#Nouveau# Un Bon Plan Placement vient d'être publié...
C’est une grande nouveauté pour la déclaration fiscale des dons manuels. Sauf exceptions, depuis le 01/01/2026, vous devez déclarer les dons manuels depuis votre espace personnel sur impots.gouv.fr. En théorie, vous n’avez plus besoin de réaliser la déclaration papier des CERFA 2735… Mais, il y a des exceptions, et encore…
Un bien immobilier a été transmis par donation avec réserve d’usufruit il y a quelques années.Les enfants sont nus-propriétaires.Le parent conserve l’usufruit, perçoit les loyers, assume les charges d’entretien courant.Puis vient le moment de la vente. Le marché est favorable, la gestion devient lourde, ou la situation personnelle évolue.La décision…
Une cliente me confiait récemment une réflexion qui, en apparence, parle d’argent, mais qui en réalité parle de construction. Ses parents étaient relativement aisés. Elle a grandi avec l’idée qu’ils l’aideraient à s’installer, qu’ils lui donneraient de l’argent lorsqu’elle se lancera dans la vie. Rien n’avait été promis explicitement, mais…
Peut-on déposer une déclaration de succession sans confier cette mission au notaire ? La réponse juridique est simple : oui. Dans la plupart des successions, le notaire est obligatoire pour établir certains actes authentiques, notamment lorsqu’un bien immobilier dépend de la succession ou lorsqu’une situation civile nécessite une formalisation juridique…
L’usufruit ou la fausse bonne idée pour protéger le conjoint ? La question de la protection du conjoint survivant est l’un des angles morts les plus fréquents de la réflexion successorale. Non pas parce qu’elle serait ignorée, mais parce qu’elle est souvent traitée par automatisme. Depuis des décennies, la réponse…
Reporter, piloter et parfois purger l’impôt grâce au temps, à la volatilité et à la transmission Beaucoup d’épargnants privilégient l’assurance-vie pour une raison devenue quasi incontestable : l’absence de frottement fiscal. Dans un contrat d’assurance-vie, les dividendes et les plus-values ne sont pas imposés tant qu’aucun rachat n’est effectué. Ils…
Dans de nombreuses familles, une même surprise revient régulièrement lorsque l’on observe les enfants grandir et prendre leur autonomie financière. Malgré une éducation identique, malgré les mêmes conseils répétés, malgré la volonté sincère de transmettre les bonnes pratiques, les comportements divergent. L’un des enfants adopte spontanément les réflexes d’un épargnant…
Game over. Je vais bientôt devoir changer de métier tant l’intelligence artificielle est en train de bouleverser les perspectives de ce magnifique métier qu’est celui de conseiller en gestion de patrimoine ou même de conseiller financier. Mode d’emploi. Je vais vous démontrer et vous expliquer comment « me virer » dans cet…
Les abonnés PREMIUM Leblogpatrimoine peuvent accéder aux fonctionnalités complètes de MonPatrimoine. Découvrir notre offre PREMIUM .
Lors de votre première visite, il suffit d’activer vos droits.
Vous n’êtes pas encore abonné ? Vous pouvez aussi découvrir la version gratuite pour réaliser un premier bilan patrimonial.
Découvrez MonPatrimoine.io gratuitement pour un premier bilan.
Découvrir la version gratuite