Accompagnement et bilan patrimonial

La consultation patrimoniale est la réponse à votre besoin de conseil patrimonial vraiment indépendant

En complément de nos trois livres de conseils (« Investir dans l’immobilier« , « succession » et « Assurance-vie et gestion de patrimoine« ), et de nos visio-patrimoniales, le service de consultation et de bilan patrimonial, c’est l’analyse de votre patrimoine par un conseiller en gestion de patrimoine vraiment indépendant.

Fondateur du site leblogpatrimoine.com dès 2009, Je (Guillaume FONTENEAU) vous conseille dans l’optimisation et la gestion de votre patrimoine de manière totalement indépendante.

Un service unique en France.

Je suis conseiller en gestion de patrimoine UNIQUEMENT rémunéré par les honoraires que vous me verserez. Je ne suis pas courtier en assurance-vie, agent immobilier, vendeur de PINEL ou autres produits.

Du conseil et uniquement du conseil est la seule solution pour vous accompagner de manière objective et désintéressée. Un véritable accompagnement patrimonial INDÉPENDANT ! Aucune rétrocessions, aucun conflit d’intérêt, aucun objectif commercial.

Pour mieux comprendre notre modèle économique, vous pouvez relire ces deux articles :

Votre bilan patrimonial, réalisé par Guillaume FONTENEAU, vous permettra de prendre les bonnes décisions.

Ce qu’en pensent nos clients

Depuis quelques semaines, nous avons mis en place un système d’avis client pour collecter l’opinion des clients sur ce service.

Détails de nos formules.

  1 heure de bilan / conseil patrimonial
3 heures – Bilan & accompagnement patrimonial + 1 livre + Visio- patrimoniales
5 heures – Bilan & accompagnement patrimonial + 3 livres + Visio- patrimoniales
Tarif 129€ TTC 353€ TTC (au lieu de 456€ soit une réduction de 22%) 523€ (au lieu de 820€, soit une réduction de 36%)
Bilan patrimonial
Conseil en investissement immobilier locatif
Conseil en organisation patrimoniale
Accompagnement patrimonial
 
Visio-patrimoniale
 
Accès à l’intégralité du contenu publié – Article en exclusivité
 
Conseil succession et optimisation des droits de succession
Modalité de la prestation de conseil 1 heure de conseil à fixer selon vos disponibilités 3 heures d’accompagnement patrimonial utilisables par tranches de 15 minutes selon vos besoins. 5 heures d’accompagnement patrimonial utilisables par tranches de 15 minutes selon vos besoins sous condition d’abonnement d’une durée minimum de 12 mois.
Durée de validité de la prestation Consultation patrimoniale fixée dans un délai de 5 jours selon vos disponibilités 3 ans – Première consultation patrimoniale quasi-immédiate puis consommation de vos 2 heures de conseils restantes pendant 3 ans au gré de vos besoins 3 ans – Première consultation patrimoniale quasi-immédiate puis consommation de vos 4 heures de conseils restantes pendant 3 ans au gré de vos besoins
BONUS NC
  • Recevez gratuitement le livre de votre choix (Immobilier ; Succession ou Assurance vie )
  • Invitation gratuite à nos visio-patrimoniales
  • Recevez gratuitement nos 3 livres : « Investir dans l’immobilier » ; « Succession » et « Assurance-vie et gestion de patrimoine »
  • Invitation gratuite à nos visio- patrimoniales
Tarif TTC 129€ TTC 353€ TTC (au lieu de 456€ soit une réduction de 22%) 523€ TTC (au lieu de 820€, soit une réduction de 36%)
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Quelles différences entre la consultation patrimoniale à 129€ et les offres d’accompagnement patrimonial de 3h à 353€

Cette formule accompagnement patrimonial de 3h me permet de proposer un service de conseils patrimoniaux tout au long de l’année.

L’accompagnement patrimonial à 353€ est la formule qui est la plus souscrite.

Vous bénéficiez d’un forfait de 3 heures de conseils que vous consommez au gré de leurs besoins de conseils pendant la durée de votre abonnement. La consommation du forfait se fait par tranches de 15 minutes.

Au-delà de la première consultation patrimoniale (première heure de conseil) qui permet de fixer la stratégie patrimoniale, l’accompagnement patrimonial permet de s’assurer de sa juste mise en œuvre dans le temps.

Après une première heure, nous disposons encore de 2 heures pour travailler ensemble à la mise en œuvre de la stratégie définies pendant la première heure de bilan patrimonial.

L’accompagnement patrimonial, c’est aussi l’accès gratuit à nos visio-conférences patrimoniales.

Une fois par semaine, tous les vendredis à 12h ou à tout moment en replay, vous êtes invité à participer une visio-conférence.

Pendant cette visio-conférence, je vous présente un thème d’actualité ou un sujet patrimonial. Ces réunions sont organisées sous de questions/réponses pour être au plus proche de vos besoins.

Quelques exemples des prochaines visio-conférence patrimoniales :

  • Comment déclarer vos revenus fonciers et immobilier ?
  • L’utilisation d’une structure sociétaire pour investir dans l’immobilier locatif ;
  • La location meublée ;
  • Comment améliorer le rendement de vos assurance-vie ?
  • les ETF et la gestion passive ;
  • Comment optimiser sa succession ? ;
  • La clause bénéficiaire des contrats d’assurance-vie
  • … et tout les sujets que vous souhaiteriez voir traités. Il n’y a aucune limite.

