Accompagnement et bilan patrimonial
« Un conseil en gestion de patrimoine qui n’a rien à vendre à part ses conseils«
Nous inventons le conseil en gestion de patrimoine VRAIMENT indépendant uniquement rémunéré par les abonnements que nous vous proposons (cf. « Qui sommes nous ? Pourquoi nous faisons tout ça ?« )
Une approche innovante qui est régulièrement plébiscitée dans de nombreux médias nationaux depuis 2011 (Leblogpatrimoine dans la presse) :
Ce qu’en pensent nos clients
Depuis quelques années, nous avons mis en place un système d’avis client pour collecter l’opinion des clients sur ce service.
Notre Offre :
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Lecture de tous les articles et visio-patrimoniales hebdo |
3 ans d’abonnement patrimonial + 3 heures de consultation patrimoniale OFFERTES + 3 livres de conseils OFFERTS |
La valeur d’un conseil VRAIMENT indépendant |
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|---|---|---|---|
| Tarif | 10€ TTC / mois après une période d’essai GRATUITE de 30 jours, sans engagement, résiliable à tout moment | 360 TTC au lieu de 872€, soit 58% de réduction |
129€ TTC pour une heure de consultation ; 310€ pour 3 heures de consultation patrimoniale |
| Lecture des articles (+ accès à toutes les archives) |  |
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| Communauté whatsapp / Leblogpatrimoine |  |
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| Visio-patrimoniale hebdomadaire (et archive des replays) | |
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| Conseil en organisation patrimoniale | |
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| Conseil en investissement immobilier | |
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| Conseil en organisation successorale | |
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| Accompagnement patrimonial | |
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| Accès aux 3 livres de conseils | |
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| Modalité de la prestation de conseil | NC |
3 heures de consultation patrimoniale par période 3 ans utilisables par tranches de 15 minutes selon vos besoins. 3 ans pour lire tous les articles et participer à toutes les visio-patrimoniales |
1 ou 3 heures de consultation patrimoniale utilisables par tranches de 15 minutes selon vos besoins. |
| Durée de validité de la prestation | Pendant la période d’abonnement. | Pendant la période d’abonnement. | |
| BONUS |
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| Tarif TTC | 10€ /mois ou 96€/an | 360 TTC au lieu de 872€, soit 58% de réduction | 129€ TTC pour 1 heure ou 310€ pour 3 heures |
| Souscrire un accompagnement patrimonial 3 ans / 3 heures | Réserver 1 heure de consultation patrimoniale Réserver 3 heures de consultation patrimoniale |
CONSULTATION PATRIMONIALE
Les forfaits de consultation patrimoniale vous permettent de bénéficier de mes conseils (= Guillaume FONTENEAU) VRAIMENT indépendant.
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Les consultations patrimoniales pour découvrir la valeur d’un conseil vraiment indépendant.
Pour mieux comprendre :
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- Savez-vous vraiment à quoi sert un conseil en gestion de patrimoine ?
- Gestion de patrimoine : Pourquoi êtes-vous déçus par la qualité des conseils ?
Consultation patrimoniale – 1 heure – 129€ TTC
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Forfait consultation patrimoniale – 3 heures – 310€ TTC
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- De bénéficier de 3 heures de consultation patrimoniale en visio et/ou téléphone utilisables au gré de vos besoins pendant 3 ans :
- 3 heures de consultation patrimoniale par Guillaume FONTENEAU en visio ou au téléphone,
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- Un paiement unique ; Pas d’abonnement mensuel ;
Détail de nos abonnements mensuels :
L’abonnement patrimonial pour lire les articles et participer aux visio-patrimoniales
- L’abonnement patrimonial à 10€ / mois après une période d’essai gratuite de 30 jours **, résiliable à tout moment, pour lire tous nos conseils et analyses dans nos articles quotidiens et assister à nos visio-patrimoniales hebdomadaires (en direct ou en replay);
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- Et surtout, un abonnement résiliable à tout moment, sans modalité, ni justification ! Une résiliation en 1 clic via votre espace personnel. Aucun engagement ! Vous êtes libre !
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- 3 heures de consultation patrimoniale par an, en visio et/ou téléphone, utilisables de manière fractionnée pendant votre abonnement
- 3 heures de consultation patrimoniale par Guillaume FONTENEAU en visio ou au téléphone,
- 3 heures utilisables au gré de vos besoins, fractionnables par 15 minutes par an, pendant toute la durée de votre abonnement.
** Abonnement patrimonial résiliable à tout moment + une période d’essai gratuite de 30 jours.
Aujourd’hui et pendant 30 jours, vous n’avez rien à payer. Vous pourrez bénéficier gratuitement de nos conseils, lire tous nos articles, participer aux visio-patrimoniales, pendant 30 jours.
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Accompagnement patrimonial / bilan patrimonial : Nos conseils VRAIMENT indépendants pour vous permettre de prendre les bonnes décisions
L‘accompagnement patrimonial est la réponse à votre besoin de conseil patrimonial vraiment indépendant
Fondateur du site leblogpatrimoine.com dès 2009, Je (Guillaume FONTENEAU) vous conseille dans l’optimisation et la gestion de votre patrimoine de manière totalement indépendante.
Un service unique en France.
