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Assurance vie

586 articles

Placement alliant rendement et transmission du patrimoine

La question de la protection mutuelle des époux est centrale dans toutes les familles, mais plus encore dans les familles recomposées, c’est-à-dire en présence d'enfants nés d'unions différentes. Il s'agit là de sujets majeurs que nous traitons abondamment dans notre livre "Succession"

La relation entre le parent survivant et les beaux enfants ...

Succession : Quel héritage pour le conjoint dans une famille recomposée ? Quel sort pour l’assurance-vie ?

La question de la protection mutuelle des époux est centrale dans toutes les familles, mais plus encore dans les familles recomposées, c’est-à-dire en présence d’enfants nés d’unions différentes. Il s’agit là de sujets majeurs que nous traitons abondamment dans notre livre « Succession » La relation entre le parent survivant et les…

Les épargnants boudent l’assurance-vie malgré une épargne abondante.

Depuis presque un an, l’épargne s’accumule entre les mains de ceux d’entre nous qui avons la chance de ne pas être touchés par les conséquences financières de la crise du Covid-19. Les retraités, les fonctionnaires, les télétravailleurs des secteurs non concernés par la crise, … Nous sommes nombreux à continuer…

Cherche désespérément épargnants satisfaits des rendements de son assurance-vie en unités de compte.

Je suis conseiller en gestion de patrimoine depuis 2004/2005. Bientôt 20 ans de rendez-vous quotidien ; 20 ans à vous écouter, 20 ans à découvrir vos patrimoines, 20 ans à essayer de vous apporter mes conseils pour vous permettre de mettre votre patrimoine au service de vos projets de vie….

Succession : Bien déclarer l’assurance-vie au notaire pour optimiser les droits de succession.

Tous les vendredis à 12h (ou à tout moment en replay si vous n’êtes pas disponible), c’est visio-patrimoniale pour les lecteurs sous abonnement et accompagnement patrimonial. Demain, vendredi 03 février 2023, nous allons travailler sur la déclaration de l’assurance-vie au notaire au moment du règlement de la succession du souscripteur…

Succession : Transmettre librement son patrimoine sans respecter la réserve et la quotité disponible.

Il est courant d’entendre que l’on ne peut pas déshériter ses enfants et certains héritiers dits réservataires. Ces derniers, les enfants, le conjoint en l’absence d’enfant, seront protégés par la loi et vous pourriez ne pas pouvoir leur transmettre moins qu’une certaine quotité, nommé réserve héréditaire. Si vous avez un…

Mode d’emploi pour calculer les droits de succession et comprendre qui sont vos héritiers légaux.

Nous vous proposons un nouveau simulateur demandé par de très nombreux lecteurs. Il s’agit d’un simulateur de droits de succession. Celui-ci est construit en deux temps : La première partie du simulateur vous permet de déterminer qui sont vos héritiers. En application de la loi et en fonction de votre…

Pourquoi le rendement de votre assurance-vie en UC est médiocre alors que le CAC40 est au plus haut historique !

N’avez vous pas l’impression d’être pris par un pigeon par votre vendeur d’assurance-vie ? Cela fait des années, plus de 25 ans, que votre vendeur d’assurance-vie vous explique que vous devez diversifier votre assurance-vie en unité de compte pour obtenir un meilleur rendement que le fonds euros. 25 ans que…

La donation entre époux universelle plus efficace que la communauté universelle pour protéger le conjoint ?

À la question : Comment améliorer la protection du conjoint survivant ? La réponse est systématiquement la même : Il faut engager un changement de régime matrimonial pour adopter le régime de la communauté universelle avec clause d’attribution intégrale de la communauté au conjoint survivant (cf »La communauté universelle : Le…

Le retour des Comptes à terme (CAT). La hausse des rendements de l’épargne change la donne.

Écoutez cet article en podcast « Mes parts de SCPI en direct après fiscalité ne me rapportent que 1,5%, je pense les vendre, qu’en pensez-vous ? » Voilà la première phrase d’un mail reçu de l’un de mes clients en début de semaine. La hausse des rendements de l’épargne sans risque est…

Stress sur l’épargne. La crise bancaire questionne sur la solidité des banques et compagnies d’assurance-vie.

Écoutez cet article en podcast L’épargne est abondante. Vous êtes nombreux à ne plus savoir quoi faire de votre argent. Ce discours pourrait choquer, mais c’est pourtant bien la réalité. Vous êtes nombreux à avoir des sommes très importantes sur les livrets, PEL et autres fonds euros de vos contrats…