Bilan patrimonial
conseil gestion patrimoine bilan et audit de votre situation patrimoniale
Assurance-vie : Que faire de cette épargne qui ne rapporte plus rien ?
Les épargnants sont en train de vivre un changement de paradigme important qui oblige à revoir en profondeur la manière d’envisager l’épargne de long terme. Il y a 20 ans ou presque, lorsque j’ai commencé mon métier de conseiller en gestion de patrimoine, la préconisation de placement était la même…
Succession : 6 mois pour prendre les bonnes décisions patrimoniales !
Le règlement d’une succession est trop souvent un acte administratif alors qu’il devrait être un acte de gestion patrimoniale. Les héritiers, malgré la peine et le chagrin, doivent réussir à reprendre la main sur le process administratif pour mettre en œuvre une stratégie patrimoniale cohérente avec les intérêts de la…
Les conseillers en gestion de patrimoine ne conseillent plus. Ils vendent.
Quelle tristesse. Il y a 15 ans, lorsque je finalisais mes études de master 2 gestion de patrimoine à l’université de Clermont-Ferrand, le métier de conseiller en gestion de patrimoine était une belle ambition, celle de devenir un métier de conseil global au service des projets de vie des épargnants….
Les épargnants boudent l’assurance-vie malgré une épargne abondante.
Depuis presque un an, l’épargne s’accumule entre les mains de ceux d’entre nous qui avons la chance de ne pas être touchés par les conséquences financières de la crise du Covid-19. Les retraités, les fonctionnaires, les télétravailleurs des secteurs non concernés par la crise, … Nous sommes nombreux à continuer…
Réduire les droits de succession au delà des abattements fiscaux.
La recherche et l’optimisation successorale est au cœur des rendez-vous « bilan patrimonial » et « accompagnement patrimonial » que nous réalisons au quotidien. La recherche de l’optimisation fiscale des droits de succession est une préoccupation importante pour une majorité d’entre vous qui ne comprend pas que le fruit d’une vie de travail soit…
Modifier la taxation des successions pour encourager les donations et relancer la croissance.
C’est dans les vieux pots que l’on fait les meilleures recettes. Selon les Echos, Bruno Le Maire serait en train de travailler sur divers dispositifs pour relancer la croissance économique avec notamment un nouveau dispositif encourageant les transferts d’argent et de patrimoine entre les générations. Il pourrait s’agir d’un nouveau…
Assurance-vie : Sortir du fonds euros au rendement trop faible, mais où investir ?
C’en est terminé d’une passion de 40 ans des épargnants français pour le fonds euros. 2020 et encore davantage les années 2021 et suivantes marquent une mutation profonde pour l’assurance-vie. Nous sommes en train de vivre les dernières années du fonds euros et les compagnies d’assurance-vie organisent la décollecte progressive…
Qui pour vous conseiller dans la gestion de votre patrimoine après la crise du Covid-19 ?
Les métiers de l’épargne, de la banque et de la gestion de patrimoine subissent la crise du Covid-19 de plein fouet. Entre les confinements à répétition, la crise économique et surtout l’impossibilité de rencontrer des clients chez eux ou au domicile rend complexe, voire quasi-impossible, l’exercice de l’activité traditionnelle. Plus…
