Les sociétés de gestion commencent à publier leur taux de distribution en valeur de marché pour l’année 2018, ce que l’on pourrait traduire « vulgairement » par taux de rendement ; En effet, le taux de distribution en valeur de marché (TDVM), c’est la division du dividende brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées) par le prix de part acquéreur moyen de l’année n.

Selon l’ASPIM, « les SCPI et les OPCI « grand public » ont collecté plus de 7,2 milliards € en 2018. La capitalisation totale des fonds progresse de 4,6% sur un an pour atteindre les 70 milliards € à fin 2018« .  Les SCPI enregistrent néanmoins une baisse de 19.7% de leur collecte en 2018 par rapport à la collecte 2017.

La collecte nette baisse de 14% pour les SCPI de Bureaux, 60% pour les SCPI de commerces, 24.6% pour les SCPI spécialisés et enregistre une hausse de 14% pour les SCPI diversifiées.

 

En 2018, le rendement moyen des SCPI d’entreprise est de 4.35% et la valeur des parts augmente de 0.82% en moyenne.

L’année 2018 se confirme, encore comme une bonne année pour les SCPI dont le rendement moyen s’inscrit à 4.35% (contre 4.43% en 2018) et une revalorisation des parts de 0.82% par rapport à 2017 (Vs 1.88% en 2017 par rapport à 2018).

Mais attention, c’est le grand écart entre les SCPI. Les SCPI semblent progressivement adopter une stratégie particulièrement offensive (et donc plus risquée) afin de fournir plus de rendement aux épargnants. Ces prises de risques permettent un rendement supérieur pour le moment, mais prudence lorsque le marché sera moins favorable (cf cet article « SCPI CORUM : Comment expliquer ces rendements trop élevés ? Un risque plus important ? », dans lequel nous essayons de comprendre l’excellent rendement de CORUM)

 

 



 

Classement 2019 des principales SCPI selon le taux de rendement 2018.

