Je suis conseiller en gestion de patrimoine depuis 2004/2005.

Bientôt 20 ans de rendez-vous quotidien ; 20 ans à vous écouter, 20 ans à découvrir vos patrimoines, 20 ans à essayer de vous apporter mes conseils pour vous permettre de mettre votre patrimoine au service de vos projets de vie.

Depuis 20 ans, j’entends les vendeurs d’assurance-vie et autres experts de l’industrie de la finance nous expliquer que les épargnants doivent impérativement diversifier leur épargne vers les marchés financiers et les unités de compte des contrats d’assurance-vie ; Vous expliquer que vous êtes des ânes si vous n’êtes pas capables de prendre des risques pour mieux valoriser votre patrimoine.

Aujourd’hui encore. Nombreux sont ceux qui expliquent qu’il suffit de se lancer dans un DCA sur ETF pour espérer profiter d’un rendement annuel de 8% à 10% sur les 20 prochaines années et vous assurer une retraite sereine.

Malheureusement, depuis 20 ans que j’entends cette fable, je n’ai jamais rencontré un épargnant qui ait véritablement profiter de la hausse des marchés via les unités de compte de ces contrats d’assurance-vie.

Je ne connais pas beaucoup d’épargnants qui sont satisfaits des performances de leur assurance-vie en UC.

L’indice CAC40 Gr a été multiplié par 21 depuis 1987 ! … pourtant les unités de compte de vos contrats d’assurance-vie n’affiche pas ce même rendement !

Bien au contraire. Vous êtes nombreux à n’avoir jamais rien gagné avec les UC !

Aussi incroyable que cela puisse paraître, voici la performance du CAC40 dividendes réinvestis depuis 1987 !

Nous sommes au plus haut historique.

Il doit donc y avoir de très nombreux épargnants qui ont profité de cette hausse exceptionnelle et dont le contrat d’assurance-vie en UC affiche des performances incroyables !

Malheureusement, alors que je vous rencontre tous les jours, je n’en connais pas beaucoup ! OU ÊTES VOUS ? Où sont les épargnants qui ont accepté de prendre des risques, qui ont écouté leur conseiller financier et qui ont investi en actions depuis 20 ans ?

Où sont ceux d’entre vous qui ont généré des rendements supérieurs à 5% / 8% par an depuis 20 ans ?

J’ai besoin de votre retour d’expérience !

Avez-vous l’impression d’avoir profité de l’incroyable performance des marchés actions depuis 20 ans !

Êtes-vous satisfait des performances des UC de votre contrat d’assurance-vie ?

ps : N’oubliez pas de cliquer sur « vote » pour valider votre choix.

Loading poll ...

Normalement, avec les niveaux actuels du CAC40, vous devriez être nombreux à nous expliquer votre satisfaction !

Et surtout, expliquez-nous vos bonnes ou vos mauvaises performances de votre contrat d’assurance-vie.

Je recherche activement un épargnant qui aurait réussi à obtenir un rendement compris entre 5% et 8% sur les 15 dernières années !

Expliquez-nous vos performances dans les commentaires !

Besoin d'un conseil ? Découvrez nos services :
Conseil indépendant 
Bilan patrimonial
Conférences patrimoniales
Gestion conseillée
Livres et formation 
Assurance-vie et gestion de patrimoine
Investir dans l'immobilier
Optimiser sa Succession

Vous êtes les meilleurs ambassadeurs !

Depuis quelques mois, j'ai mis en place un système d'avis client (indépendant et certifié).
Un client vient de déposer un nouvel avis. C'est grâce à ce genre de commentaires que j'adore mon métier ! #MERCI :