banniere_pub_long-nos-conseils-b


RUPTURE DE STOCK

Nous sommes en rupture de stock. Nous attendons de connaître la prochaine loi de finance pour 2018 et le sort de l’assurance vie pour relancer une nouvelle édition. Celle ci devrait intervenir au tout début de l’année 2018.

 

 

Assurance vie et gestion de patrimoine, tous nos conseils dans un livre.

2nd édition

Auteur : Guillaume FONTENEAU

Prix : 52,00€ TTC

Frais de livraison : 0€

Délai de livraison : 1 à 3 jours ouvrés après réception du paiement (sortie officielle le 15/07/2016)

Edition : Copy-média

Mode de paiement : Carte bancaire (paiement sécurisé par Paypal)


 

Après le succès de la première édition épuisée en moins de 6 mois, je viens de finaliser la seconde édition de mon livre « Assurance vie et Gestion de Patrimoine » (sortir officielle le 15/07/2016 – Livraison à partir du 20 Juillet 2016).

Après 10 ans de pratique, mon constat est le suivant : s’il est simple de souscrire un contrat d’assurance vie, rares sont les épargnants qui utilisent 100% des opportunités offertes.

Comment bien rédiger la clause bénéficiaireguillaume-fonteneau-amazon ? Comment utiliser l’assurance vie pour réduire les impôts et droits lors d’une succession ? Quid de l’adéquation entre le mode de souscription du contrat d’assurance vie et le régime matrimonial du souscripteur ? L’assurance vie est-elle réellement sans risque ?

Après le grand succès de la première édition (épuisée en moins de 4 mois), je vous propose une seconde édition améliorée et mise à jour des très récentes dispositions législatives.

Les nouveautés de la 2nd édition de notre livre « Assurance vie et gestion de patrimoine  » :

L’analyse complète et très détaillée de la réponse ministérielle CIOT et surtout tous nos conseils pour utiliser l’incroyable opportunité fiscale et civile de cette nouvelle position de l’administration fiscale ;

Un guide complet qui vous permettra de réduire les droits de succession et maîtriser la déclaration de succession des contrats d’assurance vie ;

 

Des conseils sur l’optimisation de la souscription de l’assurance vie pour les non-résidents

– … Et le détail des nouvelles dispositions législatives qui pourraient conduire au blocage de votre contrat d’assurance vie sur décision du gouvernement. Nous vous disons tout sur les risques de votre contrat d’assurance vie. 

 

J’ai construit ce livre comme un guide pratique de l’assurance vie à destination des particuliers et les professionnels du patrimoine qui veulent tout comprendre de l’assurance vie.

Je détaille et explique dans ce livre les stratégies que j’utilise au quotidien dans mon métier de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant.

Je vous dis tout!

Vous y trouverez des conseils pour  :

Souscrire votre contrat, optimiser le rendement de votre épargne ; Comment améliorer le rendement de votre contrat d’assurance vie ?

Tirer pleinement profit du régime fiscal et civil dérogatoire de l’assurance vie ; 

– Si juridiquement l’assurance vie est parfois hors succession, c’est loin d’être toujours le cas. Quelles stratégies pour éviter de payer des droits de succession sur vos contrats d’assurance vie ?

– Mais également, sans langue de bois, une analyse sur la nature réelle des risques encourus par l’épargnant pourtant convaincu de bénéficier d’une épargne garantie.

Conseils, stratégies, modèles de clauses et d’actes, exemples d’applications pratiques : tout savoir pour profiter de cet eldorado financier, juridique et fiscal qu’est l’assurance vie.

 


Assurance vie et gestion de patrimoine, tous nos conseils dans un livre.

2nd édition.