Nom de la SCPI Gestionnaire Taux de distribution en valeur de marché 2018 Taux de distribution en valeur de marché 2017
Ecart 2018 Vs 2017
CORUM XL Corum AM 7,91% 6,58% 1,33%
CORUM ORIGIN Corum AM 7,28% 6,45% 0,83%
KYANEOS PIERRE Kyaneos AM 7,05%
MY SHARE SCPI VOISIN 7,00%
CŒUR DE REGIONS Sogenial Immobilier 6,25%
VENDOME REGIONS Norma Capital 6,03% 6,05% -0,02%
EPARGNE PIERRE VOISIN 5,97% 5,97% 0,00%
ATLANTIQUE PIERRE 1 PAREF Gestion 5,90% 5,66% 0,24%
IMMO PLACEMENT VOISIN 5,48% 5,51% -0,03%
FONCIERE REMUSAT VOISIN 5,45% 5,35% 0,10%
CIFOCOMA 2 PAREF Gestion 5,35% 5,10% 0,25%
INTERPIERRE FRANCE PAREF Gestion 5,26% 5,26% 0,00%
CAPIFORCE PIERRE PAREF Gestion 5,17% 4,92% 0,25%
AFFINITES PIERRE Groupama Gan REIM 5,15% 4,18% 0,97%
COEUR DE VILLE Sogenial Immobilier 5,13% 5,00% 0,13%
ACTIPIERRE 3 AEW Ciloger 5,11% 4,98% 0,13%
NORD EST HORIZON Foncières & Territoires 5,10% 5,23% -0,13%
RHONE ALPES MEDITERRANEE Foncières & Territoires 5,10% 4,83% 0,27%
UNIDELTA Deltager (6 Caisses Rég. Crédit Agricole) 5,10% 4,84% 0,26%
ACTIPIERRE 1 AEW Ciloger 5,06% 5,07% -0,01%
EFIMMO Sofidy 5,06% 4,88% 0,18%
PIERVAL SANTE Euryale Asset Management 5,05% 5,05% 0,00%
CRISTAL RENTE Inter Gestion 5,04% 5,07% -0,03%
PIERRE EXPANSION Fiducial Gérance 5,02% 4,94% 0,08%
ATLANTIQUE MUR REGIONS Atlantique Gérance 5,00% 5,02% -0,02%
NOVAPIERRE ALLEMAGNE PAREF Gestion 4,98% 4,71% 0,27%
PIERREVENUS Foncia Pierre Gestion 4,88% 4,65% 0,23%
PFO Perial Asset Management 4,87% 4,91% -0,04%
UFIFRANCE IMMOBILIER Primonial REIM 4,87% 4,76% 0,11%
ACTIPIERRE 2 AEW Ciloger 4,81% 4,89% -0,08%
OUEST CAP ATLANTIQUE Foncières & Territoires 4,81% 5,02% -0,21%
PLACEMENT PIERRE Foncia Pierre Gestion 4,73% 4,76% -0,03%
FONCIA CAP’HEBERGIMMO Foncia Pierre Gestion 4,72% 4,98% -0,26%
FRANCE INVESTIPIERRE BNP Paribas REIM France 4,72% 4,42% 0,30%
LOGIPIERRE 3 Fiducial Gérance 4,71% 5,16% -0,45%
SOFIPIERRE Sofidy 4,71% 4,62% 0,09%
IMMORENTE Sofidy 4,70% 4,73% -0,03%
LF OPPORTUNITE IMMO La Française REM 4,65% 4,80% -0,15%
UNICEP FRANCE II Foncière et Immobilière de Paris 4,63% 5,73% -1,10%
FRUCTIREGIONS EUROPE AEW Ciloger 4,62% 4,80% -0,18%
FICOMMERCE Fiducial Gérance 4,61% 4,52% 0,09%
PATRIMMO COMMERCE Primonial REIM 4,60% 4,95% -0,35%
FONCIA PIERRE RENDEMENT Foncia Pierre Gestion 4,59% 4,59% 0,00%
PIERRE PRIVILEGE La Française REM 4,55% 4,60% -0,05%
PFO 2 Perial Asset Management 4,51% 4,43% 0,08%
EUROFONCIERE 2 La Française REM 4,50% 4,67% -0,17%
EUROVALYS Advenis REIM 4,50% 4,50% 0,00%
PIERRE CAPITALE Swiss Life REIM France 4,50% 4,25% 0,25%
PRIMOPIERRE Primonial REIM 4,50% 4,85% -0,35%
PRIMOVIE Primonial REIM 4,50% 4,89% -0,39%
ATREAM HOTELS Atream 4,47% 4,80% -0,33%
EPARGNE FONCIERE La Française REM 4,46% 4,54% -0,08%
ACCES VALEUR PIERRE BNP Paribas REIM France 4,44% 4,36% 0,08%
PF GRAND PARIS Perial Asset Management 4,40% 4,35% 0,05%
BUROBOUTIC Fiducial Gérance 4,34% 4,55% -0,21%
GENEPIERRE Amundi Immobilier 4,32% 4,47% -0,15%
MULTIMMOBILIER 2 La Française REM 4,30% 4,60% -0,30%
SOPRORENTE BNP Paribas REIM France 4,29% 4,47% -0,18%
LF GRAND PARIS La Française REM 4,28% 3,80% 0,48%
CM-CIC PIERRE INVESTISSEMENT CM-CIC SCPI Gestion 4,27% 4,13% 0,14%
ALLIANZ PIERRE Immovalor Gestion (Groupe Allianz) 4,25% 4,22% 0,03%
PIERRE SELECTION BNP Paribas REIM France 4,25% 3,94% 0,31%
LF EUROPIMMO La Française REM 4,18% 4,22% -0,04%
EDISSIMMO Amundi Immobilier 4,13% 4,23% -0,10%
ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION AEW Ciloger 4,12% 4,14% -0,02%
CARAC PERSPECTIVES IMMO Atream 4,07% 4,23% -0,16%
FRUCTIPIERRE AEW Ciloger 4,06% 4,04% 0,02%
EUROPIMMO MARKET La Française REM 4,03% 4,00% 0,03%
ACCIMMO-PIERRE BNP Paribas REIM France 4,02% 4,08% -0,06%
SELECTINVEST 1 La Française REM 4,01% 4,01% 0,00%
CREDIT MUTUEL PIERRE 1 La Française REM 4,00% 4,00% 0,00%
FONCIERE DES PRATICIENS Foncière Magellan 4,00%
IMMO EVOLUTIF AEW Ciloger 4,00% 3,97% 0,03%
LE PATRIMOINE FONCIER Foncia Pierre Gestion 4,00% 4,48% -0,48%
NOTAPIERRE Unofi-Gestion d’actifs 4,00% 4,50% -0,50%
PIERRE PLUS AEW Ciloger 4,00% 4,00% 0,00%
NOVAPIERRE 1 PAREF Gestion 3,95% 4,00% -0,05%
LAFFITTE PIERRE AEW Ciloger 3,85% 4,06% -0,21%
ELYSEES PIERRE HSBC REIM France 3,75% 3,76% -0,01%
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE Amundi Immobilier 3,73% 3,98% -0,25%
SELECTIPIERRE 2 Fiducial Gérance 3,68% 3,92% -0,24%
ACTIPIERRE EUROPE AEW Ciloger 3,60% 4,00% -0,40%
L’OUSTAL DES AVEYRONNAIS Amundi Immobilier 3,52% 3,62% -0,10%
CIFOCOMA PAREF Gestion 3,16% 5,02% -1,86%
IMMORENTE 2 Sofidy 2,90% 2,98% -0,08%
OPUS REAL BNP Paribas REIM France 1,59%