Je suis conseiller en gestion de patrimoine UNIQUEMENT rémunéré par les sommes que vous me verserez. Je ne suis pas courtier en assurance-vie, pas agent immobilier, pas vendeur de PINEL ou autres produits.
Rien ! Je n’ai rien à vendre à part mon conseil libre et indépendant.
Du conseil et uniquement du conseil est la seule solution pour vous accompagner de manière objective et désintéressée. Un véritable accompagnement patrimonial INDÉPENDANT ! Aucune rétrocession, aucun conflit d’intérêt, aucun objectif commercial.
Votre bilan patrimonial, réalisé par Guillaume FONTENEAU, vous permettra de prendre les bonnes décisions.
Que se passe t’il après la réservation d’une consultation patrimoniale
Un process simple et fluide nous permet d’organiser la première consultation patrimoniale sous 7 jours ouvrés après la réservation de la prestation :
1- Réservation de la prestation via les liens ci-dessus ; Vous réservez votre rendez-vous directement dans notre agenda partagé.
2- Nous vous confirmons la date du rendez-vous ;
3- Vous nous envoyez votre situation patrimoniale et l’ensemble des élements qui nous permettront de travailler sur votre patrimoine ;
4- Nous travaillons sur votre situation patrimoniale ; Le rendez-vous doit être efficace. Grâce aux éléments que vous nous aurez fait parvenir en amont, nous entamerons le rendez-vous en sachant déjà ce que nous allons vous préconiser.
5- Nous effectuons le rendez-vous de consultation patrimoniale pendant lequel nous vous apportons le fruit de nos réflexions et analyses.
6 – Vous avez toutes les réponses à vos questions et possédez maintenant une stratégie claire et efficace pour avancer dans votre construction patrimoniale.
Qui sommes nous ?
Leblogpatrimoine.com, au delà d’un site d’informations sur la gestion de votre patrimoine, est la vitrine de la société de conseil en gestion de patrimoine indépendant Guillaume FONTENEAU Conseil.
Le conseil en gestion de patrimoine est une activité de conseil destinée aux particuliers qui souhaitent obtenir une analyse globale de l’organisation de leur patrimoine afin de s’assurer de son adéquation avec leur projet de vie.
Je suis Conseil en gestion de patrimoine indépendant et je n’ai rien à vendre à part mon conseil… Je ne suis pas rémunéré par la vente d’un produit financier, d’une assurance-vie ou d’un bien immobilier en défiscalisation ! Mon conseil est vraiment indépendant !
Régulièrement sollicité par la presse spécialisée pour commenter l’actualité patrimoniale, voici quelques unes de nos interventions dans les médias : Guillaume FONTENEAU et leblogpatrimoine dans la presse
A qui s’adresse l’assistance et bilan patrimonial ? Quels sont les sujets abordés ?
A titre indicatif voici quelques unes (liste non exhaustive) des missions et des réponses que nous pouvons vous apporter dans le cadre de notre offre d’assistance patrimoniale.
Conseil en organisation patrimoniale – Bilan patrimonial
Il s’agit de répondre à la question de l’organisation générale du patrimoine au regard de vos objectifs et de la situation économique et financière.
- L’organisation actuelle de votre patrimoine est elle cohérente ?
- Quelle stratégie pour accélérer la valorisation de votre patrimoine ?
- Quels investissements privilégier ?
- Que faire de votre assurance-vie dont le rendement du fonds euros devient trop faible ?
- Besoin de faire votre bilan patrimonial ?
Conseil en organisation de succession et optimisation de la transmission.
Il s’agit de vous apporter un conseil sur la préparation de la transmission de votre patrimoine à vos héritiers :
- Calcul et estimation des droits de succession que vos enfants ou héritiers devront payer ;
- Quelles stratégies pour réduire les droits de succession ?
- Optimisation des contrats d’assurance vie et des clauses bénéficiaires.
- Faut il faire une donation à vos enfants ?
- Comment protéger votre conjoint ou partenaire PACSE …
- Comment organiser votre patrimoine alors que les relations familiales sont compliquées avec un de vos enfants ? Comment vous protéger mutuellement ?
Il s’agit aussi de vous apporter un conseil et de vous accompagner lors du déroulement de la succession d’un proche dont vous êtes héritier (
La déclaration de succession n’est pas obligatoirement réalisée par le notaire, vous pouvez vous en charger vous même comme nous vous l’expliquons dans cet article « Comment faire une déclaration de succession sans passer par un notaire ? Est ce légal ? » – Nous pouvons vous aider et vous assister pour cette déclaration lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale.
Des sujets que nous pouvons travailler ensemble lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale mais que vous pouvez également retrouver dans nos livres « Succession » et « Assurance-vie et gestion de patrimoine«
Conseil en investissement immobilier
Il s’agit de vous conseiller sur vos investissements immobilier actuels et futurs.
- Devez vous créer un SCI pour investir dans l’immobilier ? Faut il une SCI à l’impôt sur le revenu ou à l’impôt sur les sociétés ?
- Quelles stratégies pour investir dans l’immobilier tout en optimisant votre impôt sur le revenu ?
- La location meublée est elle une opportunité ? Comment transformer votre location nue en location meublée ? Quelles sont les conséquences fiscales et patrimoniales ?
- Quelles sont les conséquences du passage automatique en location meublée professionnelle ? Comment y échapper ?
