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Stratégie

736 articles

2021, l’année du renouveau économique, environnemental et social.

La fin de l’année est propice aux prospectives. Il s’agit s’essayer d’anticiper ce que l’année 2021 nous prépare. C’est un exercice qui doit être effectué avec humilité tellement il est impossible de connaître le futur. L’exercice de prospective consiste donc à essayer de lire la narration de l’année en cours…

Le grand reset, une théorie séduisante qui profite du ressentiment collectif

Nous vivons une période incroyablement complexe pour les esprits. La pandémie attaque sérieusement notre capacité d’analyse, notre bon sens. La société est envahie par un ressentiment collectif qui nous pousse à croire dans la véracité des théories les plus ubuesques. La dernière théorie à la mode est la théorie du…

Leblogpatrimoine : La gestion de patrimoine nouvelle génération !

Le 26 août dernier, je vous annonçais vouloir totalement modifier le modèle économique du site en supprimant la publicité qui représentait pourtant environ 50% du mon chiffre d’affaires. Cette décision qui pouvait donner l’impression d’être prise de manière précipitée était en réalité le fruit d’une longue réflexion. Il s’agit de…

Pourquoi vous ne devriez pas avoir autant d’épargne.

Vous êtes-vous déjà demandé pourquoi vous aviez autant d’épargne ? Et si, c’était là une erreur. L’épargne, c’est une accumulation de monnaie, une thésaurisation qui doit être temporaire et dont la vocation principale est le financement futur d’un projet ou d’une dépense importante. Il est une erreur d’accumuler de la…

Succession : Comment cumuler donation entre époux, quotité disponible et réserve héréditaire ?

Le sujet est complexe, mais au combien essentiel pour ceux qui souhaitent organiser la transmission de leur patrimoine et plus particulièrement, ceux d’entre vous qui souhaitez utiliser les règles civiles pour avantager un enfant. Il s’agit d’une volonté que nous rencontrons très régulièrement dans les familles recomposées lorsqu’il s’agit de…

La donation entre époux universelle plus efficace que la communauté universelle pour protéger le conjoint ?

À la question : Comment améliorer la protection du conjoint survivant ? La réponse est systématiquement la même : Il faut engager un changement de régime matrimonial pour adopter le régime de la communauté universelle avec clause d’attribution intégrale de la communauté au conjoint survivant (cf »La communauté universelle : Le…

Combien peut on transmettre aux enfants sans payer de droits de succession ?

Les droits de succession et la recherche de stratégies patrimoniales pour réduire cette imposition du patrimoine sont au cœur de la préoccupation d’un grand nombre de parents qui craignent de voir le patrimoine d’une vie s’envoler dans le paiement des droits de succession. Pourtant, la réalité est moins effrayante que…

Le PER (Plan Épargne Retraite) « Assurance-vie » sera dénoué « hors succession » avec la fiscalité de l’article 757B du CGI

Le Plan d’Epargne Retraite (PER) est le nouveau produit d’épargne retraite crée par la loi PACTE. Il pourra être souscrit auprès d’une compagnie d’assurance vie, ou pourrait alors parler de PER Assurance-vie, ou d’une société de gestion de portefeuille et l’on parlera alors d’un PER Bancaire. Ce choix entre le…

Projet de vie : Être libre !

Nous sommes décidément en train de vivre un drôle de moment ; Un moment crispant pendant lequel l’atteinte à nos libertés fondamentales pour protéger la population contre l’épidémie du coronavirus pose de nombreuses questions. Nous vivons une drôle de période pendant laquelle il devient impossible de ne pas devenir complotiste…

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