Placement alliant rendement et transmission du patrimoine
L’assurance vie est traditionnellement classée comme le placement préféré des Français. Pourtant, derrière une apparente simplicité, l’assurance vie est un placement financier qui mérite toutes votre attention.
L’assurance vie n’est pas simplement un placement financier, il s’agit également :
Nous avons rédigé un grand nombre d’articles sur le thème de l’assurance vie afin de vous aider à optimiser vos investissements. Plusieurs thèmes sont abordés :
La plupart du temps, l’allocation d’un patrimoine repose sur une classification assez simple : prudent, équilibré ou dynamique. Cette première lecture est utile. Elle permet d’évaluer votre capacité à accepter le risque, à supporter les fluctuations des marchés, à rechercher du rendement ou, au contraire, à privilégier la sécurité. Mais…
Je vais être direct : Vous êtes des pigeons les victimes d’une industrie qui fait son beurre sur les performances médiocres de vos contrats d’assurance-vie en unité de compte ou en gestion pilotée. Je le constate tous les jours dans mes accompagnements patrimoniaux. Toute la journée, j’analyse des contrats d’assurance-vie…
Les meilleurs proposent aujourd’hui des rendements proches de 3,50 % nets de frais de gestion, sans campagne commerciale artificielle, sans bonification temporaire, sans obligation de verser une part importante en unités de compte, et sans nécessairement puiser exagérément dans les réserves. 3.50% Net de frais de gestion ! Ce sont…
Rédiger la clause bénéficiaire de vos contrats d’assurance-vie est à la fois un acte simple et complexe. Dans cet article, je vous propose une rédaction d’une clause bénéficiaire qui devrait être adaptée à tous, quelle que soit votre situation patrimoniale. Une clause bénéficiaire à la fois simple et complexe. Simple,…
Lorsque l’on parle gestion de patrimoine ou même tout simplement placement financier, la question de la souscription d’un contrat d’assurance vie est incontournable. Le réflexe des épargnants est systématiquement le même : Comparaison des rendements du fonds euros, recherche du meilleur contrat, éventuellement négociation des frais d’entrée pour ceux qui…
France Assureurs vient de publier une étude passionnante sur les frais des unités de compte en assurance-vie. Le chiffre à retenir est brutal : en 2025, les coûts récurrents moyens des fonds en unités de compte s’élèvent à 1,60 %, auxquels s’ajoutent les frais moyens du contrat d’assurance-vie de 0,88…
Depuis quelque temps, vous êtes nombreux à me questionner sur l’opportunité du crédit lombard pour créer de l’effet de levier et accélérer la constitution de votre patrimoine. La promesse est séduisante. Elle est même intellectuellement très confortable. Vous ouvrez un contrat d’assurance-vie ou un contrat de capitalisation, le plus souvent…
Certains essaient de diffuser l’idée selon laquelle les épargnants effrayés par la situation politique Française se précipiteraient tous chez les vendeurs d’assurance-vie au Luxembourg. Leur motivation principale serait de protéger leur argent d’un état Français qui, au choix, ferait faillite ou serait tenté de prélever sur l’épargne pour financer sa…
Le contrat de capitalisation est une enveloppe que l’on pourrait vulgariser comme étant un contrat d’assurance-vie, sans clause bénéficiaire, et donc sans dénouement au décès du souscripteur. Un contrat de capitalisation est une enveloppe fiscale assez simple dans laquelle vous retrouvez fonds euros et unités de compte comme dans un…
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