L’investissement en actions est le pilier d’un patrimoine diversifié de long terme. Depuis le début de l’année 2023, j’ai initié 3 portefeuilles modèles : Je gère en toute transparence 3 comptes titres investis en action et obligation.
Je verse 500€ par mois sur chacun de ces 3 portefeuilles CTO.
- Portefeuille modèle ETF-ACTIONS MONDE
- Portefeuille modèle ETF – EQUILIBRE 60/40 (60% actions monde / 40% obligations corporate zone euro)
- Portefeuille modèle ACTIONS (à dominante Française) – TITRES VIFS
À partir du 01/07/2024, et sur une excellente suggestion d’un lecteur dans la communauté whatsapp, je vais créer un nouveau portefeuille modèle. Il s’agira d’un portefeuille actions éligibles au PEA/PME.
Comment beaucoup d’entre vous, j’ai ouvert un PEA-PME pour prendre date. Depuis, je n’ai jamais rien fait. Je vais donc profiter de ce nouveau portefeuille pour l’alimenter. Je vais le gérer avec vous, et y verser 500€ / mois comme pour chacun des 3 autres portefeuilles.
Synthèse des trois portefeuilles de gestion pilotée au 19/06/2024.
- Portefeuille modèle Actions / ETF monde : 22388 € soit 3 888 € de plus-value depuis le 01/01/2023 ; TRI : 18.22 %
- Portefeuille modèle Actions/ Titres vifs : 19364 €, soit 864 € de plus-value depuis le 01/01/2023 ; TRI : 4.14 %
- Portefeuille modèle Équilibre 60/40 : 21462 €, soit 1462 € de plus-value depuis le 01/01/2024 (date de lancement en 2024 pour ce troisième portefeuille) ; TRI : 17.60 %.
Au total, ce sont déjà, 63 214 € d’épargné et 5526 € de plus-value brute depuis le lancement le 01/01/2023. Cela correspond à un TRI global de 12.25 %.
Conclusion :
- Merci à l’exposition Monde et aux GAFAM + Nvidia 😉 Mais c’est là une performance spéculative tant les cours peuvent parfois paraître déconnectés de la valeur réelle desdites entreprises.
- La gestion en titres vifs n’est clairement pas le choix le plus rationnel à court terme, mais c’est pourtant celui qui m’intéresse le plus. En réalité, je me fiche totalement de la performance relative de mes investissements en titres vifs vs les indices. J’aime être actionnaire de long terme au capital des entreprises, j’aime l’idée de les accompagner à long terme, quel que soit le niveau des indices et l’appréciation des spéculateurs sur le prix. J’aime la valeur de long terme et l’investissement dans les entreprises.
- Ces portefeuilles modèles sont des investissements de très long terme. Rendez-vous dans 15 ans pour connaître leur performance réelle.
- Depuis le lancement le 01/01/2023, je n’ai effectué aucun arbitrage, aucune vente, que des investissements. J’investis à très long terme, pourquoi spéculer à court terme ?
À suivre.
