Placement alliant rendement et transmission du patrimoine
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Les rendements des fonds euros en 2022 ont été très mauvais au regard de l’inflation exceptionnelle subi cette même année. Pourtant, les compagnies d’assurance-vie ont limité la catastrophe en apparence en relevant le taux de rendement. Un relèvement manifeste des rendements des fonds euros qui leur aura permis de sauver…
L’assurance-vie, le placement préféré des Français. Vous êtes nombreux à souscrire un contrat d’assurance-vie par évidence car, dans l’esprit collectif, l’assurance-vie permet de transmettre un patrimoine sans droit de succession, ou à défaut sans passer par le notaire. Bien évidemment, une légende urbaine très surestimée tant 1/ les droits de…
Nous avons terminé la semaine dernière avec cet article « Pourquoi l’assurance-vie n’a plus vraiment sa place dans votre patrimoine ? », un article au terme duquel je vous expliquais que l’intérêt patrimonial de l’assurance-vie ne devait pas être surestimé, et qu’au contraire, l’assurance-vie constituait parfois, pour ne pas dire souvent, un…
Comme vous le savez, je passe mes journées à vous apporter mes conseils et j’aimerais vous faire part d’une évolution de plus en plus prononcée de mes conseils au détriment de l’assurance-vie. L’assurance-vie a de moins en moins sa place dans mes préconisations et mes conseils. J’aime l’idée d’essayer d’analyser…
La question de la protection mutuelle des époux est centrale dans toutes les familles, mais plus encore dans les familles recomposées, c’est-à-dire en présence d’enfants nés d’unions différentes. Il s’agit là de sujets majeurs que nous traitons abondamment dans notre livre « Succession » La relation entre le parent survivant et les…
Depuis presque un an, l’épargne s’accumule entre les mains de ceux d’entre nous qui avons la chance de ne pas être touchés par les conséquences financières de la crise du Covid-19. Les retraités, les fonctionnaires, les télétravailleurs des secteurs non concernés par la crise, … Nous sommes nombreux à continuer…
Tous les vendredis à 12h (ou à tout moment en replay si vous n’êtes pas disponible), c’est visio-patrimoniale pour les lecteurs sous abonnement et accompagnement patrimonial. Demain, vendredi 03 février 2023, nous allons travailler sur la déclaration de l’assurance-vie au notaire au moment du règlement de la succession du souscripteur…
Il est courant d’entendre que l’on ne peut pas déshériter ses enfants et certains héritiers dits réservataires. Ces derniers, les enfants, le conjoint en l’absence d’enfant, seront protégés par la loi et vous pourriez ne pas pouvoir leur transmettre moins qu’une certaine quotité, nommé réserve héréditaire. Si vous avez un…