Auteur : Guillaume FONTENEAU

Prix : 52,00€ TTC

Frais de livraison : 0€

Délai de livraison : 1 à 3 jours ouvrés après réception du paiement (sortie officielle le 15/07/2016)

Edition : Copy-média

Mode de paiement : Carte bancaire (paiement sécurisé par Paypal)

 


 

guillaume-fonteneau-amazone-verso

 

36 Comments

  1. Un très bon livre pour ceux qui se posent des questions sur l’assurance vie et qui cherchent des réponses à leurs interrogations. Ce livre est facile et rapide à lire et s’adresse au grand public même si la dernière partie m’a parut un peu plus technique et concerne les connaisseurs. Il m’a permis de répondre à certaines de mes interrogations et d’éviter certains pièges lors de la souscription de mon contrat assurance vie.
    Les conseils sont clairs et complétés par des modèles type de documents et des exemples pour illustrer certaines situations particulières.

    Commentaire publié sur Amazon pour la première fois : http://www.amazon.fr/Assurance-patrimoine-comprendre-optimiser-patrimoine/dp/109528200X

    • Merci DAVID,

      J’ai voulu rédiger un livre qui soit à la fois un livre d’expertise dans lequel vous pouvez lire et comprendre afin de mettre en oeuvre les stratégies les plus abouties en terme d’assurance vie

      Mais surtout dans un langage et un discours qui permettent à tous d’y avoir accès.

      Mon objectif : Rendre simple des notions compliquées sans perdre en exigence et en qualité de conseil.

      Ce livre est avant tout un livre de conseils, un guide qui doit être utile à tous,

      Merci pour ce commentaire,

  2. ROLANG GARNIER says:

    Comme le dit DAVID le contenu de ce livre est concis et la lecture est en effet facile :
    – des piqûres de rappel essentiels quant aux dates de souscription des contrats et du versement des primes
    – comment aller « éventuellement » vers les UC, en prenant des précautions élémentaires
    – la réponse ministérielle BACQUET est largement expliquée
    – ainsi que la clause bénéficiaire démembrée, etc…
    Et à ce propos pendant de nombreuses années je pensais pouvoir faire confiance à mon notaire de façon quasiment aveugle ; le temps m’a démontré le contraire : entre autre chose et par exemple : la clause bénéficiaire démembrée que j’ai rédigé sous sa dictée et déposée chez lui il y a plusieurs années comporte des erreurs, je vais donc la revoir en m’aidant des modèles type figurant dans ce livre et en les adaptant à ma situation.
    Il est indispensable d’avoir un minimum de connaissance pour gérer sa patrimoine aussi modeste soit-il, de façon à ne pas être « mené » par tous ces conseils « tout confondus » dits personnes de l’art, et ce livre peut y aider.
    Je ne regrette donc pas mon achat

    • Merci @roland-garnier.

      Je suis heureux que mon livre vous ait apporté satisfaction malgré quelques graphiques pas toujours lisibles.

      Vous avez raison, le clause bénéficiaire démembrée est un outil d’optimisation patrimonial formidable même si c’est encore trop rare. Récemment dans un dossier, le banquier du crédit agricole n’en avait jamais vu! et me dit, normalement on réserve une telle clause pour les contrats supérieurs à 1 000 000€.

      Surtout, n’hésitez pas à me contacter au 06 03 57 59 11 pour que nous échangions autour de cette clause, c’est ça aussi leblogpatrimoine!

      A bientôt

  3. Le rédacteur du site la-fiscalité.com, vient de publier une « critique » de mon livre sur son site.

    La voici :

    Nombreux sont les lecteurs, réguliers ou non, de ce site qui ont déjà entendu parler de l’assurance-vie. Probablement tous en fait savent quelle est la fiscalité ou que l’investissement peut se faire en fonds euros ou en unité de compte.

