ACTUALITE :

Dans ces moments complexes et délicats, vous êtes très nombreux à nous solliciter pour des conseils personnalisés d’assistance patrimoniale ou l’achat de nos livres.

Face à ces demandes importantes, nous nous sommes organisés pour répondre à toutes les demandes et nous sommes en mesure d’assurer les rendez-vous dans un délai de 72 heures.

La livraison des livres est assurée sans modification. Le livre est envoyé dès le lendemain de la commande par les services postaux

 

Leblogpatrimoine.com, au delà d’un site d’informations sur la gestion de votre patrimoine, est la vitrine de la société de conseil en gestion de patrimoine indépendant Guillaume FONTENEAU Conseil.

Le conseil en gestion de patrimoine est une activité de conseil destinée aux particuliers qui souhaitent obtenir une analyse globale de l’organisation de leur patrimoine afin de s’assurer de son adéquation avec leur projet de vie.

Trop souvent, on mélange l’activité de conseil en gestion de patrimoine et l’activité de conseil en investissement financier ou immobilier. Ce sont pourtant deux métiers totalement différents qui apportent une valeur ajoutée que l’on ne peut pas comparer.

  • Le conseil en gestion de patrimoine, c’est du conseil en stratégie financière, économique, juridique et fiscale. On parle optimisation fiscale, stratégie d’investissement, effet de levier, investissement immobilier, optimisation fiscale, succession, SCI, de transmission, de rendement, assurance-vie, PEA, impôt sur le revenu, …

 

  • Le conseil en investissement financier ou immobilier :  C’est conseiller l’épargnant dans la souscription de placements financiers ou d’investissements immobiliers qui seront le plus adaptés à sa situation. Il s’agit d’un conseil personnalisé dans la souscription d’un placement financier ou l’investissement immobilier qui est rémunéré par les commissions perçus sur les produits vendus.

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Nous sommes Conseil en gestion de patrimoine indépendant (et ne ne sommes pas conseiller en investissement financier ou immobilier), nous n’avons rien à vendre à part notre conseil… Et, nous sommes l’un des seuls en France à pouvoir revendiquer cette totale indépendance de notre conseil.

Pour mieux comprendre notre mode de fonctionnement, vous pouvez lire ces trois articles :

 

Qu’il s’agisse d’une simple question ou d’un audit complet de votre situation patrimoniale, nous sommes en mesure de vous accompagner au gré de vos besoins et de vos projets de vie. Pour bénéficier de nos conseils, deux solutions :

  • Nos livres « Investir dans l’immobilier » ; « Succession » et « Assurance vie et gestion de patrimoine » pour apprendre à gérer votre patrimoine et à investir ;
  • Nos services d’assistance patrimoniale et d‘accompagnement et de suivi patrimonial que nous vous détaillons ci après.
  • Ou les deux grâce à nos offres groupées (cf en bas de cette présente page).

 

Nous n’avons rien à vous vendre sauf notre conseil et la mobilisation de 100% de notre  énergie pour satisfaire vos besoins et optimiser votre patrimoine.

Notre métier, c’est le conseil en gestion de patrimoine et rien d’autre. Notre unique rémunération sont les honoraires versés par nos clients. 

Nous avons construit trois offres de services :

L’assistance patrimoniale – Une solution rapide et efficace pour nous consulter sur votre situation patrimoniale et solliciter notre avis sur la stratégie patrimoniale que vous devez mettre en œuvre. – Un service au tarif unique de 69€ TTC

 

L’accompagnement et le suivi patrimonial Le forfait illimité (ou presque) à un service de conseil en gestion de patrimoine PREMIUM pour un accompagnement et un suivi sur-mesure. Un service PREMIUM proposé au tarif unique de 250 € TTC / mois – (sans engagement de durée – 1 mois, 3 mois, 6 mois, 10 ans, c’est vous qui choisissez pendant combien de temps vous avez besoin de nos conseils)

 

La gestion conseillée – Un service de conseil financier indépendant pour vous accompagner dans la gestion financière de votre épargne ou de votre assurance-vie. Comment diversifier votre épargne sur les marchés financiers ? Quelles unités de compte choisir ? (cf cette page « Gestion conseillée, ne soyez plus seul avec vos placements financiers » pour découvrir cette offre).

 

 

Comment réussir à proposer un tarif aussi compétitif pour un conseil à haute valeur ajoutée ?

Depuis toujours nous proposons nos conseils sous forme d’honoraires, c’est la SEULE manière d’apporter un conseil objectif et de qualité qui ne soit pas orienté par un intérêt commercial autre.

Pourtant, depuis le milieu de l’année 2019, nous avons profondément modifié notre manière d’intervenir auprès de nos clients. Auparavant, nos conseils étaient facturés au prix de 300€ TTC / heure.

