conseil en gestion de patrimoine

L’AMF recadre l’activité des CGPI CIF ! Ne pas confondre « vendeur » et « conseiller » !

L’AMF recadre l’activité des CGPI CIF ! Ne pas confondre « vendeur » et « conseiller » !

Il s’agit d’un nouveau rebondissement attendu dans l’affaire Maranatha : Un Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant, CIF, inscrit à l’ORIAS et membre de la CNCGP, vient d’être lourdement sanctionné par l’AMF pour avoir commercialisé FINOTEL et Club Deal Maranatha, dans des conditions non conformes avec l’activité de CIF. La sanction financière est lourde ! On parle d’une amende de[Lire la suite…]

Au fait, c’est quoi leblogpatrimoine ?

Au fait, c’est quoi leblogpatrimoine ?

Que d’évolutions, que de changements depuis le premier billet en Août 2009. Leblogpatrimoine change, leblogpatrimoine grandit au gré de nos articles, de vos commentaires, de nos nouvelles applications et services, mais l’idée de base est toujours la même : Utiliser les outils digitaux pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine.   Des articles de fonds et des analyses[Lire la suite…]

C’est quoi une bonne gestion de patrimoine ? Quels sont les objectifs que vous devez poursuivre ?

C’est quoi une bonne gestion de patrimoine ? Quels sont les objectifs que vous devez poursuivre ?

Éternelle question que de savoir comment bien gérer son patrimoine ? De la théorie qui suggère diverses stratégies et concepts financiers, la pratique se confronte à une réalité nettement plus complexe. Gérer son patrimoine ne peut en aucun être automatisée et systématique. A chacun sa bonne gestion de patrimoine.  Le patrimoine est propre à chacun. A chaque histoire personnelle, à chaque compétence,[Lire la suite…]

Les CGP ne veulent plus être « indépendant ». Quels conseils peut on attendre d’un CGP non indépendant ?

Les CGP ne veulent plus être « indépendant ». Quels conseils peut on attendre d’un CGP non indépendant ?

2018 risque d’être l’année de la disparition des conseils en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Ce n’est pas nouveau, cela fait maintenant quelques années que nous vous l’annonçons, mais il n’est pas heureux de constater que nous avions raison. En effet, à partir d’avril 2018, les conseils en gestion de patrimoine (CGP) qui souhaitent prétendre au label « indépendant » ne pourront[Lire la suite…]

Les agrégateurs de comptes, la révolution pour une gestion de patrimoine digitale ?

Les agrégateurs de comptes, la révolution pour une gestion de patrimoine digitale ?

Il semble bien qu’à défaut d’un nouveau modèle économique, les #fintechs de la gestion de patrimoine tentent d’imposer les agrégateurs de comptes pour « pomper » vos données personnelles afin de mieux vous vendre leurs services et produits. Cette phrase introductive résume l’état d’esprit des derniers innovateurs de la gestion de patrimoine, et vous l’aurez compris par la tournure du propos, plusieurs[Lire la suite…]

Face à la crise du capitalisme, la gestion de patrimoine doit évoluer pour participer à la recherche de « sens » des épargnants

Face à la crise du capitalisme, la gestion de patrimoine doit évoluer pour participer à la recherche de « sens » des épargnants

Depuis 15 ans maintenant que je rencontre des épargnants et des investisseurs quotidiennement, je perçois une évolution importante depuis quelques années. J’ai le sentiment que vous ne faites plus confiance à la finance et au capitalisme pour gérer leur patrimoine et que vous êtes à la recherche d’alternatives pour investir votre épargne dans une activité économique qui serait en accord[Lire la suite…]

Gestion de patrimoine : Les conseillers abandonnent ils le conseil global pour devenir des sélectionneurs de produits ?

Gestion de patrimoine : Les conseillers abandonnent ils le conseil global pour devenir des sélectionneurs de produits ?

Le petit monde des conseillers en gestion de patrimoine indépendant est il en train de vivre une mutation majeure, symbole de l’abandon de l’utopie du conseil global en gestion de patrimoine ? Les conseils en gestion de patrimoine vont ils succomber à la tentation d’abandonner l’indépendance légale pour continuer à percevoir leurs retro-commissions ? En effet, à partir de Janvier[Lire la suite…]

Linkvie by Primonial vendu par le courtier en ligne Epargnissimo … Les CGPI apprécieront le double discours de Primonial

Linkvie by Primonial vendu par le courtier en ligne Epargnissimo … Les CGPI apprécieront le double discours de Primonial

Au début de l’année 2017, nous avons publié un article sur le nouveau contrat d’assurance vie proposé par Primonial au bénéfice exclusif des CGPI « LINK by Primonial, La nouvelle plateforme d’épargne digitale et sans intermédiaire« . C’était à l’époque, c’est à dire il y a 6 mois, le discours officiel de Primonial : Primonial lance un nouveau contrat d’assurance vie commercialisé[Lire la suite…]

Gérer son patrimoine et devenir riche ne sont pas des objectifs, mais la conséquence de choix de vie.

Gérer son patrimoine et devenir riche ne sont pas des objectifs, mais la conséquence de choix de vie.

Pourquoi les conseillers en gestion de patrimoine et épargnants ne sont ils pas toujours en osmose sur les conseils théoriques d’une bonne gestion de patrimoine ? Combien de conseils en gestion de patrimoine ne comprennent ils pas pourquoi certains de leurs clients refusent d’investir davantage sur les marchés financiers ? Pourquoi refusent t’ils l’espoir d’un enrichissement supérieur ? Pourquoi les épargnants s’obstinent[Lire la suite…]

Les #fintechs : la fête est finie. Toutes les caractéristiques d’une bulle qui éclate ?

Les #fintechs : la fête est finie. Toutes les caractéristiques d’une bulle qui éclate ?

Sommes nous en train de vivre l’inévitable retour à la réalité d’un jeune industrie qui se rêvait révolutionnaire d’une finance obsolète et qui est en train de se vendre aux grands groupes bancaire et plus globalement passe du BtoC au BtoB. La révolution sur-vendue par des consultants en innovation et de superbes présentations power-point est en train de faire pshiiit[Lire la suite…]