Leblogpatrimoine.com, au delà d’un site d’informations sur la gestion de votre patrimoine, est la vitrine de la société de conseil en gestion de patrimoine Guillaume FONTENEAU Conseil.

Comme nous le détaillons dans cet article de présentation du site « Au fait, c’est quoi leblogpatrimoine ?« , le cœur de notre métier est le conseil en gestion de patrimoine indépendant. En accord avec nos convictions d’indépendance du conseil, nous ne sommes pas intermédiaire financier ou immobilier. Nous sommes rémunérés exclusivement par honoraires de conseils dont le montant sera fonction du temps passé à travailler pour vous. 

Qu’il s’agisse d’une simple question ou d’un audit complet de votre situation patrimoniale, nous sommes en mesure de vous accompagner au gré de vos besoins et de vos projets de vie. Pour bénéficier de nos conseils, deux solutions :

 

Nous n’avons rien à vous vendre sauf notre conseil et la mobilisation de 100% de notre  énergie pour satisfaire vos besoins et optimiser votre patrimoine.

Nous ne proposons ou conseillons aucun produit financier ou immobilier, Nous ne sommes pas conseil en investissement financier (CIF) et ne pourrons donc pas vous conseiller dans la souscription, la sélection de tel ou tel produit ou plus globalement le conseil financier personnalisé.

Notre métier, c’est le conseil en gestion de patrimoine et rien d’autre. Notre unique rémunération sont les honoraires versés par nos clients. 

Nous avons construit quatre offres de services :

L’assistance patrimoniale – Une solution rapide et efficace pour nous consulter sur votre situation patrimoniale, lever un doute ou simplement solliciter notre avis sur la stratégie que vous devez mettre en œuvre. – Un service au tarif unique de 69€ TTC –

Le bilan patrimonial – Tarif variable selon la complexité de votre situation / En moyenne, ce service est facturé 590€.

Le bilan et l’assistance retraite – Une service innovant pour calculer le montant de votre futur retraite et bénéficier des conseils de nos experts qui vous permettront d’éviter les mauvaises surprises et les erreurs dans le calcul de votre pension ! (cf cette page « Conseil en Protection sociale – Prévoyance & Retraite » pour découvrir cette offre).

La gestion conseillée – Un service de conseil financier indépendant pour vous accompagner dans la gestion financière de votre épargne ou de votre assurance-vie. Comment diversifier votre épargne sur les marchés financiers ? Quelles unités de compte choisir ? (cf cette page « Gestion conseillée, ne soyez plus seul avec vos placements financiers » pour découvrir cette offre).

 

 

L’assistance patrimoniale- Une solution rapide et efficace.

Vous avez une question, le besoin de faire analyser votre situation patrimoniale ou votre projet d’investissement par un conseil en gestion de patrimoine INDÉPENDANT ? L’assistance patrimoniale est la réponse.

 

Avis des deux utilisateurs de l’assistance patrimoniale déposés spontanément par ce dernier dans les commentaires d’un article évoquant cette nouvelle offre :

Julien : « J’ai eu récemment recours à la prestation d’accompagnement de Guillaume.
Je la recommande car l’échange est très enrichissant et apporte une véritable plus-value. Non seulement Guillaume à des conseils extrêmement pertinents, Mais surtout il n’a rien à vendre. Il répond aux sollicitations en toute indépendance.
La prestation qu’il propose est de grande qualité »

 

David : « Merci Guillaume pour cette discussion et ces conseils d’investissement ! Les meilleurs que j’ai eu à présent et de loin. Après >2M Euros d’investissement je commençais à être perdu sur les stratégies à mettre en place entre LMP, LMNP, SARL de Famille, etc. Malgré mes heures de lecture du Bo Fip, des vidéos d’investisseurs et de lecture de blogs…
En 45 minutes, d’intense discussion et d’échange, tout est devenu plus clair sur le chemin que je devais suivre et les pièges fiscaux à éviter!
Merci!

 

Comme nous vous l’expliquons dans cet article « Comment rendre la gestion de patrimoine accessible à tous ?« , l’assistance patrimoniale, c’est un rendez vous téléphonique d’une durée moyenne de 45 minutes pendant laquelle nous travaillons ensemble sur votre situation patrimoniale.