Classiquement, nous nous déplacions à votre domicile pour travailler à vos cotés sur les stratégies patrimoniales à mettre en œuvre. Après un rendez vous de 2 heures ou un peu plus, nous vous proposions une synthèse écrite de nos conseils pour un tarif d’environ 1000€ selon le temps de rédaction du compte rendu d’analyse patrimoniale et le temps de déplacement.

Et je dois l’avouer, cela fonctionnait très bien, mais… que de frustrations !

Cette manière de vous conseiller n’était satisfaisante à trois titres :

– Trop de perte de temps dans le déplacement ;

– Trop de perte de temps et d’inefficacité dans la rédaction de la synthèse d’analyse ; Il était donc difficile de réaliser plus d’un rendez-vous par jour. Impossible donc de répondre à toutes les sollicitations.

– Et surtout, au final, une prestation trop onéreuse à cause de tout ce temps perdu à faire autre chose que conseiller.

 

Depuis mi 2019, c’est la rupture avec nos offres d’assistance patrimoniale à 69€ TTC ou d’accompagnement patrimonial à 250€ TTC. Nous faisons exactement le même conseil, mais de manière efficace. 

Nous concentrons notre intervention sur la valeur ajoutée !

Pas de déplacement grâce au rendez vous téléphonique !

Pas de perte de temps pendant le rendez vous à découvrir votre besoin car vous nous avez adressé votre situation patrimoniale avant le rendez vous d’assistance patrimoniale ! Nous connaissons votre besoin, et donc ce que nous allons vous dire, avant même de commencer le rendez-vous !

Et donc un tarif accessible qui nous permet de vous proposer le même conseil à haute valeur ajoutée pour seulement 69€TTC !

Nous avons rogné sur le superflu et l’inutile pour concentrer notre temps sur le conseil et la valeur ajoutée !

C’est la condition pour pouvoir proposer un conseil à très haute valeur ajoutée à un prix très raisonnable.

Parfois, innover c’est faire simple.

 

 

L’assistance patrimoniale- Une solution rapide et efficace.

Vous avez besoin de conseils pour gérer votre patrimoine ? De faire analyser votre situation patrimoniale ou votre projet d’investissement par un conseil en gestion de patrimoine INDÉPENDANT ? L’assistance patrimoniale est la réponse.

 

Avis des deux utilisateurs de l’assistance patrimoniale déposés spontanément par ce dernier dans les commentaires d’un article évoquant cette nouvelle offre :

Julien : « J’ai eu récemment recours à la prestation d’accompagnement de Guillaume.
Je la recommande car l’échange est très enrichissant et apporte une véritable plus-value. Non seulement Guillaume à des conseils extrêmement pertinents, Mais surtout il n’a rien à vendre. Il répond aux sollicitations en toute indépendance.
La prestation qu’il propose est de grande qualité »

 

David : « Merci Guillaume pour cette discussion et ces conseils d’investissement ! Les meilleurs que j’ai eu à présent et de loin. Après >2M Euros d’investissement je commençais à être perdu sur les stratégies à mettre en place entre LMP, LMNP, SARL de Famille, etc. Malgré mes heures de lecture du Bo Fip, des vidéos d’investisseurs et de lecture de blogs…
En 45 minutes, d’intense discussion et d’échange, tout est devenu plus clair sur le chemin que je devais suivre et les pièges fiscaux à éviter!
Merci!

 

Comme nous vous l’expliquons dans cet article « Comment rendre la gestion de patrimoine accessible à tous ?« , l’assistance patrimoniale, c’est un rendez vous téléphonique d’une durée moyenne de 45 minutes pendant laquelle nous travaillons ensemble sur votre situation patrimoniale.

Ce service est facturé 69€ TTC.

Pendant 45 minutes en moyenne (rarement moins, parfois plus), nous échangeons ensemble sur votre problématique du moment (investissement immobilier, assurance vie, succession, optimisation fiscale, SCI) et nous vous apportons nos réponses en direct, et si nous n’avons pas la réponse immédiatement, nous convenons d’un second rendez-vous au terme duquel nous vous apporterons la réponse.

L’assistance patrimoniale est un format innovant qui répond de manière efficace à une grande majorité des besoins patrimoniaux ! Et cela en toute INDÉPENDANCE ! Nous n’avons rien à vendre sauf notre conseil !

A titre indicatif voici quelques unes (liste non exhaustive) des missions et des réponses que nous pouvons vous apporter dans le cadre de notre offre d’assistance patrimoniale.

  • Conseil en organisation patrimoniale : Il s’agit de répondre à la question de l’organisation générale du patrimoine au regard de vos objectifs et de la situation économique et financière. Devez vous conserver vos assurance-vie ? Vous ne savez pas si vous devez conserver vos biens immobiliers dont le revenu locatif devient faible ? mais que faire de l’argent ?