- Ou devez vous investir ? Dans quelles villes ? Quel type de logement ? faut il privilégier le neuf ou l’ancien ? Le dispositifs Denormandie ou le déficit foncier ?
Des sujets que nous pouvons travailler ensemble lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale mais que vous pouvez également retrouver dans notre livre « Investir dans l’immobilier« .
Conseil en valorisation patrimoniale
Comment investir ? Que devez vous faire de votre épargne ? Quels sont les marchés porteurs ? Votre banquier ou votre Conseiller financier vous fait une proposition et vous souhaitez connaître nos avis ?
Merci Guillaume pour cette discussion et ces conseille d’investissement!
Les meilleurs que j’ai eus à présent et de loin.
Après >2M Euros d’investissement je commençais à être perdu sur les stratégies à mettre en place entre LMP, LMNP, SARL de Famille, etc. Malgré mes heures de lecture du Bo Fip, des vidéos d’investisseurs et de lecture de blogs…
En 45 minutes, d’intense discussion et d’échange, tout est devenu plus clair sur le chemin que je devais suivre et les pièges fiscaux à éviter!
Merci!
Je suis avec beaucoup d’intérêt votre blog et je compte prendre prochainement votre prestation bilan patrimonial complet. Mais j’ai pour cela à préparer l’inventaire je pense. Pourriez vous me dire ce que vous allez avoir besoin, si cette prestation est uniquement internet ou s’il y a du présentiel?
Très apprécier votre dernière analyse sur la mondialisation des gilets jaunes, je pense qu’il faut lire et relire Paul Valéry « Nous autres civilisations savons maintenant que nous sommes mortelles………. »
Bonjour,
Je vous remercie par avance de votre confiance.
Le bilan patrimonial est une offre de conseil global et exhaustif qui se traduit par la remise d’un rapport d’analyse patrimoniale et d’audit.
Néanmoins, avant d’engager la mise en œuvre du bilan patrimonial, je souhaite, au préalable, réaliser un rendez vous d’assistance patrimoniale. Ce premier rendez vous téléphonique permettra de définir la réalité du besoin de bilan patrimonial et de travailler sur les points qui mériteront analyse et étude dans le bilan patrimonial.
D’expérience, 99% de mes clients qui souhaitaient réaliser un bilan patrimonial, se sont contentés de l’assistance patrimoniale tant ils y avaient trouver les réponses à leur problématique patrimoniale. En revanche, quelques un ont ressenti le besoin d’une forme de suivi patrimonial, et m’ont déjà réservé un second rendez vous d’assistance patrimoniale pour approfondir un autre axe de réflexion.
ps : Je suis en congés la semaine prochaine. Les rendez vous ne pourront être fixés qu’à partir du 04 novembre (et ma semaine de rentrée est déjà bien remplie).
bonjour,
comment faire une demande de bilan patrimonial ?
Bonjour,
La réalisation du bilan patrimonial passe au préalable par la réalisation d’un rendez vous d’assistance patrimoniale dont le coût sera déduit du coût du bilan patrimonial.
Ce premier rendez-vous téléphonique d’une durée de 45 minutes environ pour permettra de faire un premier point sur votre situation patrimoniale et sur la nature de l’analyse que nous travaillerons dans le bilan patrimonial. Notez néanmoins, que la très grande majorité de ceux qui souhaitaient faire un bilan patrimonial trouvent une réponse satisfaisante dans ce premier rendez vous et ne souhaitent pas poursuivre sur le mise en place d’un bilan (raison pour laquelle, il est payant – Dès le premier rendez vous, nous sommes pleinement dans l’efficacité et le conseil).
En revanche, une forme de suivi peut être mise en place : Certains clients ressentent le besoin d’organiser des rendez vous d’assistance patrimoniale régulier, au gré de leur question ou de l’avancée de leurs projets.
Je vous laisse réserver votre rendez vous d’assistance patrimoniale via ce lien : https://paiement.systempay.fr/vads-site/GUILLAUME_FONTENEAU?lck_vads_amount=69&lck_vads_order_id=assistancepatrimoniale&vads_ext_info_Message%20d%27accompagnement=Merci%20d%27indiquer%20ici%20trois%20horaires%20pour%20fixer%20le%20rendez%20vous%20d%20assistance%20patrimoniale
Au plaisir,
Guillaume
Bonjour,
Je voulais juste vous dire que bien que assez novice en économie et finances, qui ne sont pas mes sujets de prédilection (je suis artiste …), je vous lis avec beaucoup d’intérêt et de plaisir, vous rendez ces domaines logiques et interessants, mais surtout, j’adore les articles ou vous vous impliquez personnellement, vos coups de gueule , vos réflexions humanistes et philosophiques , comme celui sur le changement sociétal après le coronavirus ….Je n’hésiterai pas à faire appel à vos services en cas de besoin, et d’ici là, je continue à vous lire ….
Cordialement ….
