C’est maintenant une tradition depuis janvier 2023. Tous les mois, j’investis 500€ sur chacun des portefeuilles de gestion pilotée en compte titre ordinaire.
Trois comptes titres :
- Portefeuille actions – ETF (création janvier 2023)
- Portefeuille actions – Titres vifs (création janvier 2023)
- Portefeuille équilibre 60/40 (création janvier 2024).
En ce premier jour du mois de Janvier 2024, je viens donc d’effectuer les achats mensuels dont je fais le rapport ci- après.
Portefeuille actions – ETF.
L’objectif de ce portefeuille ETF est de construire une allocation équilibrée entre les principales zones géographiques du monde :
- US ;
- Europe ;
- Émergents ;
J’investis donc les flux mensuels pour essayer de maintenir cette répartition. Il n’y aucune autre réflexion. Simple et basique.
En ce début d’année, j’ai donc affecté les 500€ mensuels dans l’ETF World, plus fortement investi en zone US pour renforcer cette zone en léger sous-investissement :
Après investissement des 500€, l’équilibre entre les 3 zones est parfait :
Portefeuille actions – Titres vifs.
Ce portefeuille est mon portefeuille plaisir. J’aime investir à long terme dans le capital des entreprises. Je l’ai toujours fait, depuis l’âge de 18 ans et l’ouverture de mon premier PEA 😉
C’est là un portefeuille très personnel, très subjectif que je construis avec ma vision du monde et mes expériences :
- j’investis uniquement dans des entreprises que je connais ;
- dont je comprends le modèle économique ;
- dont je suis un client / utilisateur satisfait.
- Que je suis capable de détenir en portefeuille pour les 10 ou 15 prochaines années.
Vous ne devez pas le copier. Vous devez construire votre propre portefeuille en fonction de votre expérience, de votre vision du monde et de votre capacité à gérer le stress de la volatilité;
Il en découle un portefeuille très personnel. Néanmoins, pour me conforter dans mon analyse, je suis abonné à hiboo.expert (site d’analyse fondamentale des actions, partenaire leblogpatrimoine).
Ce mois-ci, je vais investir dans Renault.
L’entreprise semble être en pleine reconquête de marché. De nouveaux modèles arrivent, la direction de l’entreprise est dynamique et visionnaire, le rendement apparait attrayant et le cours acceptable.
Voici quelques copie-écran de l’analyse proposée par Hiboo.expert (analyse complète mise à disposition gracieusement par hiboo.expert aux lecteurs leblogpatrimoine : Analyse complète de Renault)
Composition du portefeuille après l’investissement dans Renault.
Portefeuille équilibre 60/40
Ce portefeuille équilibré 60% actions / 40% obligations est un portefeuille équilibré dont la volatilité devrait être plus faible que celle des portefeuilles actions.
Le rendement devrait également être moindre.
Construit avec deux ETF, il s’agit s’essayer, basiquement de respecter, l’allocation 60/40.
À suivre.