 

  • Conseil en organisation de succession et optimisation de la transmission. Il s’agit de vous apporter un conseil sur la préparation de la transmission de votre patrimoine à vos héritiers :

 

    • Calcul et estimation des droits de succession que vos enfants ou héritiers devront payer ; 
    • Quelles stratégies pour réduire les droits de succession ?
    • Optimisation des contrats d’assurance vie et des clauses bénéficiaires.
    • Faut il faire une donation à vos enfants ?
    • Comment protéger votre conjoint ou partenaire PACSE …
    • Il s’agit aussi de vous apporter un conseil et de vous accompagner lors du déroulement de la succession d’un proche dont vous êtes héritier (
    • La déclaration de succession n’est pas obligatoirement réalisée par le notaire, vous pouvez vous en charger vous même comme nous vous l’expliquons dans cet article « Comment faire une déclaration de succession sans passer par un notaire ? Est ce légal ? » – Nous pouvons vous aider et vous assister pour cette déclaration lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale

 

  • Conseil en investissement immobilier : Il s’agit de vous conseiller sur vos investissements immobilier futurs :

 

    • Comment devez vous investir ?
    • Analyse de votre projet d’investissement pour estimer sa rentabilité espérée (Nous réalisons et commentons ensemble vos simulations PINEL, LMNP ou autres)
    • Vous vous interrogez sur la pertinence de tel ou tel investissement ? Que penser des SCPI ? Loi PINEL ou location meublée ?
    • Pour quel type de financement ? Devez vous utiliser votre épargne ou financer à crédit ?
    • Spécialiste du régime fiscal, économique et social de la location meublée

 

  • Conseil en valorisation patrimoniale : Comment investir ? Que devez vous faire de votre épargne ? Quels sont les marchés porteurs ? Votre banquier ou votre Conseiller financier vous fait une proposition et vous souhaitez connaître nos avis ?

 

Comment souscrire à l’offre d’assistance patrimoniale ?

Le service d’assistance patrimoniale est très simple dans son fonctionnement. Il vous suffit :

1 – De compléter le formulaire en cliquant sur le lien suivant : Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale au terme duquel vous réservez votre rendez vous patrimonial en nous proposant 3 horaires possibles pour le rendez vous. Vous réglez le tarif unique de 69€ TTC par carte bancaire via un paiement sécurisé  ; ps : Vous pouvez bénéficier d’une offre spéciale pour tout achat groupé d’un rendez vous d’assistance patrimoniale et d’un livre « Investir dans l’immobilier » ; « Succession » ou « Assurance-vie et gestion de patrimoine » – L’offre spéciale est présentée un peu plus bas dans la page.

2 – Vous nous adressez par mail les éléments de votre situation patrimoniale qui nous permettront de préparer et d’être plus efficace pendant le rendez vous d’assistance patrimoniale ;

3- Nous réalisons le rendez vous d’assistance patrimoniale à l’horaire que vous aurez fixé au tarif unique de 69€ TTC ;

4- Vous avez les réponses à vos questions (et bien évidemment, nous nous tenons à votre disposition par mail ou téléphone pour préciser les points que n’auraient pas été parfaitement compris lors du rendez vous initial).

 

Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale

 

Offre spéciale – Achat groupé « Livre + Assistance patrimoniale »

Profitez de la réservation d’un rendez vous d’assistance patrimoniale pour commander l’un de nos livres et bénéficiez d’une réduction de 20% sur le prix du livre.

Nous avons écrit trois livres qui pourraient parfaitement compléter les échanges que nous aurons pendant le rendez vous d’assistance patrimoniale :

Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale + commander le livre « Investir dans l’immobilier »

 

  • Succession. Notre livre de conseil pour optimiser la transmission de votre patrimoine : Réserver votre rendez-vous d’assistance patrimoniale + commander le livre « Succession » :

Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale + commander le livre « Succession »

 

  • Assurance vie et gestion de patrimoine : Notre livre de conseil pour optimiser vos contrats d’assurance vie : Réserver votre rendez vous d’assistance patrimoniale + commander le livre « Assurance vie et gestion de patrimoine » :

Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale + commander le livre « Assurance vie et gestion de patrimoine »

 

Réserver un rendez vous d’assistance patrimoniale + commander les livres « Assurance vie et gestion de patrimoine + « Succession »

 

 

L’accompagnement et le suivi patrimonial – Un forfait PREMIUM illimité (ou presque) pour une gestion de patrimoine sur-mesure.

Un abonnement mensuel pour bénéficier à tous moments des conseils de votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant ! 

Au lieu de payer 69€ TTC pour chaque rendez vous d’assistance patrimoniale, vous prenez un abonnement de 250€ TTC / mois pour bénéficier d’un accompagnement patrimonial sur-mesure à volonté ! (dans la limite maximum de 10 rendez vous par mois).

Le tarif de l’abonnement est réduit à 181€ (250€ – 69€ = 181€) le premier mois pour toute réservation d’un rendez vous d’assistance patrimoniale.

