Bourse : Performance du portefeuille de l’investisseur LT – Mars 2023

Au début de l’année 2023, j’ai lancé un nouveau service : Les portefeuilles de l’investisseur de long terme. J’ai ouvert deux comptes titres ordinaires de 10 000€ sur lesquels je verse 500€ / mois chacun.

• Un premier portefeuille ETF actions.
• Un second portefeuille titres vifs – actions en direct

Il s’agit de vous expliquer par l’exemple comment il est possible d’investir en actions sans y passer plus de 5 minutes par mois, et surtout sans connaissance particulière.

J’ai donc versé 20 000€ le 26 décembre 2022, puis 1000€ le 01 février 2023, 1000€ le 01 mars 2023, soit un total investi de 22 000€. Aujourd’hui 30 mars 2023, le capital atteint 22975€ net de frais, soit 4.43% de plus-values.

Si nous devions traduire ces flux en TRI, nous obtiendrions 6.10%. Un TRI trimestriel de 1.52% qui deviendrait 6.10% sur l’année (ps : Ce taux ne veut pas dire grand-chose, nous ne sommes que sur 3 mois).

Bien évidemment, depuis 3 mois, je n’ai rien fait. Aucun arbitrage, rien. Je ne cherche pas à savoir si c’est le bon moment pour investir.

Investir à long terme, c’est faire confiance au modèle économique des entreprises pour créer de la valeur à long terme. Il faut donc …. attendre et faire confiance au temps long.

À court terme, je suis incapable d’anticiper l’évolution des cours.

Cela ne sert à rien de faire croire l’inverse, je n’en sais rien, alors je ne fais rien. Je pourrais assurément avoir de la chance, mais croyez-vous vraiment que l’on peut bien gérer son patrimoine avec la chance ? Je ne crois pas.

Ma seule activité : investir les 1000€ en début de mois. Demain, nous publierons l’article sur la décision d’investissement des 1000€ du mois d’avril.

Demain, notre visio-patrimoniale hebdomadaire sur le thème des marchés financiers. Je serais accompagné de François Chaulet (Montségur finances, nouveau partenaire*) qui nous proposera sa vision des marchés, l’analyse des gérants sur la crise bancaire, et surtout ses perspectives pour les prochains mois/semaines.

*Bien évidemment, je ne reçois aucune rémunération directe ou indirecte de la part de Montségur finances ! C’est le prix de mon indépendance. Le partenariat, ce sont des primes de remboursement et/ou des tarifs négociés pour les abonnés auprès de professionnels que je juge, de manière subjective, comme apportant une valeur ajoutée intéressante => Voir tous les partenariats

Dans le détail, voici le rapport de performance des deux portefeuilles.

1- Le portefeuille de l’investisseur de LT – ETF.

2- Le portefeuille de l’investisseur de LT – Action – titres vifs.