La fin des vacances approche et il est grand temps de vous mettre au courant de l’actualité du mois de Juillet 2011 : Pour vous simplifier la vie, nous retracerons dans cet article, ce qu’il ne fallait pas rater.
Tout d’abord, début juillet, finalisation de la réforme fiscale du patrimoine (cf article : Les principales dispositions de la réforme fiscale du patrimoine ) et notamment la confirmation de la réforme de la fiscalité de la clause bénéficiaire démembrée. (Cf article sur la réforme de la fiscalité du démembrement de la clause bénéficiaire ).En douceur, ou plutôt en catimini, la modification de la fiscalité de la clause bénéficiaire démembrée bouleverse de nombreuses stratégies patrimoniales qu’il faudra revoir rapidement.
Entre la réponse ministérielle BACQUET de Juin 2010, la taxation de la CSG- CRDS sur les contrats multi-support partir du premier Juillet 2011 et cette modification de la fiscalité de la clause bénéficiaire démembrée, les avantages de l’assurance vie se réduisent comme peau de chagrin.
Ensuite, du point de vue « investissement immobilier », nous avons porté notre attention sur les conséquences des normes environnementales (RT 2012 et 2020) pour l’investissement immobilier locatif. La législation sur les normes de construction évoluent rapidement et il devient indispensable d’en tenir compte lors de vos investissements immobiliers en direct ou par l’intermédiaire des SCPI (exemple PFO2, gérée par PERIAL). Dans ce contexte, nous vous proposions à la fin du mois de Juillet un article de synthèse sur l’investissement immobilier en SCPI : Comment réussir son investissement en SCPI selon son patrimoine et ses besoins.
Nous vous avons également livré notre dernier simulateur : le simulateur d’usufruit économique, l’outil indispensable pour bien manier le démembrement de propriété. Directement inspiré des travaux du professeur AULAGNIER et des calcul de Mme BOISSONNADE, le simulateur d’usufruit économique permet rapidement de calculer la valeur économique de l’usufruit et de la nue propriété.
Enfin, côté marché, c’est la grande illusion : Malgré la conscience du risque lié à l’endettement des états, nous vous préconisons d’investir de nouveau dans les phases de consolidation : Marché action, augmenter la part action dans les phase de consolidation et gestion pilotée, le point sur la performance du premier semestre.
Nous n’anticipions pas une consolidation aussi forte il faut l’avouer (suite et détail dans le prochain article dédié à la synthèse du mois d’Aout 2011).
Enfin, les vacances étant également des périodes de bilan, nous vous proposions la bilan de notre activité et de nos perspectives : Le point sur l’activité du site leblogpatrimoine.Com et nos perspectives d’évolution.