Ce service est facturé 69€ TTC.

Pendant 45 minutes en moyenne (rarement moins, parfois plus), nous échangeons ensemble sur votre problématique du moment (investissement immobilier, assurance vie, succession, optimisation fiscale, SCI) et nous vous apportons nos réponses en direct, et si nous n’avons pas la réponse immédiatement, nous convenons d’un second rendez-vous au terme duquel nous vous apporterons la réponse.

L’assistance patrimoniale est un format innovant qui répond de manière efficace à une grande majorité des besoins patrimoniaux ! Et cela en toute INDÉPENDANCE ! Nous n’avons rien à vendre sauf notre conseil !!!

A titre indicatif voici quelques unes (liste non exhaustive) des missions et des réponses que nous pouvons vous apporter dans le cadre de notre offre d’assistance patrimoniale.

  • Conseil en organisation patrimoniale : Il s’agit de répondre à la question de l’organisation générale du patrimoine au regard de vos objectifs et de la situation économique et financière. Devez vous conserver vos assurance-vie ? Vous ne savez pas si vous devez conserver vos biens immobiliers dont le revenu locatif devient faible ? mais que faire de l’argent ?

 

  • Conseil en organisation de succession et optimisation de la transmission : Il s’agit de vous apporter un conseil sur la préparation de la transmission de votre patrimoine à vos héritiers :
    • Calcul et estimation des droits de succession que vos enfants ou héritiers devront payer ; 
    • Quelles stratégies pour réduire les droits de succession ?
    • Optimisation des contrats d’assurance vie et des clauses bénéficiaires.
    • Faut il faire une donation à vos enfants ?
    • Comment protéger votre conjoint ou partenaire PACSE …
    • Il s’agit aussi de vous apporter un conseil et de vous accompagner lors du déroulement de la succession d’un proche dont vous êtes héritier.

 

  • Conseil en investissement immobilier : Il s’agit de vous conseiller sur vos investissements immobilier futurs :
    • Comment devez vous investir ?
    • Analyse de votre projet d’investissement pour estimer sa rentabilité espérée (Nous réalisons et commentons ensemble vos simulations PINEL, LMNP ou autres)
    • Vous vous interrogez sur la pertinence de tel ou tel investissement ? Que penser des SCPI ? Loi PINEL ou location meublée ?
    • Pour quel type de financement ? Devez vous utiliser votre épargne ou financer à crédit ?
    • Spécialiste du régime fiscal, économique et social de la location meublée

 

  • Conseil en valorisation patrimoniale : Comment investir ? Que devez vous faire de votre épargne ? Quels sont les marchés porteurs ? Votre banquier ou votre Conseiller financier vous fait une proposition et vous souhaitez connaître nos avis ?

 

Comment souscrire à l’offre d’assistance patrimoniale ?

Le service d’assistance patrimoniale est très simple dans son fonctionnement. Il vous suffit :

1 – De compléter le formulaire en cliquant sur le lien suivant : Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale au terme duquel vous réservez votre rendez vous patrimonial en nous proposant 3 horaires possibles pour le rendez vous. Vous réglez le tarif unique de 69€ TTC par carte bancaire via un paiement sécurisé  ; ps : Vous pouvez bénéficier d’une offre spéciale pour tout achat groupé d’un rendez vous d’assistance patrimoniale et d’un livre « Investir dans l’immobilier » ; « Succession » ou « Assurance-vie et gestion de patrimoine » – L’offre spéciale est présentée un peu plus bas dans la page.

2 – Vous nous adressez par mail les éléments de votre situation patrimoniale qui nous permettront de préparer et d’être plus efficace pendant le rendez vous d’assistance patrimoniale ;

3- Nous réalisons le rendez vous d’assistance patrimoniale à l’horaire que vous aurez fixé au tarif unique de 69€ TTC ;

4- Vous avez les réponses à vos questions (et bien évidemment, nous nous tenons à votre disposition par mail ou téléphone pour préciser les points que n’auraient pas été parfaitement compris lors du rendez vous initial).

