Voici l'une des questions que l'on pose le plus souvent à un Conseil en Gestion de Patrimoine, du moins c'est une question que l'on m'a posé à de très nombreuses reprises. Malheureusement, et de manière quasi systématique, ma réponse a du surprendre mon interlocuteur.
Essayons de voir ensemble quelle est la répartition idéale d'un patrimoine entre action, immobilier, monétaire et actif obligataire. Mais avant, voici comment il est possible de faire un classement des différents placements :

Monétaire : Livret A, Livret de développement durable, CEL, Livret fiscalisé, ... Il s'agit de l'épargne bancaire, disponible à tout moment, garantie en capital à tout moment.

Obligataire : Il s'agit d'une épargne bancaire qui sera investie sur une durée supérieure à 1 an. Nous regrouperons ici, les placements obligataires purs, mais également les fonds euros des contrats d'assurance vie (composé à 70% par des actifs obligataires), les PEP bancaires, les PEL. De manière schématique, il s'agit d...

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