Écoutez cet article en podcast L’épargne est abondante. Vous êtes nombreux à ne plus savoir quoi faire de votre argent. Ce discours pourrait choquer, mais c’est pourtant bien la réalité. Vous êtes nombreux à avoir des sommes très importantes sur les livrets, PEL et autres fonds euros de vos contrats…
Écoutez cet article (et un peu plus) en podcast Vendredi dernier, je vous expliquais ma grande perplexité devant ce que vous croyez être la gestion de patrimoine. Gérer son patrimoine est devenu une affaire de gros sous. C’est une activité accessoire des conseillers en investissements financiers, une industrie très rentable….
Écoutez cet article en podcast Les épargnants vivent aujourd’hui avec un niveau de stress important. Vous êtes nombreux à ne plus savoir quoi faire, nombreux à vous lamenter devant la médiocrité des rendements de votre épargne et à ne pas trouver de solutions. Mais, bonne nouvelle, votre calvaire pourrait bien…
Tous les vendredis à 12h (ou à tout moment en replay), c’est visio-patrimoniale sur leblogpatrimoine. Ce vendredi, nous allons travailler sur les successions et plus particulièrement sur le sort des liquidités et des placements au décès du premier des époux. Dans un couple, au décès du premier des époux, la…
Nouveau : Écoutez cet article en podcast Optimiser la transmission d’un patrimoine passe souvent par l’anticipation. Le plus souvent, il s’agira d’anticiper le partage de ses biens entre ses héritiers grâce à une donation partage, en pleine propriété ou avec réserve d’usufruit. L’optimisation passera également par une rédaction réfléchie des…
Nouveau : Écoutez cet article en podcast (Je m’attaque aujourd’hui à un sujet d’une grande complexité – Je n’ai pas toutes les réponses, mais je souhaitais partager avec vous cette réflexion que je crois essentielle – La version podcast est plus détaillée et permet, je crois, de mieux comprendre le…
Nouveau : Écoutez cet article en podcast ! Nous avons trop souvent tendance à limiter la question de la transmission du patrimoine aux droits de succession. Chercher à payer le moins de droits de succession est évidemment un sujet important, mais il est en réalité secondaire. La priorité d’une transmission…
2 à 3 fois dans l’année, je vous propose un article de synthèse que j’appelle « Météo du patrimoine ». Il s’agit de passer en revue l’ensemble des solutions d’épargne et d’investissements et vous faire part de ma stratégie d’investissement ou de non-investissement pour chacune d’entre elles (actions, obligation, SCPI, immobilier locatif,…
Nouveau : Vous pouvez écouter cet article. Souscrire et alimenter un Plan Epargne Retraite (PER) est, et vous le savez si vous me lisez régulièrement, une option que vous devez sérieusement envisager. Bien plus qu’une épargne défiscalisante pour préparer votre retraite, le PER est un placement qui a toute sa…
Tous les vendredis, c’est visio-patrimoniale sur leblogpatrimoine.com. Vendredi 25 février, nous avons travaillé sur l’optimisation de la transmission d’entreprise avec le pacte DUTREIL. Pendant une heure, accompagné de mon ami Olivier LECLAIR, consultant de stratégie patrimonial du chef d’entreprise, spécialiste de la cession/transmission d’entreprise, nous vous avons expliqué la puissance…