 

Si l’assistance patrimonial est un service de conseil en gestion de patrimoine ponctuel, l’accompagnement et le suivi patrimonial est un service de conseil en gestion de patrimoine qui s’inscrit dans la durée.

Il s’agit d’un service d’accompagnement PREMIUM. Votre conseiller en gestion de patrimoine INDÉPENDANT accompagne au maximum 25 personnes afin de garantir une disponibilité et une haute qualité de service.

A tout moment, votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant est à votre disposition pour vous apporter son expertise. Un service tout compris quelque soit votre besoin !

Un accompagnement patrimonial illimité (ou presque) qui s’adapte à vos besoins pour vous apporter le meilleur du conseil en gestion de patrimoine.

Un service proposé au prix de 250€ TTC / mois (sans engagement de durée – 1 mois, 3 mois, 6 mois, 10 ans, c’est vous qui choisissez pendant combien de temps vous avez besoin de nos conseils) qui comprend :

-Un premier rendez vous de préparation du bilan patrimonial ;

Un premier rendez vous patrimonial pendant lequel nous travaillons ensemble sur votre situation patrimoniale  ;

De multiples rendez vous, au gré de vos besoins, pour vous accompagner dans la mise en œuvre des préconisations et stratégies proposées ; Vous bénéficiez ainsi d’un accompagnement sur-mesure à volonté ! (dans la limite maximum de 10 rendez vous par mois).

Notre lettre d’information PREMIUM trimestrielle (15 mars ; 15 juin ; 15 septembre ; 15 décembre) pour vous permettre de prendre les bonnes décisions pour vos placements et votre patrimoine.

Nos trois livres (Investir dans l’immobilier, Succession et Assurance vie et gestion de patrimoine) envoyés gratuitement à l’occasion du troisième mois de l’abonnement (valeur marchande de 160€) ;

– Et surtout notre entière disponibilité pendant toute la durée de l’abonnement pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine ; Et votre conseiller qui n’a que 50 clients est à votre disposition au gré de vos besoins.

 

Zoom sur l’accompagnement « SUCCESSION » dans le cadre de l’accompagnement et le suivi patrimonial

Dans le cadre de cet accompagnement et suivi patrimonial, nous vous conseillons par exemple lors du règlement de la succession d’un proche.

Vous venez de perdre vos parents, bénéficiez de nos conseils pour prendre les bonnes décisions et savoir comment réagir face aux demandes de votre notaire, de votre banque ou de votre compagnie d’assurance-vie

Nous vous accompagnons pendant la durée du règlement de la succession et vous conseillons au mieux de vos intérêts !

 

 

Comment souscrire à l’offre d’accompagnement patrimonial ?

Le service d’assistance patrimoniale est très simple dans son fonctionnement. Il vous suffit :

1 – De compléter le formulaire en cliquant sur le lien suivant : Souscrire au service d’accompagnement et suivi patrimonial. Au terme de votre souscription, nous fixons la date d’un premier rendez vous pendant lequel nous réalisons ensemble l’analyse de votre situation patrimoniale.

2 – Vous nous adressez par mail les éléments de votre situation patrimoniale qui nous permettront de préparer et d’être plus efficace pendant le rendez vous de préparation du bilan patrimonial.

3- Nous réalisons le rendez vous de préparation du bilan patrimonial à l’horaire que nous aurons fixé ensemble.

4- Nous vous adressons la synthèse de notre analyse patrimoniale et convenons d’un second rendez vous pendant lequel nous travaillons ensemble aux observations et préconisations relevées au terme de cette première analyse patrimoniale.

5- Nous travaillons ensemble, au gré de vos besoins et de vos projets de vie, à la mise en œuvre des stratégies que nous aurons identifié ensemble. Nous réalisons régulièrement des rendez-vous pour la mise en œuvre de ces préconisations selon le rythme de votre choix. Vous bénéficiez ainsi d’un accompagnement sur-mesure à volonté ! (dans la limite maximum de 10 rendez vous par mois).

6 – Vous recevez gratuitement nos trois livres (Investir dans l’immobilier, assurance vie et gestion de patrimoine et Succession) lors du troisième mois de l’abonnement au service d’accompagnement et suivi patrimonial.

6 – Selon vos besoins, nous faisons le point sur votre situation patrimoniale. Le service accompagnement et suivi patrimonial est un service « tout compris ». Pas de surprise, pas de frais supplémentaires, nous vous accompagnons dans la gestion de votre patrimoine en toute INDÉPENDANCE.

7- Une fois par trimestre (15 mars ; 15 juin ; 15 septembre ; 15 décembre), nous vous adressons notre lettre d’information PREMIUM pour vous permettre de prendre les bonnes décisions pour vos placements et votre patrimoine.

