Presque trop facile – Performance des portefeuilles de l’investisseur de long terme – Janvier 2023

Quel sens du timing incroyable ! Je suis un génie. (c’est du troisième degré et de l’auto-dérision niveau 1000, car en réalité, je n’en sais rien et j’ai beaucoup de chance – même si parfois, il faut aussi savoir se donner les moyens d’avoir de la chance)

Sur les derniers jours de l’année 2022, j’ai annoncé le lancement d’une nouvelle expérience d’investissement. J’ai ouvert et alimenté deux compte-titres ordinaires à hauteur de 10 000€. Deux compte-titres que je vais alimenter mensuellement à hauteur de 500€ chacun.

L’objectif est de construire deux portefeuilles d’investissement en actions. Le premier sera un portefeuille d’actions uniquement investi en ETF ; Le second sera un portefeuille d’actions en direct.

Je veux vous expliquer par l’exemple, la théorie que je développe ici depuis de nombreuses années ( et que je mets en oeuvre sur mes portefeuilles personnels) : je veux vous démontrer qu’il est facile et accessible à tous d’investir en actions, y compris si vous n’y comprenez pas grand-chose aux marchés actions ;

Je veux aussi vous démontrer qu’il doit être possible de générer un rendement satisfaisant pour ceux d’entre vous qui serons capables de respecter le « prix à payer » de l’investissement en actions.

L’heure est donc venue de vous proposer le premier rapport de performance de ces deux portefeuilles.

Performance du portefeuille de l’investisseur de long terme – ETF

Un portefeuille d’investissement en actions construit autour de 3 ETF :

• ETF actions Monde (50%) – LU1437016972 ;
• ETF Action zone euro (25% ) – LU1602144575
• ETF actions émergentes (25%)- LU1437017350

Performance du portefeuille de l’investisseur de long terme – Actions en direct

Presque trop facile ?

J’ai commencé cet article avec un trait d’humour, mettant en avant ce don qui est le mien de savoir quand investir.

Un trait d’humour, car en réalité, personne n’en sais jamais rien. À court terme, il est quasi-impossible d’anticiper les fortes hausses des cours de bourse. À long terme, c’est simple, ça monte.

Néanmoins, force est de constater qu’après la baisse, la hausse est inévitable. C’est cette idée simpliste qui a guidé mon désir de lancer le portefeuille dès les derniers jours de l’année 2022 pour ne pas prendre le risque d’un début d’année dynamique.

L’année 2022 a été une année très négative en termes de performances ; Il y a de grandes chances que 2023 soit moins mauvaise.

Bref, coup de chance, mais pas tant que cela. Il n’est pas certain que j’aurais lancé cet exercice avec tant d’empressement aujourd’hui.

Le portefeuille actions

Vous constaterez d’ailleurs que le portefeuille actions ne possèdent pas d’action du luxe (malgré sa forte présence dans le CAC40). C’est un choix stratégique construit sur l’autre idée simpliste que les arbres ne montent jamais jusqu’au ciel et qu’investir dans une superbe entreprise, mais payée trop cher, l’investissement ne sera jamais rentable.

Je cherche à investir dans de superbes entreprises… que je veux éviter de payer trop chèrement. Une belle entreprise est toujours chère, il est illusoire d’essayer peu chère. Ce qui est beau est toujours cher.

Sur ce premier mois, vous constaterez une sur-performance par rapport à l’indice CAC40. J’espère que cela sera durable. La distribution des dividendes devrait aider. N’oublions pas que le CAC40 est hors dividendes.

Les dividendes anticipés sur le portefeuille actions en direct sont estimés (par boursorama) à environ 3.80%. 3.80% qui permettront de valoriser le portefeuille (et qui disparaîtront du CAC40) -:)

Et comme, je suis dans une structure sans frais. Je limite au maximum les boulets qui détruisent la performance finale.

Le portefeuille ETF

Concernant le portefeuille ETF, j’ai souhaité une meilleure diversification sectorielle et géographique que celle offerte par l’ ETF world.

Cette diversification paie, car l’ETF WORLD est un peu en retrait de performance sur ce premier mois de l’année (mais le rebond des valeurs technologiques américaines pourrait rapidement changer la donne).

A suivre.

PS : Dans quelques jours, dans un prochain article, je vous présente mes décisions d’investissement des 500€ * 2 qui alimenteront mensuellement les deux portefeuilles.