Stratégie patrimoniale : Quelle répartition idéale de votre patrimoine entre actions, immobilier et épargne bancaire ?
Malgré les récentes turbulences, les performances sont toujours excellentes pour nos 4 portefeuilles de gestion pilotée avec 11.42% de TRI depuis l’origine. Au total, nous avons capitalisé 84 103 €. C’est très satisfaisant pour une gestion passive à laquelle nous consacrons moins de 10 minutes par mois. Tous les mois, j’investis…
On commence l’année avec une excellente performance pour nos 4 portefeuilles d’investissement en actions, ETF et obligations. Depuis le début 2023, nous avons accumulé un capital de 83581 €, soit une plus-value de 12481 € et un TRI de 13.30 %. C’est très satisfaisant pour une gestion passive à laquelle nous consacrons moins…
Tous les débuts de mois, c’est la tradition du rapport mensuel de nos 4 portefeuilles d’investissements en actions et obligations via les 3 CTO (Compte titre Ordinaire) et 1 PEA PME. Sans constituer un conseil, ces portefeuilles modèles doivent vous aider à investir dans votre PEA, PEA-PME et Compte titre….
Dans le prolongement de la présentation des (bonnes performances) de la gestion pilotée depuis le lancement de nos 3 portefeuilles (cf. « Gestion pilotée – Un début d’année presque trop facile« ), voici le moment de sélectionner les investissements mensuels. Tous les mois, je verse 500€ sur chacun des trois portefeuilles de…
Que c’est difficile ! Entre gestion passive et gestion active, la performance est contrastée. Depuis l’origine (janvier 2023), nos trois portefeuilles de gestion pilotée affichent tout de même un TRI de 10.63% (TRI = Taux de Rendement Interne Annuel) : Malgré les apparences d’un indice CAC40 au sommet historique, le…
Tous les derniers jours du mois, c’est la routine du rapport de performance de nos portefeuilles de gestion pilotée. 3 portefeuilles d’investissements en actions, ETF et obligations que nous gérons en toute transparence pour moins de deux minutes par mois 😉 Une gestion simple et efficace accessible à tous. Il…
C’est parti. Je viens de créer notre troisième portefeuille de gestion pilotée. Il s’agit d’un portefeuille 60/40, un portefeuille équilibre qui combine 60% d’actions et 40% d’obligations pour une performance cible qui devrait être entre 5% et 7% par an avec un niveau de perte maximum autour de -20%. Un…
Au début de l’année 2023, nous avons lancé deux portefeuilles de gestion pilotée (Un premier portefeuille « ETF actions » et un second « actions – titres vifs »). Aujourd’hui, ces deux CTO sont valorisés 33412€, soit un TRI moyen de 10.15% depuis le début de l’année. Pas mal. Il s’agit d’un exercice pédagogique…
Le mois de novembre aura été un beau mois pour les performances de nos portefeuilles en gestion pilotée après un mois d’octobre peu glorieux, notamment pour le portefeuille de titres vifs. Comme tous les mois, voici la composition des deux portefeuilles et le rapport de performance. Une synthèse qui s’inscrit…
