Bilan patrimonial
conseil gestion patrimoine bilan et audit de votre situation patrimoniale
Les épargnants boudent l’assurance-vie malgré une épargne abondante.
Depuis presque un an, l’épargne s’accumule entre les mains de ceux d’entre nous qui avons la chance de ne pas être touchés par les conséquences financières de la crise du Covid-19. Les retraités, les fonctionnaires, les télétravailleurs des secteurs non concernés par la crise, … Nous sommes nombreux à continuer…
Comment réduire les droits de succession lorsque l’abattement de 100 000€ est déjà consommé !
La recherche et l’optimisation successorale sont au cœur des rendez-vous « bilan patrimonial » et « accompagnement patrimonial » que je réalise au quotidien. La recherche de l’optimisation fiscale des droits de succession est une préoccupation importante pour une majorité d’entre vous qui ne comprend pas que le fruit d’une vie de travail soit…
Comment devenir riche ? Trois points communs de mes clients qui se sont construits un patrimoine important.
Je suis désolé, mais je dois vous le dire franchement : Ce n’est pas en gérant parfaitement bien votre patrimoine que vous allez devenir riche ! Gérer son patrimoine ne permet pas de devenir riche, cela permet simplement d’entretenir une richesse déjà existante ou en construction et de mettre votre…
Faut-il transformer les SAS en SARL pour payer moins d’impôts et moins de charges sociales ?
Et si le bonheur était finalement dans le statut TNS et même dans l’imposition sur le revenu des bénéfices de l’entreprise. Depuis 2012 et l’affiliation aux cotisations sociales sur les dividendes versés aux gérants majoritaires de SARL, la mode est aux SAS. Rares sont ceux qui osent encore lancer leur…
Comment je gère mon patrimoine. Retour aux fondamentaux de la gestion de patrimoine.
Écoutez cet article (et un peu plus) en podcast Vendredi dernier, je vous expliquais ma grande perplexité devant ce que vous croyez être la gestion de patrimoine. Gérer son patrimoine est devenu une affaire de gros sous. C’est une activité accessoire des conseillers en investissements financiers, une industrie très rentable….
Succession : Quelle stratégie patrimoniale après le décès d’un parent ?
Le règlement d’une succession est trop souvent un acte administratif alors qu’il devrait être un acte de gestion patrimoniale. Les héritiers, malgré la peine et le chagrin, doivent réussir à reprendre la main sur le process administratif pour mettre en œuvre une stratégie patrimoniale cohérente avec les intérêts de la…
Plus que le rendement, le temps et votre capacité à épargner feront votre fortune.
Voici un article directement inspiré de mon entretien de ce matin avec Benjamin, chef d’entreprise de 40 ans, qui vient de souscrire un forfait d’accompagnement patrimonial. Benjamin et son épouse affichent une réussite professionnelle particulièrement satisfaisante. Leurs revenus leur permet de très largement subvenir à leurs besoins du quotidien et…