Il y a un an, le 01/01/2023, je lançais 2 portefeuilles de gestion pilotée. Il s’agissait pour moi de vous montrer ma manière d’investir mon épargne sur le marché actions.
Au final, les deux portefeuilles ont généré taux de rendement interne (TRI) de 11.36% entre le 01/01/2023 et le 31/12/2023.
En toute transparence, je vous donne tous les mois l’état de deux portefeuilles titres investis en actions. Une transparence qui vous permet de comprendre et d’apprendre à gérer votre épargne, à suivre ce que je fais, et finalement vous permettre de comprendre que tout cela n’est pas bien compliqué.
Une gestion pilotée :
- Sans frais. J’ai juste ouvert deux comptes-titre auprès de Boursorama (mais les frais sur un comptes-titres sont faibles, peu importe l’établissement ou presque) ; Pas de frais de gestion, pas de rémunération d’un intermédiaire, … Rien sauf les frais d’ordre payés lors de l’achat des titres (-+ 1% du montant investi, une seule fois, lors de l’achat).
- Basé sur la gestion passive. Je ne fais aucun arbitrage. Je ne vends pas les actions ou ETF achetés. Aucun market timing. Je me contente d’acheter des actions, des ETF, puis d’attendre à long terme la revalorisation de ces investissements.
- Moins de 5 minutes par mois pour gérer ce portefeuille. Basé sur une vision long terme, les titres dans lesquels, j’investis seront durablement dans le portefeuille. Je n’investis que dans des entreprises que je connais, dont je comprends le modèle économique et dont je pourrais être client et que je pourrais détenir pour les 15 prochaines années.
Portefeuille gestion pilotée ETF actions.
Une valorisation de 17070€ au 01/01/2024, soit une plus-value de 1570€ sur un an. Pas mal. Ajusté des versements mensuels de 500€, cela correspond à un TRI de 12.36%.
Attention, on ne peut pas comparer cette performance avec l’éventuelle performance du CAC40 à cause des versements programmés. Tous les mois, je verse 500€ sur ce portefeuille ; La performance doit être analysée au regard de ces versements réguliers. la performance du CAC40 ou de n’importe quel autre indice est « depuis le début de l’année (YTD) »
C’est aussi, ce qui explique, un TRI de 12.36% avec un niveau de plus-value de seulement 10.16%.
Portefeuille gestion pilotée – Actions – titres vifs
Une valorisation de 16818€ au 01/01/2024, soit une plus-value de 1083€ sur un an. Pas mal. Ajusté des versements mensuels de 500€, cela correspond à un TRI de 10.37%.
Attention, on ne peut pas comparer cette performance avec l’éventuelle performance du CAC40 à cause des versements programmés. Tous les mois, je verse 500€ sur ce portefeuille ; La performance doit être analysée au regard de ces versements réguliers.La performance du CAC40 ou de n’importe quel autre indice est « depuis le début de l’année (YTD) »
C’est aussi, ce qui explique, un TRI de 10.37% avec un niveau de plus-value de seulement 6.89%.
Perspectives 2024.
Je sais que je ne sais rien. Nous nous sommes lancés dans un marathon qui pourrait nous accompagner sur les 10 ou même 15 prochaines années.
Peu importe ce qu’il se passe en 2024, ces deux portefeuilles reposent sur une stratégie d’investissement de très long terme. La volatilité du portefeuille fait partie du prix que vous devez accepter de payer (cf. « Épargne : Connaissez-vous le « prix à payer » pour obtenir un rendement élevé ?« ).
Durant cette année 2024, je devrais donc poursuivre la mise en œuvre de ma martingale : « Bourse : J’ai trouvé la martingale pour anticiper l’évolution des cours de bourse !«
Tous les mois, nous allons verser 500€ sur chacun de ces deux portefeuilles.
Au 01/01/2024, j’ai même créé un nouveau portefeuille équilibre 60/40 sur lequel je vais également verser 500€ / mois.
Au final, ce seront donc 1500€ que je verserais chaque mois sur ces deux portefeuilles.
Coté performance, on verra bien.
Moi, j’en sais rien, et je m’en fiche car je n’ai pas besoin de ce capital 😉
Cette phrase un peu grossière est pourtant fondamentale ! On se fiche totalement de la variation du cours du portefeuille à court terme, ce qui importe, c’est le très long terme.
