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Pour être capable de mettre en place une stratégie fiscale efficace pour réduire les droits de succession, il faut déjà parfaitement comprendre les mécanismes de l’imposition. Dans un premier temps, avant d’envisager des stratégies complexes et parfois même excessivement compliquées, il faut déjà tirer toutes les subtilités du code général…
L’anticipation est indéniablement un facteur favorable pour celui qui souhaite optimiser sa situation patrimoniale. L’anticipation de la transmission de son patrimoine ne fait pas exception. Optimiser sa succession passe indéniablement par l’anticipation, mais attention, à ne pas se tromper d’objectif. Il ne faut pas confondre « anticiper » et « se précipiter ». Je…
Il est de coutume de faire des donations avec réserve d’usufruit pour optimiser fiscalement la transmission de votre patrimoine, notamment immobilier. L’intuition est excellente car le démembrement de propriété permet de cumuler : Si, à 65 ans, vous faites une donation avec réserve d’usufruit (= donation de la seule nue…
Le cantonnement est un outil trop peu utilisé lors du règlement d’une succession. Il s’agit pourtant d’un outil juridique incontournable ou presque lorsqu’il s’agit d’optimiser la transmission du patrimoine au profit des enfants. Le cantonnement permet au conjoint survivant de renoncer partiellement à l’héritage de son défunt conjoint (et donc…
Consultation patrimoniale après consultation patrimoniale, les remarques et questions des clients se ressemblent, et c’est notamment le cas de la question des droits du conjoint survivant dans la succession du conjoint prédécédé : Est-ce que le conjoint survivant est héritier des biens propres et des biens personnels du conjoint prédécédé ou seulement des…
Vous allez être nombreux à vous reconnaître dans cet article, tant je décris une situation que l’on connaît dans toutes les familles. Le sujet, c’est le patrimoine familial. Le patrimoine familial, c’est souvent la trace laissée par des grands-parents ou des parents qui ont construit un joli patrimoine, souvent à…
Connaissez-vous le concept de grande transmission ? La grande transmission, c’est l’idée selon laquelle la concentration patrimoniale actuelle au profit de la génération des enfants nés pendant les Trente Glorieuses va se transformer en une immense transmission patrimoniale au profit de leurs enfants. Des enfants que nous sommes, qui pourraient…
Organiser sa succession est un objectif majeur pour beaucoup d’entre vous, et cela, très tôt. Bien au delà d’un objectif de réduction des droits de succession, cet transmission est profondément ancrée dans votre tempérament. Vous ne travaillez pas tant pour vous que pour transmettre et perpétuer l’héritage que vous avez…
C’est une grande nouveauté pour la déclaration fiscale des dons manuels. Sauf exceptions, depuis le 01/01/2026, vous devez déclarer les dons manuels depuis votre espace personnel sur impots.gouv.fr. En théorie, vous n’avez plus besoin de réaliser la déclaration papier des CERFA 2735… Mais, il y a des exceptions, et encore…
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