Alexandra
Bonjour,
Comme Alexandra j’apprécie sincèrement les commentaires teintées de prise de hauteur.
j’ai d’ailleurs réservé un rdv patrimonial en début de semaine via le site d’achat en ligne.
pouvez vous m’indiquer comment vous joindre pour définir un rdv téléphonique
Bonjour
Pouvez-vous me confirmer quel serait le montant à payer en cas d’achat groupé :
deux livres : « Optimiser sa succession » + « Assurance vie gestion de patrimoine » + un rendez-vous Assistance patrimoniale ?
merci
cordialement
bonjour,
votre assistance patrimoniale ou votre bilan patrimonial sont ils réalisés exclusivement avec « big expert » ou allez vous chercher d’autres sources d’informations (BOFIP, règlements, lois, jurisprudence, doctrine, rescrits fiscaux, réponses ministérielles, etc.) ?
Bien sur, l’utilisation de ses autres sources d’ information dépend de la complexité du dossier
Toutefois, pour des études complexes, il est nécessaire et utile de prospecter plus en avant
Bonjour,
Merci pour cette excellente question. Je n’utilise aucun logiciel pour réaliser mon conseil. Pour être transparent, je possède tous les outils développés en interne pour réaliser les simulations et autres calculs.
C’est la traduction de mon désir d’apporter un conseil de haut niveau, totalement adapté au besoin de mon interlocuteur. Le cœur de ma démarche de conseil ne consiste pas dans la fourniture d’un rapport ou d’un audit automatique qu’il est possible d’obtenir gratuitement n’importe ou.
Avant le rendez vous d’assistance patrimoniale, je demande aux personnes de me fournir la liste des documents qui me permettra d’être efficace et de comprendre leur situation patrimoniale. Parfois, certains me donnent l’audit patrimonial fait par un confrère afin que je l’étudie et propose mon analyse et mon conseil.
Je concentre le temps de l’étude sur la valeur ajoutée que je peux apporter, c’est à dire sur les conseils que je peux apporter pour optimiser la situation patrimoniale.
Au plaisir,
Guillaume
Bonjour,
Vous donner des conseils, « A.V. Comment déshériter un enfant? »
Mon frère et moi sommes dans cette situation : 300 000,00 € nous passent sous le nez au bénéfice de notre sœur, et de ses 2 enfants!
Avez-vous un livre qui traite du cas où les sommes versées sont supérieures ou égales à 35% du patrimoine du défunte? Je sais que c’est une jurisprudence mais, comment faire pour récupérer notre part?
D’avance , merci.
Bonjour
Pour un rendez vous d’assistance patrimoniale, ou à lieu le rdv. je réside à Paris.
Cordialement
Non, il s’agit uniquement d’un rendez vous téléphonique. Il s’agit de réduire les coûts pour vous proposer une prestation de grande qualité pour un tarif accessible.
Sur devis, nous pouvons nous rencontrer. Dans ce cas, il s’agit de convenir d’une matinée ou après midi de travail. Le tarif est alors plus élevé puisque le temps passé sera plus élevé.
A titre personnel, je trouve dommage de vous facturer du temps de conseil pour un trajet en train et du temps perdu dans le métro. Mais, on peut le faire sans aucune difficulté. Je suis à votre disposition.
Bien à vous,
Guillaume
Guillaume,
Merci pour vos précieux conseils et surtout, votre approche professionnelle, humaine et désintéressée.
Dans mon cas, vous avez pris le temps d’écouter mes craintes pour l’avenir, le mien et celui de mes enfants. Vous avez entendu mes préférences d’investissement et mes peurs de certains produits. La logique de vos réponses est impressionnante et rassurante. Vous m’avez confortée dans les choix que j’imaginais opérer et ouverte à d’autres possibilités.
Même avec de petites économies, cette démarche est très utile, histoire de s’assurer que le chemin choisit n’est pas un cul-de-sac :-).
Encore merci.
Christelle
Bonjour,
Je souhaite effectuer un état des lieux de ma situation et identifier les actions/stratégie à mettre en place pour le constitution de patrimoine, investissement locatif, optimisation de la succession, gestion de risque/prévoyance, assurance, investissement, PEA, achat d’or, etc… Je me pose beaucoup de questions 🙂
C’est bien votre offre « Assistance patrimoniale » qui répond à mon besoin ? (environ 45 minutes sont suffisantes pour cela ?)
Cordialement,
En réalité, cela dépend vraiment de vous.
Le rendez vous d’assistance patrimoniale est parfait si vous avez besoin que nous fassions ensemble le point sur votre situation patrimoniale. Pendant 45 minutes, nous vous conseillons sur la / les stratégies à mettre en œuvre.
En revanche, si vous préférez une forme d’accompagnement qui pourra prolonger cette première phase d’analyse par un suivi, l’accompagnement patrimonial est préférable. Il pourra s’agir de continuer le travail de réflexion réalisé pendant le rendez vous d’assistance patrimonial ou encore vous accompagner plus précisément dans la mise en œuvre des préconisations ; L’offre d’accompagnement patrimonial est faite pour vous.
Finalement, c’est à vous de choisir 😉
ps : L’assistance patrimoniale doit être suffisante dans un premier temps. Si nous devions convenir de la nécessité de mettre en place une formule d’accompagnement, le prix de l’assistance patrimoniale serait déduite premier loyer de l’accompagnement.
Bonjour,
Je lis régulièrement avec beaucoup d’interet votre newsletter sur le patrimoine.
Puis-je vous avoir votre opinion sur le sujet suivant :
Mon fils Alexandre est en passe de signer chez le notaire une acquisition en VEFA d’un appartement valeur 600 000 € . Promoteur Kaufman and Broad. Livraison prévue juillet 2022.
