Accompagnement et bilan patrimonial

La consultation patrimoniale est la réponse à votre besoin de conseil patrimonial

En complément de nos trois livres de conseils (« Investir dans l’immobilier« , « succession » et « Assurance-vie et gestion de patrimoine« ), le service de consultation et de bilan patrimonial, c’est l’analyse de votre patrimoine par un conseiller en gestion de patrimoine vraiment indépendant.

Fondateur du site leblogpatrimoine.com dès 2009, Je (Guillaume FONTENEAU) vous conseille dans l’optimisation et la gestion de votre patrimoine de manière totalement indépendante.

Un service unique en France.

Je suis conseiller en gestion de patrimoine UNIQUEMENT rémunéré par les honoraires que vous me verserez. Je ne suis pas courtier en assurance-vie, agent immobilier, vendeur de PINEL ou autres produits.

Du conseil et uniquement du conseil est la seule solution pour vous accompagner de manière objective et désintéressée.

Pour mieux comprendre notre modèle économique, vous pouvez relire ces deux articles :

Votre bilan patrimonial, réalisé par Guillaume FONTENEAU, vous permettra de prendre les bonnes décisions.

Ce qu’en pensent nos clients

Depuis quelques semaines, nous avons mis en place un système d’avis client pour collecter l’opinion des clients sur ce service.

Détails de nos formules.

1 heure de consultation patrimoniale3 heures de consultation patrimoniale 5 heures de consultation patrimoniale
Nombre d’heures de conseil1 heure3 heures5 heures
Tarif119€ TTC 321€ TTC (au lieu de 415€ soit une économie de -23%) 476€ TTC (au lieu de 759€ soit une économie de -60%)
Bilan patrimonial
Conseil en investissement immobilier locatif



Conseil en organisation patrimoniale
Bilan successoral
Modalité de la prestation de conseil1 rendez-vous de consultation patrimoniale d’une heure environ3 heures d’accompagnement patrimonial utilisables par tranches de 15 minutes selon vos besoins5 heures d’accompagnement patrimonial utilisables par tranches de 15 minutes selon vos besoins.
Durée de validité de la prestationQuasi -immédiate (Consultation patrimoniale proposée dans les 4 jours après la réservation)3 ans – Première consultation patrimoniale quasi-immédiate puis consommation de vos 2 heures de conseils restantes pendant 3 ans au gré de vos besoins3 ans – Première consultation patrimoniale quasi-immédiate puis consommation de vos 4 heures de conseils restantes pendant 3 ans au gré de vos besoins
SupplémentOffre groupée pour profiter d’une réduction de 60% sur le prix des livres1 livre de votre choix offert. Vous recevez le livre « Investir dans l’immobilier« , « Succession« , ou « Assurance-vie et gestion de patrimoine« Nos 3 livres offerts. . Vous recevrez les livres « Investir dans l’immobilier« , « Succession« , et « Assurance-vie et gestion de patrimoine« 
Compte rendu écritSur devis. Sur devis. Sur devis. 
Tarif TTC119€ TTC321€ TTC (au lieu de 415€ soit une économie de -23%)
476€ TTC (au lieu de 759€ soit une économie de -60%)

Quelles différences entre la consultation patrimoniale à 119€ et les offres d’accompagnement patrimonial de 3h à 321€ ou 5h à 476€ ?

Cette formule accompagnement patrimonial de 3h ou 5 heures me permet de proposer un service de conseils patrimoniaux tout au long de l’année.

Le service 3 heures à 321€ est une formule qui est très souscrite.

Il s’agit d’un forfait de 3 ou 5 heures de conseils que mes clients consomment au gré de leurs besoins de conseils pendant une durée maximum de 3 ans. La consommation du forfait se fait par tranches de 15 minutes.

Au-delà de la première consultation patrimoniale qui permet de fixer la stratégie patrimoniale, l’accompagnement patrimonial permet de s’assurer de sa juste mise en œuvre dans le temps.

Que se passe t’il après la commande ?

Un process simple et fluide nous permet d’organiser la première consultation patrimoniale sous 4 jours ouvrés après la réservation de la prestation :

1- Réservation de la prestation via les liens ci-dessus ; Au terme du formulaire de commande, vous nous proposez 3 dates et heures pour organiser la consultation patrimoniale ;

Ps ; Nous sommes totalement indépendant de la banque populaire. La banque populaire est simplement l’établissement bancaire qui sécurise le paiement par carte bleue.

2- Nous vous confirmons la date du rendez-vous ;

3- Vous nous envoyez votre situation patrimoniale et l’ensemble des élements qui nous permettront de travailler sur votre patrimoine ;

4- Nous travaillons sur votre situation patrimoniale ;

5- Nous effectuons le rendez-vous de consultation patrimoniale pendant lequel nous vous apportons le fruit de nos réflexions et analyses.

6 – Vous avez toutes les réponses à vos questions et possédez maintenant une stratégie claire et efficace pour avancer dans votre construction patrimoniale.

Qui sommes nous ?