 

Souscrire au service PREMIUM d’accompagnement et suivi patrimonial

32 Comments

  1. Merci Guillaume pour cette discussion et ces conseille d’investissement!
    Les meilleurs que j’ai eus à présent et de loin.
    Après >2M Euros d’investissement je commençais à être perdu sur les stratégies à mettre en place entre LMP, LMNP, SARL de Famille, etc. Malgré mes heures de lecture du Bo Fip, des vidéos d’investisseurs et de lecture de blogs…
    En 45 minutes, d’intense discussion et d’échange, tout est devenu plus clair sur le chemin que je devais suivre et les pièges fiscaux à éviter!
    Merci!

  2. Je suis avec beaucoup d’intérêt votre blog et je compte prendre prochainement votre prestation bilan patrimonial complet. Mais j’ai pour cela à préparer l’inventaire je pense. Pourriez vous me dire ce que vous allez avoir besoin, si cette prestation est uniquement internet ou s’il y a du présentiel?
    Très apprécier votre dernière analyse sur la mondialisation des gilets jaunes, je pense qu’il faut lire et relire Paul Valéry « Nous autres civilisations savons maintenant que nous sommes mortelles………. »

    • Bonjour,
      Je vous remercie par avance de votre confiance.

      Le bilan patrimonial est une offre de conseil global et exhaustif qui se traduit par la remise d’un rapport d’analyse patrimoniale et d’audit.
      Néanmoins, avant d’engager la mise en œuvre du bilan patrimonial, je souhaite, au préalable, réaliser un rendez vous d’assistance patrimoniale. Ce premier rendez vous téléphonique permettra de définir la réalité du besoin de bilan patrimonial et de travailler sur les points qui mériteront analyse et étude dans le bilan patrimonial.

      D’expérience, 99% de mes clients qui souhaitaient réaliser un bilan patrimonial, se sont contentés de l’assistance patrimoniale tant ils y avaient trouver les réponses à leur problématique patrimoniale. En revanche, quelques un ont ressenti le besoin d’une forme de suivi patrimonial, et m’ont déjà réservé un second rendez vous d’assistance patrimoniale pour approfondir un autre axe de réflexion.

      ps : Je suis en congés la semaine prochaine. Les rendez vous ne pourront être fixés qu’à partir du 04 novembre (et ma semaine de rentrée est déjà bien remplie).

      • bourgeois says:

        bonjour,
        comment faire une demande de bilan patrimonial ?

        • Bonjour,

          La réalisation du bilan patrimonial passe au préalable par la réalisation d’un rendez vous d’assistance patrimoniale dont le coût sera déduit du coût du bilan patrimonial.

          Ce premier rendez-vous téléphonique d’une durée de 45 minutes environ pour permettra de faire un premier point sur votre situation patrimoniale et sur la nature de l’analyse que nous travaillerons dans le bilan patrimonial. Notez néanmoins, que la très grande majorité de ceux qui souhaitaient faire un bilan patrimonial trouvent une réponse satisfaisante dans ce premier rendez vous et ne souhaitent pas poursuivre sur le mise en place d’un bilan (raison pour laquelle, il est payant – Dès le premier rendez vous, nous sommes pleinement dans l’efficacité et le conseil).
          En revanche, une forme de suivi peut être mise en place : Certains clients ressentent le besoin d’organiser des rendez vous d’assistance patrimoniale régulier, au gré de leur question ou de l’avancée de leurs projets.

          Je vous laisse réserver votre rendez vous d’assistance patrimoniale via ce lien : https://paiement.systempay.fr/vads-site/GUILLAUME_FONTENEAU?lck_vads_amount=69&lck_vads_order_id=assistancepatrimoniale&vads_ext_info_Message%20d%27accompagnement=Merci%20d%27indiquer%20ici%20trois%20horaires%20pour%20fixer%20le%20rendez%20vous%20d%20assistance%20patrimoniale

          Au plaisir,

          Guillaume

          • Alexandra says:

            Bonjour,
            Je voulais juste vous dire que bien que assez novice en économie et finances, qui ne sont pas mes sujets de prédilection (je suis artiste …), je vous lis avec beaucoup d’intérêt et de plaisir, vous rendez ces domaines logiques et interessants, mais surtout, j’adore les articles ou vous vous impliquez personnellement, vos coups de gueule , vos réflexions humanistes et philosophiques , comme celui sur le changement sociétal après le coronavirus ….Je n’hésiterai pas à faire appel à vos services en cas de besoin, et d’ici là, je continue à vous lire ….
            Cordialement ….
            Alexandra

            • benjamin says:

              Bonjour,

              Comme Alexandra j’apprécie sincèrement les commentaires teintées de prise de hauteur.

              j’ai d’ailleurs réservé un rdv patrimonial en début de semaine via le site d’achat en ligne.

              pouvez vous m’indiquer comment vous joindre pour définir un rdv téléphonique

  3. Bonjour

    Pouvez-vous me confirmer quel serait le montant à payer en cas d’achat groupé :
    deux livres : « Optimiser sa succession » + « Assurance vie gestion de patrimoine » + un rendez-vous Assistance patrimoniale ?