Prêt d’un montant de 400 000€ accordé par la BNP au taux de 0,8 % sur 20 ans.
Apport personnel 200 000 €
Lieu Chatenay Malabry (92)
Selon vous , dans le contexte de crise financière actuelle , y a-t-il un risque à s’engager sur un tel projet ? En cas de défaillance du promoteur peut-on raisonnablement s’appuyer sur les garanties financières de celui-ci ?
En conclusion pensez-vous que la période est favorable ou qu’il est préférable d’attendre ou envisager une acquisition immobilière hors VEFA ?
Je vous en remercie par avance.
Très cordialement
Bertrand
Le notaire est fermé. Il ne pourra pas signer.
Pour le reste de votre question : j’en ai aucune idée, mais croire que les assurances pourront rembourser tout le monde n’est il pas une utopie ?
Bonsoir Guillaume. J’avais tellement hâte de lire votre livre dont la commande a été passée et réglé le 17 février 2020. Après un mois, je voulais vous demander encore combien de temps je devais encore attendre pour le recevoir ?
Notre contrée ( a Polynésie Française ) est éloignée, certes, mais nos avions et bateaux arrivent et repartent tous les jours … Peut-être pourrez-vous me renseigner. Bien cordialement
Bonjour le livre est pourtant bien parti dans les temps. Je vais vous en faire parvenir un nouvel exemplaire.
Bien à vous,
Guillaume
Bonjour à vous tous. Je serais intéressé par vos conseil – forfait à 69 €( assistance patrimoniale ). Peut on expliquer son problème par échanges sur internet, avec réponse par même système ?? Je voudrais éviter les discussions téléphoniques car je ne pourrai pas suivre une conversation en entier, problème de concentration alors que je peux lire et relire ci je n’ai pas bine compris
Si c’est possible par internet, dites moi comment faire et sur quel site et comment vous régler?
Cordialement
Bonjour,
L’offre d’assistance patrimoniale est une offre de conseil en gestion de patrimoine par téléphone ou visio-conférence. Après avoir réservé votre rendez vous, vous nous faites parvenir une synthèse de votre situation patrimoniale qui nous permettra de comprendre votre situation, votre patrimoine, et surtout la nature de vos préoccupations et de votre besoin.
Ensuite, nous échangeons au téléphone et trouvons ensemble une stratégie, un conseil pour satisfaire votre besoin et répondre à votre problématique patrimoniale.
Bonjour ,
Suite a l article:
Les liquidités qui se trouvent sur vos comptes courants ne courent aucun risque de perte en capital ni risque de marché. Elles sont couvertes par la garantie des dépôts du FGDR (Fonds de garantie des dépôts et de résolution) jusqu’à 100 000 euros en cas de faillite.
Les livrets A et Livret de Développement Durable bénéficient d’une garantie de l’Etat pour l‘ensemble des capitaux déposés. A moins ‘une faillite de l’Etat, ces produits présentent une sécurité absolue.
Les livrets bancaires ainsi que les PEL et CEL sont aussi couverts par la garantie de 100 000 euros du FGDR.
Les PEA et comptes titres sont couverts par une garantie bancaire du FGDR à hauteur de 100 000 euros pour leur partie non investie (PEA espèce). Ils sont couverts par le FGDR à hauteur de 70 000 euros pour les titres détenus.
Les contrats d’assurance vie sont garantis à hauteur de 70 000 euros par le FGAP (Fonds de Garantie des Assurances de Personnes) en cas de faillite de l’assureur concerné, de même que les PER.
J ai appelé ma banque concernant le garantie bancaire ,elle me répond que la garantie est de 100000 euros par client et par établissement et non une garantie par compte pel ,livret A,plan de développement durable…
Pourriez vous confirme svp?
MERCI.
Monsieur,
Je viens de parcourir votre article relatif à la baisse annoncée de 35% de l’immobilier sur Paris et Bordeaux que vous qualifiez de bulle !!
Je suis stupéfait d’un article à l’analyse si candide, pour ne pas dire totalement kafkahiene : pouvez vous publier vos diplômes et votre expérience car je n’ai jamais vu un niveau aussi affligeant pour un conseil en gestion de patrimoine.
Vous analysez que le marché parisien/bordelais va donc baisser de 35 % pour rejoindre la tendance de la province…
1) Quid du marché de la demande et de l’offre ?!!
2) Si l’immobilier dévisse de 35%, de combien le marché de la bourse aura t’il dévisser ?
3) Au contraire et à la vue de l’incertitude du marché action, l’immobilier serait au contraire une valeur refuge..
tout comme l’or qui flambe..
4) Je vous propose de revenir vers vous dans 12 mois et nous analyserons votre projection….
serait en hausse de 35% car il
Bonjour Monsieur,
J’ai lu avec beaucoup d’attention vos articles et échanges consacrés au pensions de réversion, et s’efforçant de répondre à l’interrogation : « quelles sont les ressources à déclarer pour obtenir telle pension ».
