Après le succès du fonds à formule ADEQUITY EMERGENT GARANTI, Adéquity propose entre le 01 Octobre 2010 et le 27 décembre 2010 : ADEQUITY CROISSANCE GARANTI. 
Le principe est très simple et pourrait bien permettre d’obtenir un rendement attrayant. 
Ce produit structuré dispose à la fois d’une garantie intégrale du capital à l’échéance combinée à une indexation innovante à la hausse des marchés émergents et des matières premières à travers un panier composé de douze fonds de sociétés de gestion de renom. 
AVANTAGES
  • L’investisseur bénéficie d’une garantie du capital à l’échéance des 8 ans.
  • L’investisseur bénéficie de la meilleure Performance Annuelle Capitalisée reversée à l’échéance des 8 ans.
  • Adequity Croissance Garanti bénéficie d’une indexation à un panier de douze fonds indexés aux pays émergents et aux matières premières.

INCONVÉNIENTS
  • Les avantages du produit ne profitent qu’aux seuls investisseurs ayant investi avant le avant le 27 décembre 2010 et conservant le support jusqu’à sa date de maturité effective le 27 décembre 2018.
  • L’investisseur ne bénéficie pas de la meilleure performance mensuelle du panier observée chaque année.
  • Les marchés émergents présentent une volatilité plus marquée que les marchés occidentaux.
Afin de diversifier les sources de performance et de réduire le risque de volatilité, le panier est composé de 12 fonds, sélectionnés parmi les plus belles signatures des sociétés de gestion : 8 fonds liés aux pays émergents – quatre sur les marchés actions et quatre sur les marchés de la dette – et 4 fonds indexés aux marchés des matières premières.

Les fonds indexés dans ADEQUITY CROISSANCE GARANTI sont : 

Actions émergentes

  • Magellan Comgest FR0000292278 8,33%
  • OFI Multiselect BRIC OFI LU0286061501 8,33%
  • JPM Emerging Markets Equity Fund JP Morgan LU0217576759 8,33%
  • Templeton Emerging Markets Fund Franklin Templeton IM LU0188151921 8,33%

Dettes émergentes

  • Templeton Emerging Markets Bond Franklin Templeton IM LU0152984307 8,33%
  • Emerging Markets Debt Local Currency BNY Mellon AM IE00B11YFH93 8,33%
  • Pictet Latin America Local Currency Debt Pictet LU0325328705 8,33%
  • Templeton Asian Bond Fund Franklin Templeton IM LU0229952352 8,33%

Matières Premières

  • Carmignac Portfolio – Commodities Carmignac LU0164455502 8,33%
  • Blackrock Global Funds – World Mining BlackRock LU0172157280 8,33%
  • JPM Global Natural Ressources JP Morgan LU0208853274 8,33%
  • DWS Invest – Global Infrastructure DWS Investment LU0329760853 8,33%

Détails du mécanisme de la Performance Annuelle Retenue

A l’issue de chaque mois, on observe la performance du panier par rapport au début du mois. Au terme de chaque année, la meilleure performance mensuelle sur l’année est annulée et retenue à 0.
La performance au titre de l’année correspond alors à la capitalisation des 12 performances mensuelles observées tenant compte de l’annulation du meilleur mois. C’est la Performance Annuelle Retenue.


Un cliquet de la meilleure Performance Annuelle Capitalisée
Chaque année, on enregistre la Performance Annuelle Capitalisée égale à la capitalisation des Performances annuelles retenues depuis l’origine.
Année après année, la meilleure Performance Annuelle Capitalisée enregistrée est alors sécurisée.
Celle-ci ne peut être remise en cause et est garantie à l’échéance indépendamment des aléas des marchés.

Alors que les marchés sont particulièrement volatiles actuellement, alors qu’il est difficile d’anticiper l’évolution de la conjoncture, ADEQUITY CROISSANCE GARANTI présente un intérêt certain pour glaner de la performance sans prendre le risque de perte en capital.

L’objectif est ici d’obtenir sur la durée une meilleure performance que les fonds EUROS dont on connaît le potentiel réduit.

Pour votre information, vous pouvez souscrire ADEQUITY CROISSANCE GARANTI dans le cadre d’un compte titre souscrit par notre intermédiaire ou dans le contrat d’assurance vie sans frais d’entrée ENOVLINE

Enfin, pour plus de précision sur cet investissement, je vous encourage prendre contact en remplissant le formulaire de contact

ou en contactant directement :

Cabinet Guillaume FONTENEAU
Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant
Tél : 05 49 05 73 02 – 06 03 57 59 11

contact@guillaumefonteneau.fr

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