Bref, un véritable accompagnement patrimonial.

Que se passe t’il après la commande ?

Un process simple et fluide nous permet d’organiser la première consultation patrimoniale sous 4 jours ouvrés après la réservation de la prestation :

1- Réservation de la prestation via les liens ci-dessus ; Vous réservez votre rendez-vous directement dans notre agenda partagé.

2- Nous vous confirmons la date du rendez-vous ;

3- Vous nous envoyez votre situation patrimoniale et l’ensemble des élements qui nous permettront de travailler sur votre patrimoine ;

4- Nous travaillons sur votre situation patrimoniale ;

5- Nous effectuons le rendez-vous de consultation patrimoniale pendant lequel nous vous apportons le fruit de nos réflexions et analyses.

6 – Vous avez toutes les réponses à vos questions et possédez maintenant une stratégie claire et efficace pour avancer dans votre construction patrimoniale.

Qui sommes nous ?

Leblogpatrimoine.com, au delà d’un site d’informations sur la gestion de votre patrimoine, est la vitrine de la société de conseil en gestion de patrimoine indépendant Guillaume FONTENEAU Conseil.

Le conseil en gestion de patrimoine est une activité de conseil destinée aux particuliers qui souhaitent obtenir une analyse globale de l’organisation de leur patrimoine afin de s’assurer de son adéquation avec leur projet de vie.

Je suis Conseil en gestion de patrimoine indépendant et je n’ai rien à vendre à part mon conseil… Je ne suis pas rémunéré par la vente d’un produit financier, d’une assurance-vie ou d’un bien immobilier en défiscalisation ! Mon conseil est vraiment indépendant !

Régulièrement sollicité par la presse spécialisée pour commenter l’actualité patrimoniale, voici quelques unes de nos interventions dans les médias : Guillaume FONTENEAU et leblogpatrimoine dans la presse

A qui s’adresse l’assistance et bilan patrimonial ? Quels sont les sujets abordés ?

A titre indicatif voici quelques unes (liste non exhaustive) des missions et des réponses que nous pouvons vous apporter dans le cadre de notre offre d’assistance patrimoniale.

Conseil en organisation patrimoniale – Bilan patrimonial

Il s’agit de répondre à la question de l’organisation générale du patrimoine au regard de vos objectifs et de la situation économique et financière.

  • L’organisation actuelle de votre patrimoine est elle cohérente ?
  • Quelle stratégie pour accélérer la valorisation de votre patrimoine ?
  • Quels investissements privilégier ?
  • Que faire de votre assurance-vie dont le rendement du fonds euros devient trop faible ?
  • Besoin de faire votre bilan patrimonial ?

Conseil en organisation de succession et optimisation de la transmission.

Il s’agit de vous apporter un conseil sur la préparation de la transmission de votre patrimoine à vos héritiers :

  • Calcul et estimation des droits de succession que vos enfants ou héritiers devront payer ; 
  • Quelles stratégies pour réduire les droits de succession ?
  • Optimisation des contrats d’assurance vie et des clauses bénéficiaires.
  • Faut il faire une donation à vos enfants ?
  • Comment protéger votre conjoint ou partenaire PACSE …
  • Comment organiser votre patrimoine alors que les relations familiales sont compliquées avec un de vos enfants ? Comment vous protéger mutuellement ?

Il s’agit aussi de vous apporter un conseil et de vous accompagner lors du déroulement de la succession d’un proche dont vous êtes héritier (

La déclaration de succession n’est pas obligatoirement réalisée par le notaire, vous pouvez vous en charger vous même comme nous vous l’expliquons dans cet article « Comment faire une déclaration de succession sans passer par un notaire ? Est ce légal ? » – Nous pouvons vous aider et vous assister pour cette déclaration lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale.

Des sujets que nous pouvons travailler ensemble lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale mais que vous pouvez également retrouver dans nos livres « Succession » et « Assurance-vie et gestion de patrimoine« 

Conseil en investissement immobilier

Il s’agit de vous conseiller sur vos investissements immobilier actuels et futurs.

  • Devez vous créer un SCI pour investir dans l’immobilier ? Faut il une SCI à l’impôt sur le revenu ou à l’impôt sur les sociétés ?
  • Quelles stratégies pour investir dans l’immobilier tout en optimisant votre impôt sur le revenu ?
  • La location meublée est elle une opportunité ? Comment transformer votre location nue en location meublée ? Quelles sont les conséquences fiscales et patrimoniales ?
  • Quelles sont les conséquences du passage automatique en location meublée professionnelle ? Comment y échapper ?
  • Ou devez vous investir ? Dans quelles villes ? Quel type de logement ? faut il privilégier le neuf ou l’ancien ? Le dispositifs Denormandie ou le déficit foncier ?

Des sujets que nous pouvons travailler ensemble lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale mais que vous pouvez également retrouver dans notre livre « Investir dans l’immobilier« .

Conseil en valorisation patrimoniale

Comment investir ? Que devez vous faire de votre épargne ? Quels sont les marchés porteurs ? Votre banquier ou votre Conseiller financier vous fait une proposition et vous souhaitez connaître nos avis ?