    Mais combien d’entre vous savent précisément comment fonctionne l’assurance-vie et quels avantages méconnus ils pourraient en tirer.
    Objectif : mieux connaître l’assurance-vie

    Le conseiller en gestion de patrimoine Guillaume Fonteneau, célèbre auprès de ceux qui s’intéressent à la fiscalité via son site nommé leblogpatrimoine.com, a publié en septembre de cette année 2015 un ouvrage fort intéressant entièrement consacré à l’assurance-vie en tant qu’outil patrimonial où il détaille des points encore trop méconnus qui méritent pourtant de l’être.
    Ainsi, et sans recourir à un langage trop technique, l’auteur passe en revue l’assurance-vie et la différence entre les fonds euros et les unités de compte tout en détaillant ces dernières afin de en pas rester sur une idée floue à leur sujet, ainsi que la fiscalité sur les plus-values en fonction de la date d’ouverture du contrat, la transmission, la notion de clause bénéficiaire et comment bien rédiger celle-ci…

    On découvre ou redécouvre les notions de diversification progressive et de sécurisation ou de dynamisation des plus-values, des notions bien trop souvent oubliées et pourtant fort utiles lorsqu’une partie au moins de l’investissement est en unités de compte.

    Sont également étudiés des points souvent méconnus ou éludés, tels que le mode de souscription des contrats par les époux en fonction de leur éventuel contrat de mariage, le concept d’usufruitier et de nu-propriétaire ou encore la notion de stipulation pour soi ou pour autrui qui peut permettre de transmettre capital ou rente à un bénéficiaire qui n’est pas pour autant un héritier ou de favoriser un héritier plutôt qu’un autre lors de la succession.
    A ce sujet il est d’ailleurs rappelé fort judicieusement que l’assurance-vie n’entre pas dans une succession.
    Bien entendu cet ouvrage répond aussi à des questions plus communes que tout un chacun doit se poser avant d’investir dans un quelconque produit telles que le degré de risque, les droits et taxes éventuels, la rémunération, ou encore l’avenir de ce type de placement qui est parmi les préférés des ménages français.

    source : http://www.la-fiscalite.com/impots-succession/assurance-vie-demystification-et-realites-2605

  4. alexandre says:

    Franchement il est très bien, le prochain que tu écris n’hésites pas surtout s’il est aussi pertinent que ce premier ouvrage.

    Merci

    • Merci Alexandre,

      Je n’en suis pas encore à écrire le second, même si le succès de ce premier exemplaire m’encourage à continuer.

      Il se vend très très bien et les retours sont supers!

  5. Quillet jean remy says:

    enfin un ouvrage qui sort des sentiers battus ! on y retrouve une analyse pertinente et des conseils de qualité pour trier le bon grain de l ivraie dans les masses de documentations. Vite lu, cet ouvrage m a permis de comprendre enfin certains éléments que je n avais jamais intégré et de reconstituer ainsi le puzzle de ce placement trop souvent galvaudé.

  6. Je ne regrette pas le prix payé. Au début, je trouvais le livre un peu cher, mais en fait, je ne regrette rien.

    Je l’ai déjà largement amorti

  7. Un nouveau commentaire vient d’être déposé sur AMAZON (http://www.amazon.fr/Assurance-patrimoine-comprendre-optimiser-patrimoine/dp/109528200X )

    Livre clair, simple, pragmatique et surtout indispensable pour la gestion de ses contrats d’assurance vie !

    Enfin un livre qui démystifie l’assurance vie ! C’est clair et pragmatique. L’assurance vie étant un outil indispensable au sein de la gestion patrimoniale, il est nécessaire de bien comprendre tous les mécanismes régissant cette enveloppe fiscale « fourre-tout ». C’est un guide sérieux et fiable sur lequel on peut s’appuyer pour faire les bons choix.
    La dernière partie est effectivement plus technique mais c’est aussi l’un des points fort du livre, cela permet à l’aide d’exemples simples et précis de comprendre le fonctionnement subtile des clauses bénéficiaires (arme de transmission patrimoniale massive).

    Ce livre est fait à mon avis pour tous les publics : des plus béotiens sur le sujet au connaisseurs.
    A recommander chaudement !

  8. Cecile Lagarrigue Chupin says:

    Trés intéressant petit livre, facile et rapide à lire,
    Bien que lisant des revues financières, j ‘y ai trouvé qqs points que j’ignorais.
    Qqs fautes d’orthographe pour la puriste âgée que je suis!
    A acheter et recommander.

