Assurance vie
Placement alliant rendement et transmission du patrimoine
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Une approche innovante qui est régulièrement plébiscitée dans de nombreux médias nationaux depuis 2011 (Leblogpatrimoine dans la presse) :
Arrêtez d’épargner en assurance-vie pour l’investissement en ETF !
Dans un article important publié vendredi sous le titre « Assurance-vie : Pourquoi il faut supprimer la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie ? », je vous ai expliqué qu’il ne fallait pas systématiquement épargner dans un contrat d’assurance-vie tant ses avantages fiscaux étaient souvent surestimés et souvent même source d’un appauvrissement que vous…
PLF2025 : La fin de la fiscalité dérogatoire de l’assurance-vie adoptée en commission des finances !
En pleine construction du projet de loi de finances pour 2025, les députés nouvellement élus sont en train de construire un PLF2025 révolutionnaire. Après des années d’un PLF sans intérêt, clos par un 49.3 parfois injustifié, les députés profitent de leur nouvelle mandature pour construire une loi de finances de…
Stratégie : Le quasi-usufruit menacé par un (presque) abus de droit ?!
Dans sa mise à jour de doctrine fiscale, l’administration fiscale s’épanche sur la non-déductibilité fiscale de la créance de restitution dans les stratégies patrimoniales de quasi-usufruit. L’administration fiscale incapable de prouver l’abus de droit profite de ces commentaires autour du nouvel article 774 bis du CGI pour mettre un terme…
Succession : Les 6 questions patrimoniales à se poser au décès d’un parent.
Le règlement d’une succession est trop souvent un acte administratif alors qu’il devrait être un acte de gestion patrimoniale. Les héritiers, malgré la peine et le chagrin, doivent réussir à reprendre la main sur le process administratif pour mettre en œuvre une stratégie patrimoniale cohérente avec les intérêts de la…
Succession : Stratégie pour une transmission patrimoniale vraiment réussie.
Tous les jours, à l’occasion de mes rendez-vous de consultation patrimoniale, je rencontre des parents qui investissent, épargnent, construisent un patrimoine au prix d’un effort important et parfois de sacrifices sur leur qualité de vie, pour permettre à leurs enfants d’être à l’abri du besoin. Des parents qui veulent tellement…
Une bombe patrimoniale pour réduire les droits de succession : La réponse ministérielle CIOT !
Une bombe fiscale et patrimoniale qui permettrait de réduire les droits de succession, mais qui n’est malheureusement presque jamais mise en œuvre. Quel dommage ! Il s’agit là d’un dispositif fiscal particulièrement attrayant pourtant quasi-inconnu : Pour les époux mariés sous le régime de la communauté, le contrat d’assurance vie…