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259 articles

Succession : Adopter une véritable stratégie de transmission au profit de vos enfants !

Je le constate tous les jours lors de mes consultations patrimoniales : Vous n’aimez pas transmettre votre patrimoine. Vous avez collectivement envie de réduire les droits de succession, mais fondamentalement, vous ne voulez pas transmettre votre patrimoine de votre vivant à vos enfants. Souvent, vous faites un (petit) don manuel…

Le cantonnement pour renoncer partiellement à une succession et transmettre l’assurance-vie sans droit de succession.

Le cantonnement est un outil trop peu utilisé lors du règlement d’une succession. Il s’agit pourtant d’un outil juridique incontournable ou presque lorsqu’il s’agit d’optimiser la transmission du patrimoine au profit des enfants. Le cantonnement permet au conjoint survivant de renoncer partiellement à l’héritage de son défunt conjoint (et donc…

PLF 2025 : Baisse des droits de succession et augmentation des abattements fiscaux sur les donations.

Ce PLF2025 est vraiment passionnant tant il autorise les députés co-construire la loi. Espérons seulement que tout cela ne se termine pas par un 49.3, ce serait envoyer un mauvais signal. Hier, les députés ont adopté deux amendements intéressants qui visent à réduire les droits de succession en augmentant les…

Arrêtez d’épargner en assurance-vie pour l’investissement en ETF !

Dans un article important publié vendredi sous le titre « Assurance-vie : Pourquoi il faut supprimer la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie ?« , je vous ai expliqué qu’il ne fallait pas systématiquement épargner dans un contrat d’assurance-vie tant ses avantages fiscaux étaient souvent surestimés et souvent même source d’un appauvrissement que vous…

Une génération d’héritiers en burnout qui invente une nouvelle société ?!

Dans le monde de la gestion de patrimoine, il y a un adage qui ne se dément pas. La première génération crée, la seconde génération développe et la troisième génération détruit. La première génération, c’est la génération qui part de rien. La première génération a faim de réussite, elle est…

Succession : Les 6 questions patrimoniales à se poser au décès d’un parent.

Le règlement d’une succession est trop souvent un acte administratif alors qu’il devrait être un acte de gestion patrimoniale. Les héritiers, malgré la peine et le chagrin, doivent réussir à reprendre la main sur le process administratif pour mettre en œuvre une stratégie patrimoniale cohérente avec les intérêts de la…

Une bombe patrimoniale pour réduire les droits de succession : La réponse ministérielle CIOT !

Une bombe fiscale et patrimoniale qui permettrait de réduire les droits de succession, mais qui n’est malheureusement presque jamais mise en œuvre. Quel dommage ! Il s’agit là d’un dispositif fiscal particulièrement attrayant pourtant quasi-inconnu : Pour les époux mariés sous le régime de la communauté, le contrat d’assurance vie…

Succession : Ne pas respecter réserve héréditaire et quotité disponible avec le pacte de famille.

Dans l’esprit collectif, l’organisation de la transmission de votre patrimoine est rigide et strictement organisée par les règles du code civil. Vous ne seriez pas donc libre de faire ce que vous voulez de votre patrimoine. Vous ne pourriez pas transmettre votre patrimoine comme vous l’entendez. Le code civil vous…

Comment faire une donation supérieure à l’abattement de 100 000€ sans payer de droits de succession ?

Cet article va particulièrement intéresser ceux d’entre vous qui veulent faire une donation à leurs enfants, mais qui se sentent limités par les abattements de 100 000€ et 31 865€. En réalité, il est tout à fait possible de réaliser une donation manuelle pour des montants très supérieurs aux abattements…