  9. Bonjour
    Je viens d’acheter votre livre et je dois vous dire un grand merci car malgré les explications de banque et de notaire complètement insatisfaisantes je pense enfin pouvoir résoudre mon pb qui est on ne peut plus complexe et relève d’un cas d’école j’espère enfin y arriver grâce à vous,donc bravo et encore un grand merci

  10. Jacques Dumond says:

    Bravo pour ce bel ouvrage qui va j’espère démocratiser l’usage de l’assurance vie dans les finances des familles .

    Cordialement

  11. thiammamad says:

    Merci pour cet ouvrage très bien écrit .
    Accessible non seulement aux professionnels du métier mais aussi à toute personne souhaitant connaître ou comprendre l’assurance vie.
    Un gros plus sur les options et les garanties pour un risque maîtrisé . Une bonne explication des nouveaux fonds euro croissance.
    Il me sera très utile pour la fin de mon Master 2 à Paris 2

  12. Bonjour,
    Je cherche une solution car mes parents avaient convenu d’une donation au dernier vivant il y a longtemps. Ma mère avait des enfants d’une premiere union et en a eu d’autres de son remariage avec mon père. A 80 ans, mon père sur les fonds de la vente récente de leur maison unique patrimoine immobiler commun contracte une assurance vie de plus de 100000€ au bénéfice unique de mon frère sans que je n’en sache rien.
    Suite à son décès récent c’est dans « La Déclaration de Succession » que je découvre la chose.
    Deux questions :
    1°) Comment puis-je prendre connaissance de la clause bénéficiaire.
    2°) Pourrais-je dénoncer cette assurance vie et la faire requalifier en donation afin qu’elle réintègre la succession ?
    3° Le secret entourant ce contrat ne relève t-il pas « du recel successoral » puisque l’évasion des fonds communs ont apauvri la communauté, et tout simplement la part qui me serait revenue sans cette assurance ?
    Quel est votre sentiment?
    Je me sens lésé et je ne sais quoi décider.
    Merci

  13. Girard Alison says:

    Bonjour,
    Je souhaiterais savoir si une rencontre avec vous peut être envisageable, pour connaître les pièges à éviter et les bons des mauvais partenariats et aussi le besoin que j’ai de me rapprocher d’une personne ayant du passif dans ce métier afin d’échanger et partager nos expériences, je saurais me présenter dûment si l’envie vous en dis

    Cordialement et merci pour ce blog et cette édition

    Bonne continuation à vous si vous ne me recontacter pas

  14. sylvestre says:

    bonjour

    Bonjour
    je ne doute pas de l’intérêt de votre livre que je n’ai pas lu pour l’instant
    Toutefois compte tenu des prochaines élections de 2017 je vais attendre patiemment sa réédition après réactualisation suite aux nombreuses modifications qui risquent d’être apportées à la fiscalité du patrimoine et aux droits des successions notamment si la droite l’emporte.
    Malheureusement avec tous nos politicards actuels, l’instabilité fiscale est de mise et rend obsolète tous les 5 ans une bonne partie de vos conseils avisés

    • Vous avez raison, mais j’ai la solution.

      En fait il est prévu un système de mise à jour.

      A chaque sortie de la nouvelle version du livre, je vais proposer aux acheteurs de la version précédente de l’acheter dans des conditions financière particulièrement favorables (-+20€ – Soit à peine de quoi couvrir les frais d’édition, d’impression et l’envoi).

      De la sorte, vous disposerez toujours de la dernière version actualisée.

