j’écris ce billet en réaction à une émission de TV animée par Mme Marie DRUCKER sur le thème de la réussite.
Lors de cette émission, il a été dit un certain nombre de contre vérité à propos de l’exercice du métier de CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE puisqu’à la fin des différents reportages, tout à chacun pouvait se faire la conclusion suivante :
– Tout le monde peut être Conseil en Gestion de Patrimoine ;
– Aucun diplôme n’est nécessaire pour réaliser une mission de conseil portant sur les successions, les placements immobiliers, la défiscalisation, les placements financiers;
– Ce ne sont que des « vendeurs de tapis » qui se font de très belle marges…
Bref, l’image qui ressort de cette émission est réellement négative et ne correspond en rien au métier de conseil en Gestion de Patrimoine tel qu’il est pratiqué par bon nombre de professionnels.
La pratique décrite par le reportage et de ce cabinet de gestion de patrimoine est une insulte à tous les CGPI de la place qui se battent au quotidien pour démontrer : l’objectivité de leur conseil, la pertinence de leur intervention, la qualité des conseils, leurs compétences globales…
Le métier de CGPI est avant tout un métier de CONSEIL pour l’exercice duquel le professionnel possède une compétence financière et juridique reconnue.
En effet, pour avoir la capacité à proposer une mission de Conseil en Gestion de Patrimoine, il est indispensable de posséder un nombre certains de diplômes ou de compétences reconnus par l’expérience :
– Le statut de Conseil en Investissement financier ;
– La compétence juridique appropriée reconnu par un master de Gestion de patrimoine par exemple;
– Le statut d’agent immobilier reconnu par une licence de droit ou 10 ans d’expérience;
– Le statut de Courtier d’assurance reconnu par un cycle de formation de 150 heures;
– Le statut de démarcheur bancaire et financier;
-….
A défaut de ces diplômes, ou compétences reconnus, le métier exercé n’est pas de l’ordre du CONSEIL mais de la VENTE DE PRODUIT.
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