 1 bien en location et je loue 3 appartements
Ils sont tous avec un contrat de gestion locative
Cordialement
Bonjour,
J’ai commandé votre livre en date du 07/05/2020 et je n’ai toujours rien reçu
Order: 30994367
N’ayant pas eu de retour de votre part, je me permets de vous relancer.
Merci d’avance
Cordialement,
Jérôme DANIEL
Bonjour,
C’est étonnant. Je vous adresse un nouvel exemplaire dès ce jour.
Bien à vous,
Guillaume
Bonjour,
Depuis plusieurs jours, dès que j’allume mon ordinateur, une pop-up qui met en exergue votre dernier artcile publié, s’ouvre. Je n’ai rien demandé sauf erreur de manipulation… => comment me débarrasser de ces pop-up intempestives ?
Merci par avance de votre aide
Il vous suffit de modifier les paramètres de votre navigateur internet pour supprimer les « notifications »
Bonjour,
Pouvez-vous nous dire si votre livre sur l’assurance vie au tarif de 52 € est en version papier ou ebook, s’il vous plaît ? Merci d’avance,
Bien à vous,
Isabelle et Jean-Alex
Bonjour,
Le livre est uniquement en version papier.
Bien à vous,
Guillaume FONTENEAU
Bonjour,
Je suis un jeune investisseur, j’aimerais pouvoir télécharger le fichier Excel « Simulateur d’investissement immobilier » afin de pouvoir faire différentes simulation avant un première investissement, pouvez-vous m’aider, est-ce ce que cela est possible ?
Merci d’avance
Cordialement
Monsieur,
avant de prendre une consultation payante avec vous, je voudrais exposer la situation et entendre si cela vaut la peine de faire une démarche ou non.
Ma tante a laissé un contrat d’assurance vie à 5 neveux et nièces.
Les dossiers ont été remplis et traités, l’argent a été versé par la compagnie. Un certificat d’acquittement a été émis.
Peu après, le fisc nous adresse deux courriers stipulant:
Le certificat d’acquittement de l’impôt est délivré sous réserve que la totalité des primes versées après le 70ème anniversaire de l’assuré ne dépasse pas 30500 euros.
A ce jour, d’autres contrats sont parvenus au Pôle enregistrement d’Annecy, de ce fait l’abattement doit donc être réparti entre tous les bénéficiaires au prorata de la part leur revenant dans les primes taxables.
Vous êtes redevable de ce fait de la somme de 1692euros (10455-8763) concernant le contrat suivant ….
Il y a eu un premier courrier en date du 17 juillet pour une rectification de 305 euros, et un autre le 23 juillet pour 1692 euros qui annule et remplace le précédent.
La position qui consisterait à dire que « si l’administration se trompe, c’est son affaire. Le contribuable part du principe que ce que lui dit l’administration est juste. Ce n’est pas à lui de décider de l’application des textes fiscaux. Ou alors on vérifie absolument tout et on ne s’en sort plus. »
Première question, une telle position est-elle tenable? Existe-t-il un texte de loi pour soutenir un refus de régulariser au titre que l’erreur provient du fisc? (J’ai l’impression que le calcul a été fait par un stagiaire qui tente de réparer une bourde avant le retour de vacance de son chef de service.)
Seconde question, le jeu en vaut-il la chandelle; pour 1692 euros en regard des 24500 euros d’ores et déjà reçu de la bienveillance de ma défunte tante?
Dans l’espoir d’une réponse de votre part,
Cordialement
Bonjour
Le 19 Juillet dernier, je vous ai commandé et payé les deux ouvrages suivants
Succession: N° de transaction 957604, et
Immobilier : N° de transaction 970135
A ce jour je suis toujours sans nouvelles d’une réception de ces ouvrages
Pourriez vous me dire quand je peux raisonnablement espérer les recevoirs
Bien à vous
Les livres sont partis ce jour après un problème logistique. Merci de votre compréhension.
Bonjour,
L’éligibilité à l’exonération de l’IFI est déterminée par le SIE suivant les critères indiqués (BIC, revenus..).
Pouvez vous me dire si l’entreprise, dans mon cas une E I (biens loués meublés par bail de 1 an, 4 studios), doit être inscrite au greffe du Tribunal de commerce, ou bien à l’Urssaf (dont il est parlé dans l’avis 2018-02 de la CCCFE); ce choix a -il une importance ?
D’avance merci
Bonjour
Le 22 juillet dernier, je vous ai commandé et payé deux ouvrages : N° de transaction : 990104
À ce jour je suis toujours sans nouvelles d’une réception de ces ouvrages
Pourriez-vous me dire quand je peux raisonnablement espérer les recevoir
Cordialement
Je viens de le recevoir
Merci
Super ! Le temps de traitement a été plus long que d’ordinaire du fait des vacances et d’un nombre très important de commande. J’ai été dans l’obligation de relancer un retirage de dernière minute.
Merci de votre compréhension.
Bonjour,
Pouvez vous m’appeler d’urgence au 0695074067 pour assurance prêt immobilier et taux d’usure .
merci par avance
bien à vous
Catherine GARGUILO
venant de commander votre livre sur l’assurance vie…je voudrais savoir si des recours peuvent etre exercés sur la succession (assurance vie avec clause bénéficiaire mentionnée et nterets annuels déclarées aux impots servant de complément de calcul pour la pension) d’une personne handicapée bénéficiant de l’aide sociale à l’hébergement merci alain