Source : Pierre Papier .com

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4 Comments

  1. Et le n° 1, comme toujours …. CORUM !

  2. Je ne vois pas SCPI étrangéres , par exemple Novapierre Allemagne . qui permettent des rendements exceptionnels en achetant seulement l’US dans une société a l’IS

  3. Alexandre says:

    Bonjour,

    Un conseiller en gestion de patrimoine m’a fait la proposition d’investir en SCPI à Crédit.
    L’idée de profiter d’un effet de levier sans avoir à supporter l’effort de gestion lié à l’immobilier en direct est tentante.
    Cependant, je voudrais avoir votre avis sur quelques hypothèses et quelques éléments qui m’étonnent :

    Ma situation personnelle :
    – TMI 30%
    – Pas propriétaire foncier (ni résidence principale ni investissement locatif)

    Voici les hypothèses que le conseiller a pris dans sa simulation :

    – Montant total du crédit : 100 000€
    – Nombre de SCPI investie : 1 (Primopierre, Primovie ou Immorente)
    – Taux annuel du crédit (25 ans) : 2,7%
    – Taux assurance Décès Invalidité : 0,25%

    – Revalorisation foncière annuelle : 1%
    – Revalorisation des loyers annuelle : 1%
    – Revenus locatifs : 4.5%

    Mes questions :
    – Trouvez-vous ces hypothèses réalistes?
    – Est-il possible de trouver un meilleur taux? (il me semble assez élevé même si les taux pour crédit de SCPI sont supérieurs à ceux de l’immobilier en direct)
    ○ Comment explique-t-on que les taux soient supérieurs à ceux de l’investissement locatif en direct? (alors que tous les arguments qui incitent à l’investissement en part de SCPI mettent en avant le risque moindre que dans l’immobilier en direct)
    – Le conseiller m’a dit que je ne peux effectuer d’investissement à moins de 100 000 euros (seuil en dessous duquel les banques n’octroient pas de crédit pour acquisition de part de scpi) : est-ce vrai?
    – Le conseiller m’a dit qu’on ne peut investir que dans une SCPI avec ce montant : est-ce vrai?
    J’aimerais diversifier l’investissement dans plusieurs SCPI et dans le temps donc ça m’embête de devoir investir à crédit dans une seule SCPI en une fois (pour moi l’avantage des scpi est justement de pouvoir diversifier).

    Au-delà de ces considérations, que pensez-vous de cet investissement à crédit pour un premier investissement immobilier?

    Merci de vos avis d’experts

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