      Bien à vous,

  15. J’ai acheté votre première version « ASSURANCE VIE ET GESTION DE PATRIMOINE » le 28/10/15 dont je n’ai malheureusement pas encore eu le temps de prendre connaissance.
    J’allais le faire pour mieux gérer mes divers contrats d’assurance vie et je viens d’apprendre par votre info de ce matin que vous sortez une nouvelle version.
    Je pense que vous devriez offrir à vos premiers lecteurs une mise à jour comme cela se fait en informatique et à un prix réduit car 104 € pour les deux fait vraiment beaucoup trop cher.
    Merci de votre réonse.
    Cordialement
    Jea

    • Bonjour,

      Oui, vous avez totalement raison et je m’y étais engagé dès la publication du premier exemplaire. Je vais prochainement envoyer un mail personnalisé à chacun des acquéreurs de la première édition afin de vous proposer la seconde édition pour seulement 20€.

      Vous devriez la recevoir demain ou en début de semaine prochaine.

  16. Bonsoir,
    Merci pour les infos contenues dans votre blog. Pensez-vous qu’il faille diminuer le capital sur un contrat assurance vie ( afin de ne pas trop dépasser la garantie ( FGAP ) de 70 000€ par contrat et par assuré ) et souscrire plusieurs contrats auprès de plusieurs compagnies ?
    Merci pour votre réponse.

  17. françois says:

    Bonjour Guillaume FONTENEAU,
    Faisant suite à notre contact par portable cet été en Bretagne. J’ai reçu la 2ème édition que je n’ai pas terminé … « La gestion du patrimoine pour le particulier que je suis devient difficile ». Aussi, je me pose la question de faire appel & déléguer notre gestion a un conseiller patrimoniale pour une gestion pertinente. votre avis & conseil me semble super important.
    Alors j’aimerais connaître votre avis ? Et comment le choisir ….
    Par avance, Je vous remercie infiniment .
    Très cordialement.
    François

  18. bonjour,
    je suis intéressée par votre livre mais on ne sait pas combien il fait de page A4 ?
    Je me demande cela par rapport au prix…

    merci
    mireille

    • Le livre fait 252 pages. J’ai essayé de vous proposer un livre clair, synthétique qui permettra à chacun de reprendre en main la gestion de son patrimoine et plus particulièrement de son contrat d’assurance vie.

      Je crois le livre très complet et devant répondre à toutes les questions que vous pouvez vous poser sur l’assurance vie ! Il est aujourd’hui acheté par des notaires, des conseillers en gestion de patrimoine, des conseillers bancaires et de très nombreux particuliers qui souhaitent simplement comprendre. Les retours sont très positifs à ce propos et nombreux sont ceux qui me confirme l’accessibilité et la compréhension relativement aisée des stratégies pourtant des plus poussées.

      Au plaisir de vous compter rapidement parmi mes lectrices,

      Guillaume

      • bonsoir

        et merci pour votre réponse.
        Il s’agit bien de 250 pages au format A4 ou c’est plus petit ?

        Si c’est bien du A4 cela m’apparait énorme à lire… je ne sais pas si j’y parviendrais…

        merci

  19. PASQUELIN says:

    Bonjour,
    Votre livre intègre t-il l réponse Ciot avec les exemples d’optimisation ou faut-il attendre une mise à jour sur une prochaine édition ?
    merci de votre réponse et à bientôt.
    Noël

  20. Bonjour,

    je voulais savoir si votre nouvelle version traitait précisément le cas des contrats d’assurance-vie en déshérence.
    Mon but est de savoir si la rémunération applicable par la loi Aeckert (Art 132-3-1 du code des assurances ) entre la date de décès et la date de versement des capitaux était soumise à la condition que cette date de décès interviennent à partir du 1er janvier 2016, date d’application du décret, comme semble me le certifier la Caisse d’épargne en évacuant la rétroaction du décès (2004) pour échapper au texte.

    Bien cordialement.

    M. Roger

  21. Ingrid says:

    Bonjour,

    Y a-t-il un moyen de suivre sa commande ?

    Cordialement,
    Ingrid

  22. recevoir gratuitement l’actualité sur la gestion de patrimoine via l’assurance vie comme je n’ai pas d’immobilier de rapport…

Laissez un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

*