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PACS : Comment protéger son conjoint et partenaire ? Quels sont les droits du survivant ?
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C’est quoi une bonne gestion de patrimoine ? Quels sont les objectifs que vous devez poursuivre ?
19 avril 2018
Faut il continuer d’épargner en assurance vie ou choisir le compte-titres aux frais plus faibles ?
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Location meublée (LMP) et Pacte DUTREIL : Éligible ou abus de droit ?
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SCPI : La vérité sur les frais de souscription et autres frais cachés lors d’un investissement en SCPI
17 avril 2018
Assurance vie
PACS : Comment protéger son conjoint et partenaire ? Quels sont les droits du survivant ?
Alors que l’on compte pour 2016 environ 184000 PACS contre 225 000mariages, il faut avouer que nous n’évoquons de très rarement les stratégies d’organisation patrimoniale des partenaires de PACS. Faisons le point ensemble sur les moyens de protéger son partenaire dans l’hypothèse d’un décès prématuré de l’un des deux. Quels sont les droits des enfants ? Les partenaires PACS sont[Lire la suite…]
Crédit Immobilier
Quel taux de rendement de l’épargne ou immobilier locatif pour ne pas vous appauvrir ?
De manière traditionnelle, les études académiques expliquent que le rendement de l’épargne sans risque peut avoir pour référence le taux d’emprunt d’état, c’est à dire l’OAT 10 ans. Un grand nombre d’analyses et de réflexions sont construites autour de ce taux de référence dit « sans risque ». L’incidence majeure de cette référence aux taux des OAT concerne notamment le prix des[Lire la suite…]
Investissement immobilier
Location meublée (LMP) et Pacte DUTREIL : Éligible ou abus de droit ?
La question est délicate et la réponse différente selon votre interlocuteur. De mon analyse proposée dans cet article « Location meublée (LMP) : Le pacte DUTREIL transmission n’est pas applicable« , j’essaie de vous démontrer que le pacte DUTREIL n’est pas applicable à l’activité de location meublée professionnelle (LMP) dans la mesure ou il me semblait impossible de respecter une des conditions[Lire la suite…]
Fiscalité – Impôt
IFI et démembrement de propriété : Qui paye l’impôt ? L’usufruitier ou le nu-propriétaire ?
Le projet de loi de finance pour 2018 bouscule toutes nos stratégies patrimoniales. Il nous faudra du temps pour en appréhender toutes les conséquences patrimoniales. A ce titre, la question de l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) est particulièrement intéressante. L’IFI est présenté comme un ISF concentré sur le patrimoine immobilier sauf lorsque ce patrimoine est nécessaire à l’exercice de[Lire la suite…]
Assurance vie EURO-CROISSANCE
Quel taux de rendement de l’épargne ou immobilier locatif pour ne pas vous appauvrir ?
De manière traditionnelle, les études académiques expliquent que le rendement de l’épargne sans risque peut avoir pour référence le taux d’emprunt d’état, c’est à dire l’OAT 10 ans. Un grand nombre d’analyses et de réflexions sont construites autour de ce taux de référence dit « sans risque ». L’incidence majeure de cette référence aux taux des OAT concerne notamment le prix des[Lire la suite…]
Stratégie patrimoniale
PACS : Comment protéger son conjoint et partenaire ? Quels sont les droits du survivant ?
Alors que l’on compte pour 2016 environ 184000 PACS contre 225 000mariages, il faut avouer que nous n’évoquons de très rarement les stratégies d’organisation patrimoniale des partenaires de PACS. Faisons le point ensemble sur les moyens de protéger son partenaire dans l’hypothèse d’un décès prématuré de l’un des deux. Quels sont les droits des enfants ? Les partenaires PACS sont[Lire la suite…]
Marchés financiers
Loi Pacte : Assurance vie Eurocroissance, PERP, PERCO et PEA-PME réformés !
Médiapart s’est procuré le projet de loi PACTE dont il révèle le contenu insidieux dans cet article « Retraite: la porte ouverte aux fonds de pension« . Après lecture approfondie du texte du projet de loi PACTE, je suis au regret de vous dire que je n’ai presque rien compris ! Heureusement, Médiapart s’est également procuré la note de présentation du projet[Lire la suite…]
SCPI
SCPI : La vérité sur les frais de souscription et autres frais cachés lors d’un investissement en SCPI
A l’occasion de la publication de cet article sur les OPCI Fonds d’Investissement en Location Meublée (OPCI FILM), je m’aperçois de la nécessité de revenir sur la nature des divers frais payés lors d’un investissement en SCPI. En effet, il est courant d’entendre que les frais élevés payés par l’épargnant / investisseur lors de la souscription de parts de SCPI[Lire la suite…]
