Bilan patrimonial
conseil gestion patrimoine bilan et audit de votre situation patrimoniale
Succession : le piège du patrimoine familial
Vous allez être nombreux à vous reconnaître dans cet article, tant je décris une situation que l’on connaît dans toutes les familles. Le sujet, c’est le patrimoine familial. Le patrimoine familial, c’est souvent la trace laissée par des grands-parents ou des parents qui ont construit un joli patrimoine, souvent à…
Héritage : La grande transmission n’aura pas lieu !
Connaissez-vous le concept de grande transmission ? La grande transmission, c’est l’idée selon laquelle la concentration patrimoniale actuelle au profit de la génération des enfants nés pendant les Trente Glorieuses va se transformer en une immense transmission patrimoniale au profit de leurs enfants. Des enfants que nous sommes, qui pourraient…
Assurance-vie ou compte titres pour vos produits structurés ?
Hier, à l’occasion de la publication d’un nouveau Bon Plan Placement « produit structuré », un lecteur me demande, sur le groupe WhatsApp, s’il est préférable d’y souscrire en direct dans un compte-titres ordinaire ou dans un contrat d’assurance-vie. Les produits structurés sont des produits financiers complexes qui peuvent trouver…
Succession : La stratégie parfaite pour transmettre votre patrimoine à vos enfants et petits-enfants.
Organiser sa succession est un objectif majeur pour beaucoup d’entre vous, et cela, très tôt. Bien au delà d’un objectif de réduction des droits de succession, cet transmission est profondément ancrée dans votre tempérament. Vous ne travaillez pas tant pour vous que pour transmettre et perpétuer l’héritage que vous avez…
Se construire un patrimoine pour être vraiment libre ?
La plupart des stratégies patrimoniales reposent sur une promesse simple : accumuler progressivement un patrimoine permettrait de réduire les contraintes économiques et donc d’augmenter notre liberté. Nous travaillons davantage, nous épargnons beaucoup, consommons peu, nous investissons du temps, de l’argent, nous capitalisons dans la durée avec l’idée que l’augmentation progressive…
Guerre en Iran, marchés résilients : ce que cette période m’a appris sur mon identité patrimoniale
La guerre en Iran ajoute un nouvel événement majeur à une séquence géopolitique déjà particulièrement dense. Depuis plusieurs années, les investisseurs doivent intégrer une succession d’événements qui modifient l’environnement économique mondial : la guerre en Ukraine aux frontières de l’Union européenne, l’intensification des tensions commerciales entre les grandes puissances économiques,…
Vente d’un bien immobilier démembré : Répartition et réinvestissement du prix de vente.
Un bien immobilier a été transmis par donation avec réserve d’usufruit il y a quelques années.Les enfants sont nus-propriétaires.Le parent conserve l’usufruit, perçoit les loyers, assume les charges d’entretien courant.Puis vient le moment de la vente. Le marché est favorable, la gestion devient lourde, ou la situation personnelle évolue.La décision…