    merci
    cordialement

  4. bonjour,
    votre assistance patrimoniale ou votre bilan patrimonial sont ils réalisés exclusivement avec « big expert » ou allez vous chercher d’autres sources d’informations (BOFIP, règlements, lois, jurisprudence, doctrine, rescrits fiscaux, réponses ministérielles, etc.) ?
    Bien sur, l’utilisation de ses autres sources d’ information dépend de la complexité du dossier
    Toutefois, pour des études complexes, il est nécessaire et utile de prospecter plus en avant

    • Bonjour,

      Merci pour cette excellente question. Je n’utilise aucun logiciel pour réaliser mon conseil. Pour être transparent, je possède tous les outils développés en interne pour réaliser les simulations et autres calculs.

      C’est la traduction de mon désir d’apporter un conseil de haut niveau, totalement adapté au besoin de mon interlocuteur. Le cœur de ma démarche de conseil ne consiste pas dans la fourniture d’un rapport ou d’un audit automatique qu’il est possible d’obtenir gratuitement n’importe ou.

      Avant le rendez vous d’assistance patrimoniale, je demande aux personnes de me fournir la liste des documents qui me permettra d’être efficace et de comprendre leur situation patrimoniale. Parfois, certains me donnent l’audit patrimonial fait par un confrère afin que je l’étudie et propose mon analyse et mon conseil.

      Je concentre le temps de l’étude sur la valeur ajoutée que je peux apporter, c’est à dire sur les conseils que je peux apporter pour optimiser la situation patrimoniale.

      Au plaisir,

      Guillaume

  5. LOMBARDI says:

    Bonjour,
    Vous donner des conseils, « A.V. Comment déshériter un enfant? »
    Mon frère et moi sommes dans cette situation : 300 000,00 € nous passent sous le nez au bénéfice de notre sœur, et de ses 2 enfants!
    Avez-vous un livre qui traite du cas où les sommes versées sont supérieures ou égales à 35% du patrimoine du défunte? Je sais que c’est une jurisprudence mais, comment faire pour récupérer notre part?
    D’avance , merci.

  6. Bonjour
    Pour un rendez vous d’assistance patrimoniale, ou à lieu le rdv. je réside à Paris.
    Cordialement

    • Non, il s’agit uniquement d’un rendez vous téléphonique. Il s’agit de réduire les coûts pour vous proposer une prestation de grande qualité pour un tarif accessible.

      Sur devis, nous pouvons nous rencontrer. Dans ce cas, il s’agit de convenir d’une matinée ou après midi de travail. Le tarif est alors plus élevé puisque le temps passé sera plus élevé.

      A titre personnel, je trouve dommage de vous facturer du temps de conseil pour un trajet en train et du temps perdu dans le métro. Mais, on peut le faire sans aucune difficulté. Je suis à votre disposition. Il faut alors compter : 950€ TTC. (qui comprennent le temps de transport, le prix du billet de train et les 2 ou 3 heures que nous passerons ensemble).

      Bien à vous,

      Guillaume

  7. Christelle D says:

    Guillaume,
    Merci pour vos précieux conseils et surtout, votre approche professionnelle, humaine et désintéressée.
    Dans mon cas, vous avez pris le temps d’écouter mes craintes pour l’avenir, le mien et celui de mes enfants. Vous avez entendu mes préférences d’investissement et mes peurs de certains produits. La logique de vos réponses est impressionnante et rassurante. Vous m’avez confortée dans les choix que j’imaginais opérer et ouverte à d’autres possibilités.
    Même avec de petites économies, cette démarche est très utile, histoire de s’assurer que le chemin choisit n’est pas un cul-de-sac :-).
    Encore merci.
    Christelle

  8. Bonjour,
    Je souhaite effectuer un état des lieux de ma situation et identifier les actions/stratégie à mettre en place pour le constitution de patrimoine, investissement locatif, optimisation de la succession, gestion de risque/prévoyance, assurance, investissement, PEA, achat d’or, etc… Je me pose beaucoup de questions 🙂
    C’est bien votre offre « Assistance patrimoniale » qui répond à mon besoin ? (environ 45 minutes sont suffisantes pour cela ?)
    Cordialement,

    • En réalité, cela dépend vraiment de vous.

      Le rendez vous d’assistance patrimoniale est parfait si vous avez besoin que nous fassions ensemble le point sur votre situation patrimoniale. Pendant 45 minutes, nous vous conseillons sur la / les stratégies à mettre en œuvre.

      En revanche, si vous préférez une forme d’accompagnement qui pourra prolonger cette première phase d’analyse par un suivi, l’accompagnement patrimonial est préférable. Il pourra s’agir de continuer le travail de réflexion réalisé pendant le rendez vous d’assistance patrimonial ou encore vous accompagner plus précisément dans la mise en œuvre des préconisations ; L’offre d’accompagnement patrimonial est faite pour vous.

