Le CAC40 s’effondre de plus de 40% depuis les plus haut et de plus de 35% depuis le début de l’année 2020.

La situation est incroyablement complexe. Le pays est à l’arrêt ; Le monde est à l’arrêt. La facture du coronavirus va être astronomique pour les budget des nations ; Les scientifiques semblent unanimes, le confinement, la destruction de l’économie est la seule solution pour sauver des vies; Nous vivons là un moment inédit.

L’apocalypse financière dans un premier temps, avant l’apocalypse économique, mais c’est le prix que nous avons collectivement décidé de payer pour sauver des vies. La société actuelle n’accepte pas d’autres solutions.

Bref, les cours de bourse chutent, chute de manière inexorable ; Le marché n’arrive plus à donner un prix face à une économie dont les fondamentaux sont remis en cause à court terme.

Lorsque je vois ces baisses de cours depuis le début de l’année, j’ai envie de saisir cette occasion pour investir à long terme en me disant qu’à ce prix là, c’est vraiment un bon investissement à long terme. N’est ce pas le principe même de l’adage « Vendre au son du clairon, acheter au son du canon ».

En ce moment, vous qui voyez les cours de bourse s’effondrer jour après jour, deux personnages s’affrontent en vous :

  • Le pessimisme, tendance collapsologue / survivaliste, qui savait bien que le monde ne tournait pas rond et qu’au fond le coronavirus ne fait de révéler les maux d’une société qui ne savait plus comment se réinventer ; Le Pessimiste qui croit assister à l’effondrement d’un monde ;

 

  • Et le réaliste, tendance capitaliste, qui sait bien qu’il faut que tout change pour que rien ne change. Oui, nous traversons une crise majeure, Oui, elle pointe les dysfonctionnement d’une société qui ne savait plus comment se réinventer, mais surtout qu’il ne s’agit que d’une énième crise du capitalisme qui nous permettra de mieux nous reconstruire pour continuer d’avancer. Nous en avons connu d’autres… et nous en connaîtrons d’autres, l’Homme trouve toujours le moyen de s’en sortir et d’inventer une nouvelle manière de s’adapter et de créer une nouvelle manière de créer de la valeur !

 

Bref, depuis le début de cette crise, j’adopte la stratégie du naif qui veut croire qu’il faut que tout change pour que rien ne change. De toute manière, je n’ai pas le choix ; Croire que le monde va s’effondrer m’obligerait à tout liquider, vous abandonner pour partir vivre dans une ferme dans le Larzac ; Je n’ai pas envie. J’accepte donc de jouer avec les règles qui sont celles de notre monde. Ces règles évoluent, mais elles restent globalement toujours les mêmes : Il faut créer de la valeur à long terme pour sortir gagnant du système.

Je profite donc de chacune des baisses pour investir progressivement sur les marchés actions en achetant des actions d’entreprises dont j’estime le modèle économique suffisamment solide à très long terme pour s’adapter aux mutations en cours. J’investis pour les 15 prochaines années comme expliqué dans cet article « Comment investir sur le marché action à très long terme ? Notre mode d’emploi. ».

Ainsi, j’ai globalement divisé le capital que je souhaite investir en 8 et j’investis chaque 1/8 après chaque gros mouvement de baisse.

Pour le moment, j’ai déjà réinvesti les 4/8 de mon capital respectivement :

– 1/8 lorsque l’indice enregistrait une première baisse de 10% ; C’est à dire autour d’un CAC40 à 5500 points environ ; Il était manifestement trop tôt. Facile à dire après coup ;

– 1/8 lorsque l’indice enregistrait une baisse de 20% depuis les plus haut ;  C’est à dire autour d’un CAC40 à 5500 points environ ; Il était manifestement trop tôt. Encore facile à dire après coup ;

– 1/8 lorsque l’indice enregistrait une baisse de 30% depuis les plus haut ; C’est à dire autour d’un CAC40 à 4800 points environ ; Il était manifestement trop tôt. Toujours facile à dire après coup ;

– 1/8 lorsque l’indice enregistrait une baisse de 40% depuis les plus haut ; C’est à dire hier lorsque le CAC40 était autour de 3600/3700 points.

 

Maintenant, je vais attendre tranquillement avant d’investir le solde de mon capital destiné à cet investissement de long terme. J’ai mis en place un versement programmé de X€ sur le compte espèce de mon PEA pour acheter sans trop réfléchir une partie des 2/8 restants sur les 12 à 18 mois qui viennent.

Les 2/8 restants seront probablement investis au gré de mes envies lors des prochaines baisses violentes. Je veux garder des munitions pour l’avenir car le cycle de baisse n’est peut être pas terminé. Je n’en sais rien ; Personne n’en sais rien.

 

Et vous, ça vous donne pas envie d’investir toutes ces baisses de prix ? Quelle est votre stratégie d’investissement à long terme ?

