Carmignac patrimoine, le fonds commun de placement préféré des investisseurs qui souhaite investir en « bon père de famille ». Ce fonds d’investissement affiche des rendements d’une impressionnante régularité et surtout protégeant au maximum le capital de l’investisseur.

 

Quelles sont les forces de CARMIGNAC PATRIMOINE ?

Comment ne pas être admiratif devant une telle performance : Oui, il est possible de gagner de l’argent en Bourse et merci à Carmignac patrimoine de nous le prouver (Cf article : Oui, il est possible de gagner de l’argent en Bourse…).

Carmignac patrimoine n’est pas un fonds action, ce n’est pas un fonds obligataire, ce n’est pas un fonds matières premières, ni un fonds géographique … C’est un fonds d’investissement diversifié qui laisse une très grande latitude au gérant. Dans une gestion diversifié internationale, la société de gestion n’a pas de contraintes d’investissement et elle investie l’épargne dans les actifs jugés les plus prometteurs (action, obligation, monnaie, matière premières, pays émergents … ). Sans aucune contrainte d’investissement le talent du gérant permet de capter la croissance des marchés quels qu’ils soient.

 

Graphique historique de CARMIGNAC PATRIMOINE depuis 1990 par rapport au CAC 40

Ainsi, au 31/12/2012, le portefeuille de Carmignac patrimoine était particulièrement diversifié, et au gré des anticipations macro économiques des gérants, la répartition du patrimoine s’ajuste :

Répartition par type d’actif31/12/2011
Répartition par type d'actif
% Long% Court% des actifs nets
Actions37,810,0037,81
Obligations34,940,0034,94
Liquidités22,930,0022,93
Autres4,320,004,32

 

Pour autant, comme il n’est pas envisageable de confier l’intégralité de son épargne à une seule société de gestion ou à un seul gérant, nous allons dans la suite de cet article faire le point sur des fonds d’investissement dont les objectifs de gestion et les performances sont comparables, même s’il faut bien avouer que CARMIGNAC PATRIMOINE affiche les meilleures performances.

 

 

Quels sont les fonds d’investissement comparables à CARMIGNAC PATRIMOINE ?

Avec le succès de CARMIGNAC PATRIMOINE, quelques fonds se sont lancés avec des objectifs de gestion assez comparables. Il s’agit donc de fonds d’investissement :

  • Diversifiés, le gérant investi dans les actifs les plus prometteurs sans contraintes (action, obligation, monétaire, matière première, zone géographique …).
  • L’objectif est d’obtenir un rendement régulier avec pour objectif premier de protéger la valeur du patrimoine de l’investisseur.
  • Le fonds d’investissement devra pouvoir s’adapter à l’évolution de la conjoncture afin de capter la croissance là ou elle se trouve.
  • L’univers d’investissement est très large tant au niveau géographique, qu’au niveau des actifs …

 

M&G Global Dynamic Allocation A

Le Fonds investit dans de multiples classes d’actifs. En outre, il est géré en répartissant le capital en fonction de la perspective macroéconomique du gestionnaire de fonds, des évaluations des classes d’actifs et de la gestion active des risques lors de la construction du portefeuille. Le Fonds n’est pas géré par rapport à un indice de marché.

Le fonds a pour objectif d’enregistrer une performance positive sur toute période de trois ans grâce à un portefeuille d’actifs internationaux géré de manière flexible.

Composé de multiples classes d’actifs, le fonds est investi sur la base des perspectives macroéconomiques retenues par le gérant, de la valorisation des différentes classes d’actifs et d’une gestion active du risque dans la construction de portefeuille. Le fonds n’est pas géré par rapport à un quelconque indice boursier.

En fonction du point de vue du gérant à l’égard des conditions de marché et des valorisations relatives des actifs, le portefeuille peut à tout moment être diversifié sur l’ensemble des classes d’actifs, secteurs, devises et pays ou, au contraire, être fortement concentré sur l’un ou plusieurs de ces derniers.

 

Carmignac Patrimoine VS M&G Global Dynamic Allocation depuis 2010 (Date de création de M&G Global Dynamic Allocation)

Au 31/12/2011, le portefeuille de M&G Global Dynamic Allocation est diversifié avec une extrême prudence :

 

Répartition par type d'actif
% Long% Court% des actifs nets
Actions7,180,007,18
Obligations15,460,0415,42
Liquidités77,371,8975,48
Autres1,920,001,92

 

 

Convictions Premium A

Le fonds Convictions Premium a pour objectif d’obtenir, au terme de la durée de placement recommandée, une performance moyenne annuelle supérieure à 7% sur plus de 3 ans et une volatilité annualisée maximum de 7% en investissant de manière discrétionnaire sur toutes les classes d’actifs et mettant en œuvre des stratégies diversifiées selon un processus global macro top down.

Carmignac patrimoine VS Convictions premium depuis 2003, date de création de convictions premium

Répartition par type d’actif30/06/2011
Répartition par type d'actif
% Long% Court% des actifs nets
Actions38,964,8534,12
Obligations43,560,7542,81
Liquidités58,8241,4017,43
Autres5,670,025,65

 

 

Et vous, dans quels fonds investissez vous ?

 

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