 

Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale

 

Offre spéciale – Achat groupé « Livre + Assistance patrimoniale »

Profitez de la réservation d’un rendez vous d’assistance patrimoniale pour commander l’un de nos livres et bénéficiez d’une réduction de 20% sur le prix du livre.

Nous avons écrit trois livres qui pourraient parfaitement compléter les échanges que nous aurons pendant le rendez vous d’assistance patrimoniale :

Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale + commander le livre « Investir dans l’immobilier »

 

  • Succession. Notre livre de conseil pour optimiser la transmission de votre patrimoine : Réserver votre rendez-vous d’assistance patrimoniale + commander le livre « Succession » :

Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale + commander le livre « Succession »

 

  • Assurance vie et gestion de patrimoine : Notre livre de conseil pour optimiser vos contrats d’assurance vie : Réserver votre rendez vous d’assistance patrimoniale + commander le livre « Assurance vie et gestion de patrimoine » :

Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale + commander le livre « Assurance vie et gestion de patrimoine »

 

Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale + commander les livres « Assurance vie et gestion de patrimoine + « Succession »

 

Le bilan patrimonial – L’analyse exhaustive et approfondie de votre situation patrimoniale.

Le bilan patrimonial est une étape importante lorsque l’on cherche à optimiser son patrimoine. Faire son bilan patrimonial, c’est faire l’audit de sa situation financière, fiscale et successorale qui permettra de mettre en œuvre des stratégies correctrices, mais aussi d’atteindre ses objectifs de vie. (cf « Quel est l’intérêt d’un bilan patrimonial ?« , un article dans lequel nous décrivons ce qu’est un bilan patrimonial).

Au terme du bilan patrimonial, vous savez ou vous en êtes … et surtout, vous savez ou vous devez aller.

Le bilan patrimonial est un travail que nous facturons en moyenne 590€.

 

Néanmoins, afin de vous apporter un service d’excellence, nous nous sommes associés avec un Cabinet de Conseil Financier Indépendant afin de vous apporter ce service d’optimisation du rendement de votre épargne et notamment de votre assurance vie (cf « Service de gestion conseillée« ).

Enfin, nous collaborons étroitement dans l’activité du crédit immobilier avec un courtier en crédit immobilier et un courtier indépendant en assurance emprunteur. Vous pouvez d’ores et déjà utiliser les comparateurs (gratuit) qui vous permettront de commencer votre recherche de financement :

En outre, je suis l’auteur de trois livres « Investir dans l’immobilier » (Nouvelle édition Juillet 2019) et « Assurance vie et gestion de patrimoine » (Nouvelle édition publié en Juillet 2018) et « Succession » (Publié en Mars 2019).

Plus que des livres, j’ai conçu ces ouvrages comme une manière de vous proposer mes conseils et mes stratégies pour un budget réduit. Vous pouvez y lire tout ce que je conseille lors de mes consultations patrimoniales.

C’est à mon sens une manière peu onéreuse de bénéficier de mes analyses et conseils en stratégie et optimisation patrimoniale

 

14 Comments

  1. Merci Guillaume pour cette discussion et ces conseille d’investissement!
    Les meilleurs que j’ai eus à présent et de loin.
    Après >2M Euros d’investissement je commençais à être perdu sur les stratégies à mettre en place entre LMP, LMNP, SARL de Famille, etc. Malgré mes heures de lecture du Bo Fip, des vidéos d’investisseurs et de lecture de blogs…
    En 45 minutes, d’intense discussion et d’échange, tout est devenu plus clair sur le chemin que je devais suivre et les pièges fiscaux à éviter!
    Merci!

  2. Je suis avec beaucoup d’intérêt votre blog et je compte prendre prochainement votre prestation bilan patrimonial complet. Mais j’ai pour cela à préparer l’inventaire je pense. Pourriez vous me dire ce que vous allez avoir besoin, si cette prestation est uniquement internet ou s’il y a du présentiel?
    Très apprécier votre dernière analyse sur la mondialisation des gilets jaunes, je pense qu’il faut lire et relire Paul Valéry « Nous autres civilisations savons maintenant que nous sommes mortelles………. »

    • Bonjour,
      Je vous remercie par avance de votre confiance.

