Si vous consultez un conseiller en gestion de patrimoine, c’est évidemment pour écouter ses conseils. Mais cela ne signifie pas que vous devez toujours les suivre. Car un conseil n’est jamais totalement neutre. Il dépend de celui qui vous le donne, de sa conception du métier, de ses compétences, de…
Julien avait grandi dans un quartier où l’argent manquait. Enfant, il courait la nuit dans la forêt voisine pour préparer les tests des commandos marine. Vingt ans plus tard, il possédait plusieurs biens immobiliers, dirigeait des entreprises et travaillait avec près de quarante personnes. Certains étés, ses locations lui rapportaient…
Il y a bientôt dix ans, j’ai bifurqué. J’ai quitté le modèle traditionnel de la gestion de patrimoine. À l’époque, j’étais conseiller en gestion de patrimoine, CIF. Je voulais construire un conseil vraiment indépendant, vraiment utile, vraiment aligné avec l’intérêt des clients. Mais mon modèle économique restait celui imposé par…
Ce que je préfère dans mon métier, c’est l’accompagnement. Ce sont ces rendez-vous que nous faisons ensemble, mois après mois. Ces moments pendant lesquels vous me racontez votre parcours, vos décisions, vos doutes, vos ambitions. Je suis votre chemin de vie, vos arbitrages patrimoniaux, vos évolutions personnelles et professionnelles. Et…
La gestion de patrimoine est trop souvent présentée comme une affaire d’argent, de placements, de fiscalité, de rendement, de succession, d’assurance-vie, de PER, de SCI ou d’immobilier. Tout cela ne devrait pourtant jamais être le point de départ. Le vrai point de départ, c’est vous. Votre histoire. Votre famille. Votre…
Il y a, dans la construction d’un patrimoine, une motivation rarement avouée : un jour, pouvoir faire autre chose, être libre pouvoir changer de métier. Bien sûr, on épargne pour acheter sa résidence principale, financer les études des enfants, préparer sa retraite, transmettre, se protéger contre les accidents de la…
Pendant plus de quarante ans, nous avons vécu dans un monde extraordinairement favorable aux détenteurs d’actifs. Un monde dans lequel il suffisait souvent de posséder un bien immobilier, quelques actions ou un patrimoine financier pour espérer s’enrichir presque mécaniquement. La baisse continue des taux d’intérêt, la désinflation, la mondialisation et…
Dans de nombreuses familles, une même surprise revient régulièrement lorsque l’on observe les enfants grandir et prendre leur autonomie financière. Malgré une éducation identique, malgré les mêmes conseils répétés, malgré la volonté sincère de transmettre les bonnes pratiques, les comportements divergent. L’un des enfants adopte spontanément les réflexes d’un épargnant…
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