Vous disposez de 50 000, 100 000 ou 500 000 euros. Vous cherchez un placement. La question paraît simple : faut-il choisir une assurance-vie, des ETF, de l’immobilier, un fonds en euros ? Quel rendement espérer ? Quel risque accepter ? Quelle fiscalité privilégier ? Pourtant, vous n’avancez pas. Vous…
Vous venez de vendre une maison. De recevoir un héritage. De récupérer une somme importante après un divorce ou un décès. L’argent est là. Sur votre compte. Parfois depuis quelques semaines, parfois depuis plusieurs mois. Et vous commencez à culpabiliser. Vous avez l’impression de mal faire. Que cet argent dort….
Le chiffre que votre assureur ne vous donne jamais Ce qui est formidable avec les compagnies d’assurance et les relevés de situation qu’elles vous envoient tous les ans, c’est que, premièrement, ils sont souvent incompréhensibles et que, deuxièmement, ils ne vous donnent jamais le chiffre le plus important : Combien…
Ce que je préfère dans mon métier, c’est l’accompagnement. Ce sont ces rendez-vous que nous faisons ensemble, mois après mois. Ces moments pendant lesquels vous me racontez votre parcours, vos décisions, vos doutes, vos ambitions. Je suis votre chemin de vie, vos arbitrages patrimoniaux, vos évolutions personnelles et professionnelles. Et…
Sur Le Blog Patrimoine, ma méthode repose sur deux piliers. Le premier consiste à considérer l’argent comme une énergie au service de vos projets de vie. L’épargne n’est pas une fin en soi. Elle est une réserve d’énergie que l’on accumule aujourd’hui pour pouvoir, demain, financer une ambition, une liberté,…
Certains essaient de diffuser l’idée selon laquelle les épargnants effrayés par la situation politique Française se précipiteraient tous chez les vendeurs d’assurance-vie au Luxembourg. Leur motivation principale serait de protéger leur argent d’un état Français qui, au choix, ferait faillite ou serait tenté de prélever sur l’épargne pour financer sa…
La crise des SCPI ne se stabilise pas. Elle change de nature et s’aggrave.Le passage progressif de plusieurs véhicules au capital fixe marque un tournant que peu d’épargnants mesurent encore.La liquidité administrée disparaît ; le prix devient un prix de marché dans lequel il n’y a plus d’acheteur. Autrement dit,…
Pendant des années, l’assurance-vie a occupé une position centrale dans la stratégie patrimoniale des épargnants français. Elle servait à tout : un outil d’épargne, un support intermédiaire, un instrument de transmission, une solution obligataire, un produit “de précaution”. Cette polyvalence reposait sur un environnement financier et fiscal très particulier :…
J’ai un problème. Depuis 20 ans, j’écoute votre vie patrimoniale, j’analyse vos placements, vos investissements, je questionne vos projets de vie. À force de vous entendre vous plaindre des mauvais rendements de vos contrats d’assurance-vie, y compris investis en UC, j’en ai tiré la conclusion empirique que « le ver était…
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