 

ps : La bourse, c’est relativement simple pour celui qui croit « qu’il faut que tout change pour que rien ne change ». La bourse, ça monte, puis ça baisse inexorablement. Après la hausse, vient la baisse ; Puis après la baisse, viendra la hausse. Le seul problème est qu’il est impossible d’anticiper l’amplitude de la hausse ou de la baisse et le moment ou celle ci interviendra.

 

A suivre …

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65 Comments

  1. Cyrille says:

    ça monte, ça baisse, … oui, mais quand ça baisse ça baisse de plus en plus vite (et ce n’est pas fini) et quand ça monte, c’est de plus en plus lentement … il faudra 10 ou 15 ans avant de retrouver un CAC à 6000 pts !

    • L’investissement en action est un investissement de long terme. 10 ans pour doubler un capital sans compter les dividendes me semble hyper attrayant. Seul l’avenir nous dira si vous avez raisON

  2. Bonjour,
    je mexcuse mais je n’y connais rien en bourse. Vu la situation je suis tenté d’investir en bourse mais comment faire pour acheter des actions. Faut-il forcément passer par ma banque ou bien puis-je acheter directement sur boursorama par exemple et sur quel support (PEA comme cité dans l’article ou y a-t-il d’autre support ?)

  3. L’ idée d’ investir par 1/8 avec une vision sur 15 ans est faire preuve d’ une bonne sagesse qui plairait à Warren Buffett lui qui est structurellement acheteur sur le long terme.

    Mais actuellement le danger est de tenter de vouloir acheter au plus bas, or « On n’ attrape pas un couteau qui tombe ». La bourse a horreur de l incertitude, depuis hier avec des mesures concrètes avec le confinement pour au moins 15 jours, je mettrais juste mon premier 1/8 pas plus, car si dans 15 jours, le confinement passe à 30 jours ou 2 mois, l impact sur l économie sera encore plus dévastateur et le CAC40 peut très bien continuer à descendre à 3000 points à ce moment là.

    Nul ne connait l avenir et à cet instant T, toutes les hypothèses sont possibles.

    En tout cas, le PEA est et reste l’ enveloppe fiscale idéal pour la bourse, permettant autant d investir sur la baisse du CAC40 avec l’ ETF BX4 que d investir sur les opportunités des ETF mondiaux et toutes actions éligibles.

  4. et si c’était l’immobilier la valeur sûre

    • Michel2 says:

      Vous en connaissez beaucoup de personnes qui ont envie d’acheter de l’immo en ce moment ?
      Wait and see !

      • adnstep says:

        Ben moi.
        Une occasion inratable, vu le peu de biens dans mes moyens à cet endroit-là. Comme quoi, le réseau et le bouche à oreille ça fonctionne encore bien, même à l’ère d’Internet et du Bon Coin.

        • Michel2 says:

          Oui mais vous vous êtes un contrarien, un peu comme moi et vous aimez le risque contrairement aux 98% de moutons 🙂 🙂

  5. Justin Case says:

    La FED vent d’annoncer chaque jour 700 milliards pour le REPO market (juste pour éviter une crise de liquidités inter-bancaire), un taux à 0%… 15 banques centrales ont suivi… le corona va tout simplement geler l’économie mondiale pendant 6 mois et à la fin un bon paquet de PME seront sur le carreau… Le helicopte money est en marche, bientôt le Trésor US va envoyer des chèques aux citoyens (ce que devrait faire l’EU mais elle confond une crise de liquidité avec une crise de faillites concernant les entreprises)…

    Bref la hausse monnaie va innonder le monde… l’or me paraît plus que jamais un investissement judicieux.

  6. Bonjour

    Suivre le débat

  7. Patrick D says:

    C’est vrai que cela fait envie.
    Un PEA par Bourse Direct, c’est bien ?

  8. Un chinois en france says:

    L’effondrement en cours est surtout la guerre en préparation , dans le contrat USA -chine il était convenu que la chine achète 100 milliards de dollars de pétrole , mais l’alliance Russie chine Ryad , rebat les cartes , Trump sait que malgré tous les QE et taux zéros ça va couler donc comme avant chaque guerre il fait sa prière , video a l’appui https://www.youtube.com/watch?v=NEmAB7UUGHY

    • adnstep says:

      En attendant, ils recomplètent les réserves stratégiques à pas cher.
      Et ils comptent les points entre Russes, Arabes, et Perses.
      Nous aussi.

    • William says:

      Sympa de nous donner le lien, désolé je ne parle pas ni ne lis le Chinois, une astuce pour avoir des sous-titre en FR, EN, ou DE ?
      Merci

  9. william says:

    Quand personne ne sait, le bon sens a souvent raison.
    Bonne Chance !

