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Assurance vie

624 articles

Placement alliant rendement et transmission du patrimoine

Dans sa mise à jour de doctrine fiscale, l'administration fiscale s'épanche sur la non-déductibilité fiscale de la créance de restitution dans les stratégies patrimoniales de quasi-usufruit. L'administration fiscale incapable de prouver l'abus de droit profite de ces commentaires autour du nouvel article 774 bis du CGI pour mettre un terme à de trop nombreuses stratégies abusives.
Comme vous le savez, le quasi-usufruit est une forme particulière d'usufruit. Le quasi-usufruit, c'est l'usufruit sur une somme d'argent ou sur un bien consomptible ...

Stratégie : Le quasi-usufruit menacé par un (presque) abus de droit ?!

Dans sa mise à jour de doctrine fiscale, l’administration fiscale s’épanche sur la non-déductibilité fiscale de la créance de restitution dans les stratégies patrimoniales de quasi-usufruit. L’administration fiscale incapable de prouver l’abus de droit profite de ces commentaires autour du nouvel article 774 bis du CGI pour mettre un terme…

Une réforme des droits de succession dans la loi de finances 2025 ?!

Les débats sur la prochaine loi de finances pour 2025 s’ouvrent sur une éventuelle réforme des droits de succession sous l’impulsion de la commission des finances de l’Assemblée Nationale avec l’aval de la cour des comptes. La cour des comptes propose une réflexion autour de la remise en cause des…

Succession : Les 6 questions patrimoniales à se poser au décès d’un parent.

Le règlement d’une succession est trop souvent un acte administratif alors qu’il devrait être un acte de gestion patrimoniale. Les héritiers, malgré la peine et le chagrin, doivent réussir à reprendre la main sur le process administratif pour mettre en œuvre une stratégie patrimoniale cohérente avec les intérêts de la…

Succession : Stratégie pour une transmission patrimoniale vraiment réussie.

Tous les jours, à l’occasion de mes rendez-vous de consultation patrimoniale, je rencontre des parents qui investissent, épargnent, construisent un patrimoine au prix d’un effort important et parfois de sacrifices sur leur qualité de vie, pour permettre à leurs enfants d’être à l’abri du besoin. Des parents qui veulent tellement…

Une bombe patrimoniale pour réduire les droits de succession : La réponse ministérielle CIOT !

Une bombe fiscale et patrimoniale qui permettrait de réduire les droits de succession, mais qui n’est malheureusement presque jamais mise en œuvre. Quel dommage ! Il s’agit là d’un dispositif fiscal particulièrement attrayant pourtant quasi-inconnu : Pour les époux mariés sous le régime de la communauté, le contrat d’assurance vie…

Gérer son patrimoine en fonction de son âge. L’analyse du cycle de vie patrimonial.

Le cycle patrimonial, c’est l’évolution de votre patrimoine et de vos objectifs en fonction de votre avancée dans la vie : Entre 30 et 45 ans, on construit les fondations du patrimoine. Entre 30 et 45 ans, on construit les fondations. On s’endette pour investir dans l’immobilier ; On crée…

Succession : Dans quels cas faut-il déclarer les contrats d’assurance-vie au notaire ?

Vous ne le savez peut-être pas, mais l’assurance-vie n’est pas toujours hors succession. Il est faux d’affirmer qu’il ne faut pas déclarer l’assurance-vie au notaire, contrairement à ce que vous explique votre banquier ou votre assureur. Vous n’avez pas le choix. Vous devez déclarer certains contrats d’assurance-vie à votre notaire….

Comment faire une donation supérieure à l’abattement de 100 000€ sans payer de droits de succession ?

Cet article va particulièrement intéresser ceux d’entre vous qui veulent faire une donation à leurs enfants, mais qui se sentent limités par les abattements de 100 000€ et 31 865€. En réalité, il est tout à fait possible de réaliser une donation manuelle pour des montants très supérieurs aux abattements…

L’assurance-vie au Luxembourg pour protéger votre épargne ?

Depuis quelques mois, les vendeurs d’assurance-vie au Luxembourg sont partout pour mettre en avant les vertus du Luxembourg. Ils promettent de protéger l’épargne des épargnants Français effrayés par l’outrance des politiques nouvellement élus. Je n’ai qu’un mot pour synthétiser mon analyse sur ce phénomène : PIGEON ! Les épargnants sont…