      Finalement, c’est à vous de choisir 😉

      ps : L’assistance patrimoniale doit être suffisante dans un premier temps. Si nous devions convenir de la nécessité de mettre en place une formule d’accompagnement, le prix de l’assistance patrimoniale serait déduite premier loyer de l’accompagnement.

  9. Bertrand says:

    Bonjour,

    Je lis régulièrement avec beaucoup d’interet votre newsletter sur le patrimoine.

    Puis-je vous avoir votre opinion sur le sujet suivant :

    Mon fils Alexandre est en passe de signer chez le notaire une acquisition en VEFA d’un appartement valeur 600 000 € . Promoteur Kaufman and Broad. Livraison prévue juillet 2022.
    Prêt d’un montant de 400 000€ accordé par la BNP au taux de 0,8 % sur 20 ans.
    Apport personnel 200 000 €
    Lieu Chatenay Malabry (92)

    Selon vous , dans le contexte de crise financière actuelle , y a-t-il un risque à s’engager sur un tel projet ? En cas de défaillance du promoteur peut-on raisonnablement s’appuyer sur les garanties financières de celui-ci ?

    En conclusion pensez-vous que la période est favorable ou qu’il est préférable d’attendre ou envisager une acquisition immobilière hors VEFA ?

    Je vous en remercie par avance.

    Très cordialement

    Bertrand

    • Le notaire est fermé. Il ne pourra pas signer.

      Pour le reste de votre question : j’en ai aucune idée, mais croire que les assurances pourront rembourser tout le monde n’est il pas une utopie ?

  10. RAAPOTO says:

    Bonsoir Guillaume. J’avais tellement hâte de lire votre livre dont la commande a été passée et réglé le 17 février 2020. Après un mois, je voulais vous demander encore combien de temps je devais encore attendre pour le recevoir ?
    Notre contrée ( a Polynésie Française ) est éloignée, certes, mais nos avions et bateaux arrivent et repartent tous les jours … Peut-être pourrez-vous me renseigner. Bien cordialement

  11. MICHELAS Jean Claude says:

    Bonjour à vous tous. Je serais intéressé par vos conseil – forfait à 69 €( assistance patrimoniale ). Peut on expliquer son problème par échanges sur internet, avec réponse par même système ?? Je voudrais éviter les discussions téléphoniques car je ne pourrai pas suivre une conversation en entier, problème de concentration alors que je peux lire et relire ci je n’ai pas bine compris
    Si c’est possible par internet, dites moi comment faire et sur quel site et comment vous régler?
    Cordialement

    • Bonjour,

      L’offre d’assistance patrimoniale est une offre de conseil en gestion de patrimoine par téléphone. Après avoir réservé votre rendez vous, vous nous faites parvenir une synthèse de votre situation patrimoniale qui nous permettra de comprendre votre situation, votre patrimoine, et surtout la nature de vos préoccupations et de votre besoin.

      Ensuite, nous échangeons au téléphone et trouvons ensemble une stratégie, un conseil pour satisfaire votre besoin et répondre à votre problématique patrimoniale.

  12. Bonjour ,

    Suite a l article:

    Les liquidités qui se trouvent sur vos comptes courants ne courent aucun risque de perte en capital ni risque de marché. Elles sont couvertes par la garantie des dépôts du FGDR (Fonds de garantie des dépôts et de résolution) jusqu’à 100 000 euros en cas de faillite.

    Les livrets A et Livret de Développement Durable bénéficient d’une garantie de l’Etat pour l‘ensemble des capitaux déposés. A moins ‘une faillite de l’Etat, ces produits présentent une sécurité absolue.

    Les livrets bancaires ainsi que les PEL et CEL sont aussi couverts par la garantie de 100 000 euros du FGDR.

    Les PEA et comptes titres sont couverts par une garantie bancaire du FGDR à hauteur de 100 000 euros pour leur partie non investie (PEA espèce). Ils sont couverts par le FGDR à hauteur de 70 000 euros pour les titres détenus.

    Les contrats d’assurance vie sont garantis à hauteur de 70 000 euros par le FGAP (Fonds de Garantie des Assurances de Personnes) en cas de faillite de l’assureur concerné, de même que les PER.

    J ai appelé ma banque concernant le garantie bancaire ,elle me répond que la garantie est de 100000 euros par client et par établissement et non une garantie par compte pel ,livret A,plan de développement durable…
    Pourriez vous confirme svp?
    MERCI.

  13. FAUGERE says:

    Monsieur,

    Je viens de parcourir votre article relatif à la baisse annoncée de 35% de l’immobilier sur Paris et Bordeaux que vous qualifiez de bulle !!