  10. L’indécence n’a pas de limite, Mr Fonteneau se croit « créateur de valeur », alors que sa seule activité et de réfléchir à spolier les chercheurs du fruit de leur travail, à s’accaparer le fruit du travail du maçon ou du mineur de fond!. Est-ce juste une erreur de vocabulaire? une expression technique, une manière de se donner bonne conscience? Je pense que c’est plus grave que ça!

    • adnstep says:

      Heu, les derniers mineurs de fond, en France (métropolitaine), sont ceux de la mine de sel de Varangéville, près de Nancy. Vous êtes allés leur demander leur avis ?

  11. Quillet says:

    En bourse, on n’attrape pas un couteau qui tombe !

  12. https://www.lesechos.fr/idees-debats/sciences-prospective/exclusif-coronavirus-on-sait-guerir-la-maladie-affirme-linfectiologue-didier-raoult-1186129 ce professionnel de santé a peut-être trouvé la solution , mais qui essaye de le museler depuis quelques semaines ?

    • adnstep says:

      Je ne sais pas si c’est le remède miracle attendu, mais les réactions de ses confrères (lol, j’ai toujours adoré ce mot, quand on sait qu’il est souvent prononcé entre gens qui se détestent) me paraissent logiques : prudence, condescendance amusée, dédain du professeur parisien, crainte, même, de ne plus avoir son quart d’heure de gloire à la télé … La Comédie Humaine.

  13. Damien de T says:

    C’est ce que je croyais également mais il n’est pas si muselé que ça puisse qu’il fait parti du fameux conseil scientifique de Macron. Le ministère de la santé a annoncé aujourd’hui que c’était très prometteur et qu’ils augmentaient la cohorte pour confirmation.

    Ce n’est pas un antivirus mais si les résultats se confirment c’est une avancée considérable qui devrait diminuer la nécessité du confinement !

  14. Dans la situation actuelle notamment, il faut un ou des critères pour décider d’acheter. Cela peut être le VIX (indice de la peur), la baisse du nombre de cas coronavirus (identifiés et/ou décés), le dépassement à la hausse d’un niveau(pladond ou résistance) sur les indices….
    Tout critère est concevable…..d’ailleurs ils sont liés.
    Attention aux contrepieds si le retournement n’est pas suffisamment robuste.
    mon avis : L’investisseur s’abstiendra pour le moment et notamment en assurance vie compte tenu des délais de traitement à J+1,ou 2 ou plus.
    Sur PEA ou compte titres, le trader pourra y trouver son compte en « jouant » avec la volatilité intraday.

    • Parce que vous spéculez. Je vous parle d’investir à long terme.

      La seule question qui vaille : Est ce que Danone continuera à faire toujours plus de bénéfice dans 10 ans en vendant des yaourts ou autre chose ?

      Il ne faut pas confondre le prix (c’est à dire le cours de bourse fruit de la confrontation entre une offre et une demande) et la valeur de long terme d’une entreprise, c’est à dire sa capacité à générer toujours plus de bénéfice à long terme.

  15. Même en investisseur long terme, on doit veiller à bien acheter !
    c’est ce que je voulais passer comme message….j’avoue ne pas avoir été assez clair !

  16. pour suivre

  17. Pour suivre

  18. Décidément le monde ne changera jamais .c est triste de vous voir chercher où investir quand des gens vont mourir et que les petits commerces et artisans vont sombrer.
    Quelle indécence et quel cynisme…
    C est à désespérer de la nature humaine…

    • adnstep says:

      Ben faut pas venir sur le blog patrimoine, chère Mary.

    • William says:

      Effectivement le Monde ne changera jamais, si vous regardez l’Histoire …. Elle se répète à chaque fois pareil… !! C’est pour le moment perpétuel.
      Désolé pour vous, mais l’ère des bisounours est terminée, et vous risquez de voir de + en + du chacun pour soi, à l’image de nos Politics qui ont maintenau les élections juste pour leur intéret personnel.
      Qui vivra verra,
      Bonne Chance !

      PS: et comme dit adnstep, vous est libre de ne pas venir sur ce blog

    • Michel 2 says:

      Vous êtes sur le site du blogpatrimoine et pas sur celui de l’institut Pasteur !
      Si vous avez des états d’âme, rien ne vous oblige à lire et à commenter sur ce blog !

      Et puis investir ne nous empêche pas d’être inquiet et d’avoir de la compassion pour les gens malades ou les familles des dcd. On peut avoir plusieurs cerveaux !!!

    • adnstep says:

      Tenez, plutôt que de perdre votre temps ici, je vous propose de les aider : https://www.petitsfreresdespauvres.fr/

      Ils ont besoin d’aide en ce moment, pour garder le contact avec les personnes âgées qu’ils ne peuvent plus visiter.

