La recherche et l’optimisation successorale sont au cœur des rendez-vous « bilan patrimonial » et « accompagnement patrimonial » que je réalise au quotidien. La recherche de l’optimisation fiscale des droits de succession est une préoccupation importante pour une majorité d’entre vous qui ne comprend pas que le fruit d’une vie de travail soit…
Depuis quelques semaines, nous travaillons sur les stratégies patrimoniales autour du Plan Épargne Retraite (PER). Je vous propose de travailler aujourd’hui sur l’intérêt successoral de ce nouveau placement, notamment lorsque l’objectif est d’améliorer la protection des époux. Le PER est un excellent placement d’épargne à long terme qui va dur……
Nous terminons aujourd’hui la série d’articles dédiés à l’optimisation de la rémunération du chef d’entreprise avec la stratégie de la holding patrimoniale et la capitalisation de la rémunération potentielle du chef d’entreprise dans une structure imposée à l’impôt sur les sociétés. Une capitalisation des bénéfices qui doit permettre d’échappe… La…
Il est courant d’entendre que l’on ne peut pas déshériter ses enfants et certains héritiers dits réservataires. Ces derniers, les enfants, le conjoint en l’absence d’enfant, seront protégés par la loi et vous pourriez ne pas pouvoir leur transmettre moins qu’une certaine quotité, nommé réserve héréditaire. Si vous avez un…
L’édito de Julien Bonnetouche, notre lecteur passionné de finances personnelles, bourse et qui adore provoquer le débat pour faire réfléchir. — Note liminaire de Guillaume FONTENEAU. Julien m’a envoyé ce texte avec le titre « Quels conseils donner à vos enfants (ou petits enfants) afin de devenir riche au 21eme siècle…
Nous vous proposons un nouveau simulateur demandé par de très nombreux lecteurs. Il s’agit d’un simulateur de droits de succession. Celui-ci est construit en deux temps : La première partie du simulateur vous permet de déterminer qui sont vos héritiers. En application de la loi et en fonction de votre…
Consultation patrimoniale après consultation patrimoniale, les remarques et questions des clients se ressemblent, et c’est notamment le cas de la question des droits du conjoint survivant dans la succession du conjoint prédécédé : Est-ce que le conjoint survivant est héritier des biens propres et des biens personnels du conjoint pré décédé&nb……
Réaliser une donation au profit de ces enfants est un acte normal de gestion de patrimoine, une stratégie commune pour organiser la transmission de ces actifs au profit de la génération suivante. Il s’agit bien évidemment en priorité d’un acte de générosité, mais aussi parfois d’une opération fiscale qui pourra…
À la question : Comment améliorer la protection du conjoint survivant ? La réponse est systématiquement la même : Il faut engager un changement de régime matrimonial pour adopter le régime de la communauté universelle avec clause d’attribution intégrale de la communauté au conjoint survivant (cf »La communauté universelle : Le…
