Stratégie

Le cantonnement pour renoncer partiellement à une succession et transmettre l’assurance-vie sans droit de succession.

Le cantonnement est un outil trop peu utilisé lors du règlement d’une succession. Il s’agit pourtant d’un outil juridique incontournable ou presque lorsqu’il s’agit d’optimiser la transmission du patrimoine au profit des enfants. Le cantonnement permet au conjoint survivant de renoncer partiellement à l’héritage de son défunt conjoint (et donc…

3 14 avril 2026

Assurance vie, Déclaration de succession, Stratégie, Succession, Succession, Transmission patrimoine

Succession : Le conjoint est héritier des biens propres et personnels de son conjoint pré-décédé.

Consultation patrimoniale après consultation patrimoniale, les remarques et questions des clients se ressemblent, et c’est notamment le cas de la question des droits du conjoint survivant dans la succession du conjoint prédécédé : Est-ce que le conjoint survivant est héritier des biens propres et des biens personnels du conjoint prédécédé ou seulement des…

78 13 avril 2026

Déclaration de succession, Régime matrimonial, Stratégie, Succession, Transmission patrimoine

Se préparer. A ce niveau, ce n’est plus de la résilience, c’est du déni.

J’ai un drôle de sentiment face à la crise que nous traversons. J’ai le sentiment que nous ne prenons pas la mesure du tsunami qui arrive. La situation est grave, catastrophique même, mais comme la bourse ne baisse pas, on n’en prend pas conscience. La guerre en Iran s’enlise. Le…

1 13 avril 2026

Analyse Economique, Bourse / Eco, Marché action, Marché Obligataire, Réussir ses investissements, Stratégie

Changer votre stratégie patrimoniale dans un monde qui retrouve ses démons

La guerre en Iran ne fait qu’accélérer la nécessité de rapidement faire évoluer notre logiciel d’analyse. Nous devons rapidement faire évoluer nos stratégies patrimoniales pour nous adapter à ce nouveau changement. La parenthèse du Covid se referme et l’économie retrouve ses démons d’avant. Pour faire simple, depuis le Covid, nous…

5 10 avril 2026

Réussir ses investissements, Stratégie

Ne faites plus cette erreur avec votre épargne.

À force de courir derrière le rendement, vous allez découvrir, à l’insu de votre plein gré, que générer du rendement est difficile, et que les stratégies vendues comme étant naturellement la meilleure solution ne sont pas si faciles à mettre en œuvre dans la vraie vie. Je vous explique tous…

4 7 avril 2026

Bilan patrimonial, Réussir ses investissements, Stratégie

Succession : le piège du patrimoine familial

Vous allez être nombreux à vous reconnaître dans cet article, tant je décris une situation que l’on connaît dans toutes les familles. Le sujet, c’est le patrimoine familial. Le patrimoine familial, c’est souvent la trace laissée par des grands-parents ou des parents qui ont construit un joli patrimoine, souvent à…

7 3 avril 2026

Bilan patrimonial, Stratégie, Succession, Transmission patrimoine

Héritage : La grande transmission n’aura pas lieu !

Connaissez-vous le concept de grande transmission ? La grande transmission, c’est l’idée selon laquelle la concentration patrimoniale actuelle au profit de la génération des enfants nés pendant les Trente Glorieuses va se transformer en une immense transmission patrimoniale au profit de leurs enfants. Des enfants que nous sommes, qui pourraient…

26 31 mars 2026

Analyse Economique, Bilan patrimonial, Bourse / Eco, Stratégie, Succession, Transmission patrimoine

Immobilier face au triple choc pétrolier ! Nouvelle crise pour l’immobilier ?

La reprise du marché immobilier est morte avant même d’être une réalité de terrain. Alors que les professionnels de l’immobilier se préparaient à un printemps de l’immobilier sous forme de sortie de crise après 4 années très difficiles, la guerre en Iran et le choc pétrolier bouleversent totalement les perspectives….

15 27 mars 2026

Investissement immobilier, Prix de l'immobilier, Protection contre l'inflation, Stratégie

Succession : que devient un bien immobilier détenu en nue-propriété en cas de décès ?

Vous êtes nombreux à posséder un bien immobilier en nue propriété. Vous êtes vous déjà demandé ce qu’il se passait si vous décédiez ? Qui hérite de cette nue-propriété ? Le conjoint survivant peut il hériter de l’usufruit sur cette nue-propriété ? mais alors, a quel moment les enfants seront…

3 25 mars 2026

Bilan patrimonial, Déclaration de succession, Stratégie, Succession, Transmission patrimoine

Comment se construire un patrimoine quand on est dépensier ?

Un dépensier peut-il réussir à se construire un patrimoine ? Quelle stratégie mettre en œuvre, comment l’aider ? Vous êtes nombreux à me poser la question, car vous désespérez de votre incapacité à mettre de l’argent de côté. Cela provoque même des conflits familiaux dans le couple ou avec les…

2 23 mars 2026

Apprendre à se construire et gérer son patrimoine, Bilan patrimonial, Réussir ses investissements, Stratégie