Leblogpatrimoine.com, au delà d’un site d’informations sur la gestion de votre patrimoine, est la vitrine de la société de conseil en gestion de patrimoine indépendant Guillaume FONTENEAU Conseil.

Le conseil en gestion de patrimoine est une activité de conseil destinée aux particuliers qui souhaitent obtenir une analyse globale de l’organisation de leur patrimoine afin de s’assurer de son adéquation avec leur projet de vie.

Je suis Conseil en gestion de patrimoine indépendant et je n’ai rien à vendre à part mon conseil… Je ne suis pas rémunéré par la vente d’un produit financier, d’une assurance-vie ou d’un bien immobilier en défiscalisation ! Mon conseil est vraiment indépendant !

Régulièrement sollicité par la presse spécialisée pour commenter l’actualité patrimoniale, voici quelques unes de nos interventions dans les médias : Guillaume FONTENEAU et leblogpatrimoine dans la presse

A qui s’adresse l’assistance et bilan patrimonial ? Quels sont les sujets abordés ?

A titre indicatif voici quelques unes (liste non exhaustive) des missions et des réponses que nous pouvons vous apporter dans le cadre de notre offre d’assistance patrimoniale.

Conseil en organisation patrimoniale – Bilan patrimonial

Il s’agit de répondre à la question de l’organisation générale du patrimoine au regard de vos objectifs et de la situation économique et financière.

  • L’organisation actuelle de votre patrimoine est elle cohérente ?
  • Quelle stratégie pour accélérer la valorisation de votre patrimoine ?
  • Quels investissements privilégier ?
  • Que faire de votre assurance-vie dont le rendement du fonds euros devient trop faible ?
  • Besoin de faire votre bilan patrimonial ?

Conseil en organisation de succession et optimisation de la transmission.

Il s’agit de vous apporter un conseil sur la préparation de la transmission de votre patrimoine à vos héritiers :

  • Calcul et estimation des droits de succession que vos enfants ou héritiers devront payer ; 
  • Quelles stratégies pour réduire les droits de succession ?
  • Optimisation des contrats d’assurance vie et des clauses bénéficiaires.
  • Faut il faire une donation à vos enfants ?
  • Comment protéger votre conjoint ou partenaire PACSE …
  • Comment organiser votre patrimoine alors que les relations familiales sont compliquées avec un de vos enfants ? Comment vous protéger mutuellement ?

Il s’agit aussi de vous apporter un conseil et de vous accompagner lors du déroulement de la succession d’un proche dont vous êtes héritier (

La déclaration de succession n’est pas obligatoirement réalisée par le notaire, vous pouvez vous en charger vous même comme nous vous l’expliquons dans cet article « Comment faire une déclaration de succession sans passer par un notaire ? Est ce légal ? » – Nous pouvons vous aider et vous assister pour cette déclaration lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale.

Des sujets que nous pouvons travailler ensemble lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale mais que vous pouvez également retrouver dans nos livres « Succession » et « Assurance-vie et gestion de patrimoine« 

Conseil en investissement immobilier

Il s’agit de vous conseiller sur vos investissements immobilier actuels et futurs.

  • Devez vous créer un SCI pour investir dans l’immobilier ? Faut il une SCI à l’impôt sur le revenu ou à l’impôt sur les sociétés ?
  • Quelles stratégies pour investir dans l’immobilier tout en optimisant votre impôt sur le revenu ?
  • La location meublée est elle une opportunité ? Comment transformer votre location nue en location meublée ? Quelles sont les conséquences fiscales et patrimoniales ?
  • Quelles sont les conséquences du passage automatique en location meublée professionnelle ? Comment y échapper ?
  • Ou devez vous investir ? Dans quelles villes ? Quel type de logement ? faut il privilégier le neuf ou l’ancien ? Le dispositifs Denormandie ou le déficit foncier ?

Des sujets que nous pouvons travailler ensemble lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale mais que vous pouvez également retrouver dans notre livre « Investir dans l’immobilier« .

Conseil en valorisation patrimoniale

Comment investir ? Que devez vous faire de votre épargne ? Quels sont les marchés porteurs ? Votre banquier ou votre Conseiller financier vous fait une proposition et vous souhaitez connaître nos avis ?

Offre groupée – Consultation patrimoniale + Livre de conseils

Pour vous permettre de profiter d’un conseil exhaustif, nous vous offrons la possibilité de profiter de la souscription d’une consultation de bilan patrimoniale pour acheter l’un de nos trois livre avec une réduction de 60%.

Nos trois livres et le bilan patrimonial sont des compléments parfaits qui vous permettront de profiter d’un conseil optimal. Après la consultation patrimoniale, vous pourrez ainsi relire nos analyses et nos conseils dans les livres et ainsi mieux comprendre la stratégie que nous vous proposons de mettre en œuvre.

Une réduction de 60% ! Le livre « Investir dans l’immobilier » vous est proposé au prix de 23€ au lieu de 58€ et le livre « Succession » au prix de 20€ au lieu de 54€.