    Je suis stupéfait d’un article à l’analyse si candide, pour ne pas dire totalement kafkahiene : pouvez vous publier vos diplômes et votre expérience car je n’ai jamais vu un niveau aussi affligeant pour un conseil en gestion de patrimoine.

    Vous analysez que le marché parisien/bordelais va donc baisser de 35 % pour rejoindre la tendance de la province…
    1) Quid du marché de la demande et de l’offre ?!!
    2) Si l’immobilier dévisse de 35%, de combien le marché de la bourse aura t’il dévisser ?
    3) Au contraire et à la vue de l’incertitude du marché action, l’immobilier serait au contraire une valeur refuge..
    tout comme l’or qui flambe..
    4) Je vous propose de revenir vers vous dans 12 mois et nous analyserons votre projection….

    serait en hausse de 35% car il

  14. Daniel Tur says:

    Bonjour Monsieur,
    J’ai lu avec beaucoup d’attention vos articles et échanges consacrés au pensions de réversion, et s’efforçant de répondre à l’interrogation : « quelles sont les ressources à déclarer pour obtenir telle pension ».
    Je vous serais vraiment reconnaissant si vous pouviez me donner votre avis sur la question suivante, qui pourrait, je pense, intéresser aussi nombre de vos lecteurs :
    Une rente viagère dépendance, à adhésion facultative, souscrite donc à titre privé, rente qui n’est pas imposable sur le revenu, est-elle une ressource à déclare dans une demande unique de retraite de base de réversion (CNAV) ?
    je vous remercie. Bien cordialement,

  15. cambier says:

    Bonjour Guillaume,
    est il judicieux à partir d’un certain niveau de patrimoine immobilier de passer d’une possession en direct à une structure de foncière ( notamment fiscale qui s’alourdi au fil des ans) et si c’est le cas quel est selon vous ce niveau.
    Merci sur voter réponse.

  16. Hargain Céline says:

    Bonjour , Mr Fonteneau,
    Je suis votre blog avec intérêt depuis quelques semaines, j’y apprends beaucoup de choses.
    Je me pose une question, n’ayant aucune connaissance en immobilier, aucun patrimoine, des petits revenus ( je suis infirmière), par quel investissement pourrais je commencer pour me constituer un patrimoine, de plus est ce judicieux d’en constituer un sachant que j’ai déjà 49 ans.
    Merci pour votre réponse.
    Céline

    • Bonjour,

      Il s’agit effectivement d’un sujet sur lequel nous pouvons travailler lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale.

      Pendant 45 minutes, je vous « coacherai » pour vous expliquer les différentes stratégies pour investir, vers quels types d’intermédiaires vous orienter. Je vous donnerai des clefs pour bien sélectionner un contrat d’assurance-vie, un PER ou encore dans quel type de banque ouvrir votre PEA.

      En ce qui concerne l’investissement immobilier, je vous expliquerai comment investir, quel type de bien choisir, quel rendement attendre …

      Au plaisir d’un prochain échange. Je vous laisse réserver votre rendez vous.

      Guillaume

  17. Bonjour Mr Fonteneau,

    Mon épouse (54 ans) et moi (63 ans), nous sommes propriétaires d’une maison (coût estimé : 280.000 €).

    Nous souhaitons faire une donation de cette maison à notre unique fille.

    Ma question : Avec nos 2 abattements (100.000 € x 2 = 200.000€), ma fille doit payer les impôts de donation voire succession (en cas de décès de l’un de nous deux).

    Y-a-t-il une solution viable pour qu’elle ne les paiera pas plus tard quand elle y habitera ?

    En attente de votre réponse, merci d’avance

    • Bonjour,

      Il existe effectivement des solutions que nous pouvons vous présenter lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale.

      L’optimisation de la transmission de votre patrimoine fait partie des missions sur lesquelles nous travaillons pour nos clients. Pour ce faire et afin d’être efficace pendant le rendez vous d’assistance patrimoniale, vous recevrez un mail après la réservation du rendez vous.
      Dans ce mail, nous vous préciserons la liste des pièces dont nous avons besoin pour vous apporter la meilleure information et répondre de manière exhaustive à votre besoin.

      Au plaisir d’un prochain échange.

      Guillaume FONTENEAU

  18. Grosse says:

    Bonjour, je suis intéressé par les cas suivants : – succession d’une société lMp en cas de décès du gérant
    – devenir à la suite du décès des éventuels amortissements non encore déduits
    – en cas de vente de la société
    Est ce que ces sujets sont traités façon complète dans votre livre sur l’immobilier ?
    Salutations
    SG

  19. Serraf says:

    Bonjour
    Je suis à la recherche d’un logiciel pour effectuer ma comptabilité de tresorerie (depenses /recettes ) des revenus immobilier et mes déclarations fiscales « 2042 2044 2072 » j ai créé une sci familiale avec 1 bien en location et je loue 3 appartements
    Ils sont tous avec un contrat de gestion locative
    Cordialement

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