  19. William says:

    Ce soir en cloture, un léger sentiment de fin de marché baissier, certes il va falloir etre sélectif, la fin des soldes approchent …, et on a l’embarras du choix pour des titres avec de bons dividendes …
    serions nous 3 mois max avant le retour à la normal ?

  20. Un chinois en france says:

    https://www.lefigaro.fr/sciences/le-coronavirus-circule-t-il-vraiment-dans-l-air-20200319

    L’important pour le moment étant de se mettre à l’abri !

    http://www.rfi.fr/fr/asie-pacifique/20200311-ta%C3%AFwan-bonne-gestion-crise-coronavirus

    Taiwan dès le premier jour masques , pas de quarantaine et a peine une centaine de cas !

    Ne sois pas trop pressé William je te met bientôt d’autres videos exclusives

    • Michel 2 says:

      Le constat est simple et EVIDENT!

      Tous les Chinois, au moins ceux que l’on voit à la télévision ainsi que les Coréens (sud) et les Taïwanais portent un masque et désinfectent massivement.
      Les Chinois sont en train d’endiguer la pandémie, les Coréens la contiennent désormais, Taïwan n’a que quelques centaines de cas.

      En France même les soignants n’ont pas suffisamment de masques, c’est un vrai scandale.
      Mais qu’attend-on pour mobiliser toutes les entreprises en mesure de transformer rapidement leur outils de production pour fabriquer des masques ?
      En Chine, ils ont été capable de CONSTRUIRE un hôpital de 6000 lits en 10 jours et nous nous ne sommes pas capables de fabriquer des masques en quantité suffisante, c’est à désespérer.
      Parlez un peu moins, soyez pragmatiques et agissez !!!

      Ps: que l’on arrête de nous faire croire que les masques sont seulement (et justement) nécessaires aux porteurs du virus pour ne pas infecter les autres et qu’ils ne protègent en rien les personnes susceptibles d’être infectées.
      Dans ce cas là pourquoi les soignants non infectés, les caissières, les gendarmes (pour ceux qui sont équipés!), etc. portent-ils un masque. Ce message est constamment répété par les médias parce que nous sommes en, pour justifier la pénurie de masques.

      • adnstep says:

        « En Chine, ils ont été capable de CONSTRUIRE un hôpital de 6000 lits en 10 jours »

        Ils ont construit une me…de en 10 jours et il est déjà quasiment détruit.

  21. Devant l’urgence sanitaire, Trump donne le feux vert au traitement chloroquine du covid19 en ambulatoire, le Maroc réquisitionne les stocks de chloroquine de Sanofi Maroc et nous nous confinons et lançons des essais cliniques de plusieurs semaines ou mois sur une molécule que l’on connait et qui est prescrite depuis 70 ans et ce pendant que des centaines de gens vont mourir tous les jours.
    Cherchez l’erreur…..

  22. Le risque est toujours présent et les effets collatéraux ne sont pas encore tous pricer. Une chose est sûre rien ne sera plus comme avant et il faut intégrer un risque beaucoup important qu avant . Ce virus multiformes qui aura certainement des héritiers pose un gros problème pour certaines valeurs mobilières et surtout immobilières . La guerre pour les part de marché du pétrole n est pas la pour arranger les choses !! Dans une quinzaine de jours la situation pour les actions devrait s éclaircir !

  23. On connait bien les risques de la chloroquine, étant du métier je n’ai pas connaissance de décès même si ça a pu arriver de manière très exceptionnelle.
    Par contre le covid 19 il tue tous les jours et ça c’est une certitude !!
    une administration un peu trop tatillonne incapable de prévoir des masques pour les professionnels de santé et incapable de réagir a l’urgence.
    Et ça finira avec un impôt Covid 19 , c’est à désespérer.

  24. Bonjour

    J’ai bien aimé

    « Et puis investir ne nous empêche pas d’être inquiet et d’avoir de la compassion pour les gens malades ou les familles des dcd. On peut avoir plusieurs cerveaux !!! »

    Et puis mary peut-elle nous donner quelques indications pour s’occuper dans ces temps de confinement. Je ne m’ennuie pas, je m’occupe et je compatis,( qui ne pourrait pas) mais je ne vais pas me taper la tête contre les murs.

  25. Michel 2 says:

    Ce qui se passe en Italie présage ce qui va nous arriver dans quelques jours (si on ne s’équipe pas massivement de masques et si on opère pas tout aussi massivement à des tests, à l’image de ce qu’a fait la Chine).

    https://www.lesechos.fr/monde/europe/coronavirus-la-lombardie-demande-laide-de-la-chine-de-cuba-et-du-venezuela-1187398#utm_source=newsletter&utm_medium=email&utm_campaign=nl_lec_18h-20200320

  26. C’est le cas pour tous les médicaments actifs même pour ceux qui paraissent anodin comme le paracetamol par exemple.

  27. Un chinois en france says:

    La situation va vite devenir incontrôlable !

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