      Le bilan patrimonial est une offre de conseil global et exhaustif qui se traduit par la remise d’un rapport d’analyse patrimoniale et d’audit.
      Néanmoins, avant d’engager la mise en œuvre du bilan patrimonial, je souhaite, au préalable, réaliser un rendez vous d’assistance patrimoniale. Ce premier rendez vous téléphonique permettra de définir la réalité du besoin de bilan patrimonial et de travailler sur les points qui mériteront analyse et étude dans le bilan patrimonial.

      D’expérience, 99% de mes clients qui souhaitaient réaliser un bilan patrimonial, se sont contentés de l’assistance patrimoniale tant ils y avaient trouver les réponses à leur problématique patrimoniale. En revanche, quelques un ont ressenti le besoin d’une forme de suivi patrimonial, et m’ont déjà réservé un second rendez vous d’assistance patrimoniale pour approfondir un autre axe de réflexion.

      ps : Je suis en congés la semaine prochaine. Les rendez vous ne pourront être fixés qu’à partir du 04 novembre (et ma semaine de rentrée est déjà bien remplie).

  3. Bonjour

    Pouvez-vous me confirmer quel serait le montant à payer en cas d’achat groupé :
    deux livres : « Optimiser sa succession » + « Assurance vie gestion de patrimoine » + un rendez-vous Assistance patrimoniale ?

    merci
    cordialement

  4. bonjour,
    votre assistance patrimoniale ou votre bilan patrimonial sont ils réalisés exclusivement avec « big expert » ou allez vous chercher d’autres sources d’informations (BOFIP, règlements, lois, jurisprudence, doctrine, rescrits fiscaux, réponses ministérielles, etc.) ?
    Bien sur, l’utilisation de ses autres sources d’ information dépend de la complexité du dossier
    Toutefois, pour des études complexes, il est nécessaire et utile de prospecter plus en avant

    • Bonjour,

      Merci pour cette excellente question. Je n’utilise aucun logiciel pour réaliser mon conseil. Pour être transparent, je possède tous les outils développés en interne pour réaliser les simulations et autres calculs.

      C’est la traduction de mon désir d’apporter un conseil de haut niveau, totalement adapté au besoin de mon interlocuteur. Le cœur de ma démarche de conseil ne consiste pas dans la fourniture d’un rapport ou d’un audit automatique qu’il est possible d’obtenir gratuitement n’importe ou.

      Avant le rendez vous d’assistance patrimoniale, je demande aux personnes de me fournir la liste des documents qui me permettra d’être efficace et de comprendre leur situation patrimoniale. Parfois, certains me donnent l’audit patrimonial fait par un confrère afin que je l’étudie et propose mon analyse et mon conseil.

      Je concentre le temps de l’étude sur la valeur ajoutée que je peux apporter, c’est à dire sur les conseils que je peux apporter pour optimiser la situation patrimoniale.

      Au plaisir,

      Guillaume

  5. LOMBARDI says:

    Bonjour,
    Vous donner des conseils, « A.V. Comment déshériter un enfant? »
    Mon frère et moi sommes dans cette situation : 300 000,00 € nous passent sous le nez au bénéfice de notre sœur, et de ses 2 enfants!
    Avez-vous un livre qui traite du cas où les sommes versées sont supérieures ou égales à 35% du patrimoine du défunte? Je sais que c’est une jurisprudence mais, comment faire pour récupérer notre part?
    D’avance , merci.

  6. bonjour,
    j ai commandé et payé votre livre depuis le 18 novembre 2019. Je ne l’ai toujours pas reçu!

  7. impossible de me réabonner à la news letter !( j ‘été désabonner par erreur et je ne peux plus m’abonner avec la même adresse mail)j ‘ai déjà demander de l’ai en décembre …que puis je faire ?
    Merci de votre aide

  8. Je souhaite ne plus recevoir vos annonces

  9. Je souhaite recevoir vos annonces.
    Merci

  10. Bonjour,
    Je suis un CGP installé sur Marseille (DDC Gestion de Patrimoine, 24 avenue du Prado 13006 MARSEILLE). J’ai commandé votre livre sur l’assurance vie et réglé 52 € par CB le 4 juin 2018 et je n’ai toujours rien reçu.

    Je vous remercie par avance de bien vouloir m’adresser votre ouvrage.

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