Je vous serais vraiment reconnaissant si vous pouviez me donner votre avis sur la question suivante, qui pourrait, je pense, intéresser aussi nombre de vos lecteurs :
Une rente viagère dépendance, à adhésion facultative, souscrite donc à titre privé, rente qui n’est pas imposable sur le revenu, est-elle une ressource à déclare dans une demande unique de retraite de base de réversion (CNAV) ?
je vous remercie. Bien cordialement,
Bonjour Guillaume,
est il judicieux à partir d’un certain niveau de patrimoine immobilier de passer d’une possession en direct à une structure de foncière ( notamment fiscale qui s’alourdi au fil des ans) et si c’est le cas quel est selon vous ce niveau.
Merci sur voter réponse.
Bonjour , Mr Fonteneau,
Je suis votre blog avec intérêt depuis quelques semaines, j’y apprends beaucoup de choses.
Je me pose une question, n’ayant aucune connaissance en immobilier, aucun patrimoine, des petits revenus ( je suis infirmière), par quel investissement pourrais je commencer pour me constituer un patrimoine, de plus est ce judicieux d’en constituer un sachant que j’ai déjà 49 ans.
Merci pour votre réponse.
Céline
Bonjour,
Il s’agit effectivement d’un sujet sur lequel nous pouvons travailler lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale.
Pendant 45 minutes, je vous « coacherai » pour vous expliquer les différentes stratégies pour investir, vers quels types d’intermédiaires vous orienter. Je vous donnerai des clefs pour bien sélectionner un contrat d’assurance-vie, un PER ou encore dans quel type de banque ouvrir votre PEA.
En ce qui concerne l’investissement immobilier, je vous expliquerai comment investir, quel type de bien choisir, quel rendement attendre …
Au plaisir d’un prochain échange. Je vous laisse réserver votre rendez vous.
Guillaume
Bonjour Mr Fonteneau,
Mon épouse (54 ans) et moi (63 ans), nous sommes propriétaires d’une maison (coût estimé : 280.000 €).
Nous souhaitons faire une donation de cette maison à notre unique fille.
Ma question : Avec nos 2 abattements (100.000 € x 2 = 200.000€), ma fille doit payer les impôts de donation voire succession (en cas de décès de l’un de nous deux).
Y-a-t-il une solution viable pour qu’elle ne les paiera pas plus tard quand elle y habitera ?
En attente de votre réponse, merci d’avance
Bonjour,
Il existe effectivement des solutions que nous pouvons vous présenter lors d’un rendez vous d’assistance patrimoniale.
L’optimisation de la transmission de votre patrimoine fait partie des missions sur lesquelles nous travaillons pour nos clients. Pour ce faire et afin d’être efficace pendant le rendez vous d’assistance patrimoniale, vous recevrez un mail après la réservation du rendez vous.
Dans ce mail, nous vous préciserons la liste des pièces dont nous avons besoin pour vous apporter la meilleure information et répondre de manière exhaustive à votre besoin.
Au plaisir d’un prochain échange.
Guillaume FONTENEAU
Bonjour
A ce qu’il me semble:
Si votre maison vaut 280000 €. Soit chacun 140000 €
En ce qui concerne Monsieur : Valeur globale des biens 140 000,00 €
Age de l’usufruitier (en années) 63 ans
Nue-propriété en % de la valeur des biens 60,00% ( 0.6 x 140000) = 84000 €
Valeur fiscale de la nue-propriété 84 000,00 €
Le montant du don est 84000 €
En ce qui concerne Madame
Valeur globale des biens 140 000,00 €
Age de l’usufruitier (en années) 54 ans
Valeur fiscale de l’usufruit et de la nue-propriété
Usufruit en % de la valeur des biens 50,00% ( 140000 x 0.5) = 70000 €
Nue-propriété en % de la valeur des biens 50,00%
Valeur fiscale de la nue-propriété 70 000,00 €
Au total vous donnez 70000 + 84000 = 154000 €
Comme vous le voyez nous n’atteignons pas la somme de 200000 €
Pour les frais de donation: seulement sur la valeur de 154000 €
Donc pas d’impôt à payer par la suite. ( évidemment , s’il n’y a pas d’autre biens)
J’ai répondu vite fait je pense ne pas avoir fait d’erreur!!
Bonne donation
Bonjour, je suis intéressé par les cas suivants : – succession d’une société lMp en cas de décès du gérant
– devenir à la suite du décès des éventuels amortissements non encore déduits
– en cas de vente de la société
Est ce que ces sujets sont traités façon complète dans votre livre sur l’immobilier ?
Salutations
SG
Bonjour
Je suis à la recherche d’un logiciel pour effectuer ma comptabilité de tresorerie (depenses /recettes ) des revenus immobilier et mes déclarations fiscales « 2042 2044 2072 » j ai créé une sci familiale avec 1 bien en location et je loue 3 appartements
Ils sont tous avec un contrat de gestion locative
Cordialement
Bonjour,
J’ai commandé votre livre en date du 07/05/2020 et je n’ai toujours rien reçu
Order: 30994367
N’ayant pas eu de retour de votre part, je me permets de vous relancer.
Merci d’avance
Cordialement,
Jérôme DANIEL
Bonjour,
C’est étonnant. Je vous adresse un nouvel exemplaire dès ce jour.
Bien à vous,
Guillaume
Bonjour,
Depuis plusieurs jours, dès que j’allume mon ordinateur, une pop-up qui met en exergue votre dernier artcile publié, s’ouvre. Je n’ai rien demandé sauf erreur de manipulation… => comment me débarrasser de ces pop-up intempestives ?
