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Assurance vie

576 articles

Placement alliant rendement et transmission du patrimoine

Dans le prolongement du lancement de mon opération "Portefeuille de l'investisseur de long terme" comme expliqué dans cet article "C’est parti ! Lancement du portefeuille de l’investisseur de long terme", vous êtes nombreux à vouloir vous inspirer de ces portefeuilles pour réaliser vos propres décisions d'investissement.

Une précaution préalable. Je ne suis pas CIF (Conseiller en Investissement Financier). Mon métier, c'est le conseil en gestion de patrimoine, la stratégie patrimoniale et en aucun cas la sélection de placements ou de produits financiers. L'expérience des portefeuilles de l'investisseur de long terme n'est donc pas un conseil.

C'est alors avec une approche stratégie patrimoniale que je vais essayer de vous apporter une réponse à cette question qui m'a été posée hier par un lecteur "Si je voulais copier le portefeuille de l'investisseur de long terme, combien devrais-je y investir ? Et quel rendement attendre ?"

Si je voulais copier le portefeuille de l'i...

Diversifier son contrat d’assurance-vie vers l’investissement en actions. Quel espoir de rendement pour quel risque ?

Dans le prolongement du lancement de mon opération « Portefeuille de l’investisseur de long terme » comme expliqué dans cet article « C’est parti ! Lancement du portefeuille de l’investisseur de long terme », vous êtes nombreux à vouloir vous inspirer de ces portefeuilles pour réaliser vos propres décisions d’investissement. Une précaution préalable. Je…

Succession : Bien déclarer l’assurance-vie au notaire pour optimiser les droits de succession.

Tous les vendredis à 12h (ou à tout moment en replay si vous n’êtes pas disponible), c’est visio-patrimoniale pour les lecteurs sous abonnement et accompagnement patrimonial. Demain, vendredi 03 février 2023, nous allons travailler sur la déclaration de l’assurance-vie au notaire au moment du règlement de la succession du souscripteur…

Épargner en assurance-vie est moins intéressant que dans un Compte-titres ordinaire (CTO).

Nous sommes trop souvent enfermés dans des systématismes qui nous empêchent de prendre les bonnes décisions d’épargne et d’investissement. Nous oublions de réfléchir. Je vais vous le prouver aujourd’hui avec cette comparaison dont le résultat va à l’encontre de notre intuition première : Épargner dans un contrat d’assurance-vie, même le…

Succession : La fiscalité décès d’un PER (Plan Epargne Retraite) n’est la même qu’un contrat d’assurance-vie classique !

Pourquoi faire simple quand on peut faire compliqué ? C’est dans cet état d’esprit que le législateur à construit la fiscalité du PER (Plan Epargne Retraite) en cas de décès. En effet, et contrairement au bon sens de la simplification fiscale, la fiscalité applicable sur les capitaux transmis aux bénéficiaires…

Assurance-vie : Optimiser sa succession avec une clause bénéficiaire démembrée.

Ce midi, à l’occasion de notre visio-patrimoniale hebdomadaire, je vous ai présenté l’intérêt patrimonial de la rédaction d’une clause bénéficiaire démembrée. Le replay est d’ores et déjà disponible (connectez vous pour activer le lien – replay réservé aux abonnés et clients) : Regarder le replay « La clause bénéficiaire démembrée pour…

Succession : Le secret d’une transmission réussie n’est pas toujours dans l’optimisation patrimoniale.

Tous les jours, à l’occasion de mes rendez-vous de consultation patrimoniale, je rencontre des parents qui investissent, épargnent, construisent un patrimoine au prix d’un effort important et parfois de sacrifices sur leur qualité de vie, pour permettre à leurs enfants d’être à l’abri du besoin. Des parents qui veulent tellement…

Réveillez-vous ! Arrêtez d’épargner en UC dans votre assurance-vie, vous payez trop de frais !

Question à un million d’euros. Qui a dit à propos l’assurance-vie en unité de compte : « L’accumulation de frais élevés peut dans certains cas amputer toute espérance de rendement, alors que le retour sur investissement ne bénéficie finalement pour l’essentiel qu’aux intermédiaires financiers » Non,ce n’est pas moi. Oui, vous le…

Le rendement de votre assurance-vie en UC est médiocre alors même que le CAC40 est au plus haut historique !

N’avez vous pas l’impression d’être pris par un pigeon par votre vendeur d’assurance-vie ? Cela fait des années, plus de 25 ans, que votre vendeur d’assurance-vie vous explique que vous devez diversifier votre assurance-vie en unité de compte pour obtenir un meilleur rendement que le fonds euros. 25 ans que…