conseil en gestion de patrimoine

Les agrégateurs de comptes, la révolution pour une gestion de patrimoine digitale ?

Les agrégateurs de comptes, la révolution pour une gestion de patrimoine digitale ?

Il semble bien qu’à défaut d’un nouveau modèle économique, les #fintechs de la gestion de patrimoine tentent d’imposer les agrégateurs de comptes pour « pomper » vos données personnelles afin de mieux vous vendre leurs services et produits. Cette phrase introductive résume l’état d’esprit des derniers innovateurs de la gestion de patrimoine, et vous l’aurez compris par la tournure du propos, plusieurs[Lire la suite…]

Face à la crise du capitalisme, la gestion de patrimoine doit évoluer pour participer à la recherche de « sens » des épargnants

Face à la crise du capitalisme, la gestion de patrimoine doit évoluer pour participer à la recherche de « sens » des épargnants

Depuis 15 ans maintenant que je rencontre des épargnants et des investisseurs quotidiennement, je perçois une évolution importante depuis quelques années. J’ai le sentiment que vous ne faites plus confiance à la finance et au capitalisme pour gérer leur patrimoine et que vous êtes à la recherche d’alternatives pour investir votre épargne dans une activité économique qui serait en accord[Lire la suite…]

Gestion de patrimoine : Les conseillers abandonnent ils le conseil global pour devenir des sélectionneurs de produits ?

Gestion de patrimoine : Les conseillers abandonnent ils le conseil global pour devenir des sélectionneurs de produits ?

Le petit monde des conseillers en gestion de patrimoine indépendant est il en train de vivre une mutation majeure, symbole de l’abandon de l’utopie du conseil global en gestion de patrimoine ? Les conseils en gestion de patrimoine vont ils succomber à la tentation d’abandonner l’indépendance légale pour continuer à percevoir leurs retro-commissions ? En effet, à partir de Janvier[Lire la suite…]

C’est quoi une bonne gestion de patrimoine ? Quels sont les objectifs que vous devez poursuivre ?

C’est quoi une bonne gestion de patrimoine ? Quels sont les objectifs que vous devez poursuivre ?

Éternelle question que de savoir comment bien gérer son patrimoine ? De la théorie qui suggère diverses stratégies et concepts financiers, la pratique se confronte à une réalité nettement plus complexe. Gérer son patrimoine ne peut en aucun être automatisée et systématique. A chacun sa bonne gestion de patrimoine.  Le patrimoine est propre à chacun. A chaque histoire personnelle, à chaque compétence,[Lire la suite…]

Linkvie by Primonial vendu par le courtier en ligne Epargnissimo … Les CGPI apprécieront le double discours de Primonial

Linkvie by Primonial vendu par le courtier en ligne Epargnissimo … Les CGPI apprécieront le double discours de Primonial

Au début de l’année 2017, nous avons publié un article sur le nouveau contrat d’assurance vie proposé par Primonial au bénéfice exclusif des CGPI « LINK by Primonial, La nouvelle plateforme d’épargne digitale et sans intermédiaire« . C’était à l’époque, c’est à dire il y a 6 mois, le discours officiel de Primonial : Primonial lance un nouveau contrat d’assurance vie commercialisé[Lire la suite…]

Gérer son patrimoine et devenir riche ne sont pas des objectifs, mais la conséquence de choix de vie.

Gérer son patrimoine et devenir riche ne sont pas des objectifs, mais la conséquence de choix de vie.

Pourquoi les conseillers en gestion de patrimoine et épargnants ne sont ils pas toujours en osmose sur les conseils théoriques d’une bonne gestion de patrimoine ? Combien de conseils en gestion de patrimoine ne comprennent ils pas pourquoi certains de leurs clients refusent d’investir davantage sur les marchés financiers ? Pourquoi refusent t’ils l’espoir d’un enrichissement supérieur ? Pourquoi les épargnants s’obstinent[Lire la suite…]

Les #fintechs : la fête est finie. Toutes les caractéristiques d’une bulle qui éclate ?

Les #fintechs : la fête est finie. Toutes les caractéristiques d’une bulle qui éclate ?

Sommes nous en train de vivre l’inévitable retour à la réalité d’un jeune industrie qui se rêvait révolutionnaire d’une finance obsolète et qui est en train de se vendre aux grands groupes bancaire et plus globalement passe du BtoC au BtoB. La révolution sur-vendue par des consultants en innovation et de superbes présentations power-point est en train de faire pshiiit[Lire la suite…]

Clin d’œil amical à Jean Pierre RONDEAU par Philippe LOIZELET

Clin d’œil amical à Jean Pierre RONDEAU par Philippe LOIZELET

A l’occasion de l’assemblée générale de la compagnie des CGPI qui se tient aujourd’hui et qui devrait entériner le départ (à la retraite) de Jean Pierre RONDEAU, Philippe LOIZELET, président de l’ANCDGP, a souhaité partager quelques souvenirs. Je me joins à ces quelques mots pour remercier un homme qui a mis ses convictions au service d’une profession et des épargnants. A[Lire la suite…]

L’intelligence artificielle remplacera le conseil en gestion de patrimoine ! (ou pas !)

L’intelligence artificielle remplacera le conseil en gestion de patrimoine ! (ou pas !)

Et si gérer son patrimoine pouvait être modélisé par les mathématiques ? Lorsque l’on écoute les nouveaux entrepreneurs de la gestion de patrimoine, il serait très facile de remplacer les conseillers en gestion de patrimoine par des intelligences artificielles, le big data ou encore des robots. A croire que les services marketing de ces fameuses startup aiment à utiliser des[Lire la suite…]

Leblogpatrimoine évolue pour vous proposer toujours plus de services…

Leblogpatrimoine évolue pour vous proposer toujours plus de services…

Au fil des mois et même des années et des quelques articles que nous vous proposons quotidiennement depuis 2009, leblogpatrimoine grandit et attire toujours plus de lecteurs. En Janvier, vous êtes 370 000 à avoir lu nos articles pour un peu plus de 730 000 pages vues. Encore merci à vous tous de votre fidélité et plus spécialement aux quelques[Lire la suite…]