Merci par avance de votre aide
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Bonjour,
Je me demandais sous quel statut vous conseilliez vos clients en tant que CGP : le conseil juridique est le domaine réservé des notaires et des avocats.
Les CGP n’ont le droit de donner une consultation juridique qu’à titre accessoire d’une mission de conseil en investissement financier (statut CIF). Cela implique de conseiller des produits spécifique mais aussi de les intermédier (sans quoi le conseil reste un conseil en allocation d’actifs, ce qui n’est pas réglementé et ne relève pas du statut CIF). Le fait d’être indépendant (pas de perception de commission vs perception de commissions obligatoirement annoncées au client) est encore un autre débat.
Comme vous le savez le CIF doit en outre rédiger une lettre de mission et un compte-rendu écrit, dans lequel peuvent figurer des préconisations juridique (à titre accessoire), ce qui est aussi un peu contradictoire avec les entretiens téléphoniques que vous proposez…
Vous êtes diplômé d’un Master en Gestion de Patrimoine, et pouvez à ce titre vous prévaloir de la « Compétence Juridique Appropriée ». Il n’empêche que vos conseils relèvent pour grande partie du domaine juridique (droit civil, droit fiscal, droit des assurances), et qu’à la lecture de vos articles (intéressants), ce point ne semble pas vraiment être accessoire à votre conseil…
Je ne mets pas du tout en doute l’intérêt de vos articles. Le conseil n’étant pas personnalisé, vous êtes dans un rôle de pédagogue intéressant et rien n’interdit de le faire.
C’est plutôt le côté insouciant (par rapport à la réglementation) de vos prises de position et le fait de faire la promotion de votre activité de conseil personnalisé (en grande partie juridique) qui m’interrogent… et qui m’amènent à prendre au quotidien de multiple précautions pour rester dans les clous.
A titre d’exemple, un CGP qui conseille un contrat d’assurance-vie (qui est techniquement un produit d’assurance et pas un produit financier) ne peut pas écrire à titre accessoire donner de consultation juridique, sauf aider à rédiger une clause bénéficiaire par exemple ou éclairer le client sur la fiscalité spécifique à l’assurance-vie.
Je précise que même si je ne partage pas toutes vos prises de position, je consulte néanmoins votre site régulièrement par curiosité, car vous écrivez des choses intéressantes.
Bonjour,
A propos d’une consultation patrimoniale, je souhaiterai un devis pour la formule « 1 rendez-vous de restitution du bilan patrimonial + 2 heures d’accompagnement patrimonial » PLUS un compte rendu écrit .
Cordialement
Bonjour,
Je souhaiterais faire une consultation patrimoniale, mais j’ai des biens en France et prochainement, je vais recevoir une donation pour des locaux commerciaux loués en Espagne.
Est-ce que vos compétences pourront couvrir l’ensemble de ma situation?
D’avance merci.
Bien à vous,
Miguel
Bonjour, j’ai une épargne modeste de 70K€ sur des livrets divers et 30K€ (actions employeurs + intéressements). Je suis propriétaire de ma RP, d’un studio loué et d’un local loué et avec tout cet environnement « anxiogène » je me demande comment protéger mon petit capital en cas d’inflation ?
Vous avez donc besoin d’une consultation patrimoniale pour prendre un peu de hauteur et définir une stratégie qui vous apportera davantage se sérénité 😉
Il n’existe pas de patrimoine minimum ou maximum pour avoir besoin de conseils. Mon client moyen possède un patrimoine autour de 1.5 millions, mon plus petit à 50 000€… mon plus gros 80 000 000€.
Au plaisir de notre prochain échange,
Guillaume
Bonjour Guillaume
Je ne sais pas si j’ai besoin au vu de ma situation de 3 heures de consultation. Peut-on acheter les livres et 1 heures de consultation , et par la suite compléter si besoin??
Merci
Non. Je comprends bien votre problématique et votre questionnement, mais je ne peux pas vous apporter cette flexibilité.
J’espère que vous comprenez.
Je comprends parfaitement Guillaume.
Je vais prendre 3 heures. Comment procéder ?
Cordialement
Il vous suffit de compléter le bon de commande suivant : https://paiement.systempay.fr/vads-site/GUILLAUME_FONTENEAU?lck_vads_amount=353&lck_vads_order_id=3heuresbilanaccompagnement&vads_ext_info_Message%20d%27accompagnement=Merci%20d%27indiquer%20ici%20vos%20disponibilit%C3%A9s%20pour%20la%20consultation%20patrimoniale%20%3A
A bientôt.
bonjour Guillaume,
Ma mère étant décédée, nous avons fait les démarches nécessaires avec mon père (et mon demi-frère, le fils de ma mère) auprès du notaire pour la succession (acte de notoriété et attestation de propriété).
Mes parents étaient mariés (contrat de mariage – séparations des biens) et avaient fait une donation entre époux.
Mon père a donc fait le choix du quart en pleine propriété et 3 quarts en usufruit.
Il souhaite vendre sa maison l’année prochaine (valeur 280 000 euros).
Nous avons fait le choix de ne pas passer par un notaire pour la déclaration de succession comme vous le conseillez car le coût est élevé et il n’y aura en principe pas de droit de succession à régler.
Pourriez-vous nous dire quels sont les montants à indiquer sur la déclaration (faut-il prendre uniquement la moitié de la valeur de la maison pour faire le calcul de la part qui reviendra à chaque héritier ?
Je vous en remercie par avance.
Audrey
Bonjour ;
Votre service m’intéresse mais j’aimerais savoir avant de commander quels sont les jours et créneaux horaires pour vos appels téléphoniques car j’ai très peu de temps libre (après 19h30 et samedis après midi seulement ; il faudra donc peut être que j’attende une période de congés). Merci
Bonjour
Je constate qu’il faut désormais payer pour lire les articles de votre blog 😔
Vraiment dommage, je lisais avec plaisir votre littérature ! Bonne continuation
Je partage votre commentaire……. Vraiment les temps changent…..
Je comprends. Mais rien ne vous empêche de continuer à lire les articles. 10€ / mois au regard du gain potentiel que vous tirerez des conseils, ce n’est pas une dépense, c’est un investissement !
Quasi plus aucun article intéressant gratuit (parce que ceux sur les taux d’intérêts, honnêtement on trouve ça partout !) ! Vous auriez du laisser les bannières de pub : le lecteur ne devient « le produit » comme vous dîtes que s’il consent à cliquer …
Bref, sous des dehors philantropiques, c’est maintenant vous qui nous prenez pour des vaches à lait ! vous pensiez avoir ferré le lecteur ces dernières années avec un contenu pertinent mais vous allez en perdre bcp à ce jeu là…
Bonjour,
merci pour votre travail, je suis régulièrement votre blog.
j’ai acheté vos trois livres ces dernières années,
Editions : succession ; mars 2019 – Immobilier ; octobre 2017 – Assur Vie ; mai 2018
Les règlementations et la fiscalité ont beaucoup évoluées depuis ces éditions :
– proposez-vous des éditions récemment actualisées ?
– faites vous un tarif spécial à vos fidèles lecteurs ?
Merci de votre retour.
Cordialement.
Dommage , car même vos articles qualifiés de « gratuit » sont devenus inaccessibles . Je ne suis pas sur que cette évolution majeure du gratuit vers le payant pour le moindre article soit n gage de réussite .
Cela fait juste environ 15 ans que vous pouvez profiter gratuitement de mon travail. Au lieu de me remercier, vous vous plaignez et êtes presque à espérer l’échec de mes initiatives.
Tant de bienveillance me va droit au cœur.
Au plaisir,
Toute peine mérite salaire. Vous avez bien raison de faire payer le fruit de vos réflexions. Je vous souhaite toute la réussite que vous méritez.
Bonjour,
Avec l’abonnement mensuel de 10 euros, est-il possible de résilier à tout moment ? Si oui, par quel moyen ?
Ou est-ce un anonnement avec un engagement ?
Oui, tout à fait. Résiliable à tout moment.
Incompréhension quant à vos différents articles relatifs aux SCPI , vous êtes en attente de correction des valorisations de ces dernières ce qui paraît pertinent et logique suite à une période de hausse significative des valos et un changement de contexte économique :inflation , hausse des taux , télétravail et ses conséquences à venir sur le marché des bureaux , développement du commerce internet etc…
Et vous incitez à l’achat de SCPI au sein d’un PER, article dont ma lecture est réduite car je ne suis pas abonné et donc vous avez peut être limité votre incitation à l’achat dans l’attente de la baise des valos…
Mais c’est troublant des avis aussi éloignés pour un conseil qui met en avant son indépendance
Cette remarque me met dans l’attente d’un nretour cinglant si retour il y a
-;)
C’est la limite de l’exercice qui consiste à ne lire que le début d’un article pour en comprendre la substance
Bonjour Guillaume,
Je prends contact avec vous ici car je n’arrive pas à me connecter sur mon compte abonnement patrimonial mensuel à 10 €… Et cela depuis déjà 2 mois , je ne sais quoi faire.
pouvez-vous prendre contact avec moi pour résoudre mon soucis de connexion
Cordialement
Cyril
Bonjour,
Effectivement, je ne trouve aucun paiement avec cette adresse mail ? Pourriez vous me faire parvenir l’accusé de paiement par mail avec le numéro de commande. Je procéderai à la régularisation et vous rembourserai les mois pendant lesquels vous n’avez pas profité du service.
Je suis désolé de ce désagrément.
Voici mon mail : contact@guillaumefonteneau.fr ou 06 03 57 59 11
A très vite,
Guillaume
01/11/2023 Bravo, Guillaume, vous avez rempli parfaitement, pertinemment, avec sagesse et grand bon sens ,votre mission pendant ces trois heures d’abonnement patrimonial consacré aux problèmes, si complexes, de succession!
Bonjour,
J’ai un appartement que j’ai mis en location depuis longtemps. Suite au récent décès de ma mère, moi et mes 3 frères ont hérité sa maison (estimation : 235000 Euros). Mes parents m’ont donné une quote-part plus importante que mes frères dans cet héritage.
J’ai également une assurance vie que j’ai ouvert depuis longtemps sachant que j’aurai bientôt avoir 70 ans et je n’ai pas d’enfants
Je voudrai savoir comment moi et mes frères ne subissent pas dans l’avenir pour payer de lourds impôts sur les droits de succession ?
En attente de votre réponse, merci d’avance.