Poursuivons notre série d’articles [secret de fabrication]. Une série d’articles dans lesquels je vous explique mon modèle économique, mes ambitions et perspectives.
Cela quelques semaines que je vous propose des post sur [mes secrets de fabrication]. Je vous détaille mon ambition, mon modèle économique, ma vision pour inventer le conseil en gestion de patrimoine VRAIMENT indépendant.
Par principe, le conseil personnalisé ça coute cher. L'expérience, les diplômes, le temps d'un expert doivent être rémunérés.Pourtant, sur leblogpatrimoine, je vous propose un bilan patrimonial à 129€, et surtout, j'ose affirmer qu'une heure est très largement suffisante.
Comment est-ce possible ?En réalité, j'ai un secret : C'est mon client qui fait tout le boulot.
1 - Mes clients sont avant tout mes lecteurs.
Tous les jours, j'écris un article sur leblogpatrimoine. Depuis 2009, j'ai écrit 4000 articles, 3 livres et plus de 50 heures de visio-patrimoniales.
Tous les jours, vous apprenez à gérer votre patrimoine grâce à mes articles, mes livres et mes visios. Toutes mes connaissances sont dans mes articles et mes visios.
Avec le temps, vous gagnez en compétence, en savoir faire, en autonomie. En réalité, la grande majorité de mes lecteurs d'entre vous n'a pas besoin de me demander une consultation patrimoniale - et c'est tant mieux, car je n'aurais pas le temps de tous vous conseiller ;-)
Pour 10€ / mois ou 96€/ an, vous devenez votre propre gestionnaire de patrimoine.
2 - Pour ceux qui ont besoin d'une consultation patrimoniale.
Certains ont malgré tout besoin d'un conseil personnalisé. Vous êtes heureusement une minorité, car mon agenda ne me permettrait pas de proposer une consultation patrimoniale pour les 3000 abonnés.
Je travaille donc tous les jours pour que vous n'ayez pas besoin de me solliciter en rendez-vous. Je multiplie les articles et les visios pour que vous deveniez votre propre conseiller en gestion de patrimoine ;-)
Néanmoins, dans certaines situations, vous avez besoin de mes conseils. Vous réservez donc une consultation patrimoniale.
Avant la consultation, je vous demande "de me faire parvenir le détail de votre problématique patrimoniale ainsi que l'ensemble des éléments que vous jugerez nécessaires pour une bonne compréhension de votre situation (relevé de patrimoine, détail des contrats d'assurance-vie, situation familiale, détail des revenus…, et globalement tous les éléments ce que vous jugerez pertinents".
Un format libre.
Un courrier, un mail accompagné d'un tableau Excel, un scan d'une feuille manuscrite... peu importe. Je n'impose aucune forme, car j'ai besoin de lire vos mots, lire votre manière de me présenter votre vie et votre patrimoine, vos projets de vie…
La consultation patrimoniale a en réalité déjà commencé, mais vous ne le savez pas encore.
Cette présentation oblige vous oblige à vous poser les bonnes questions et à commencer votre travail d'analyse.
Ce travail représente plus de 50% de la consultation patrimoniale ! Il est indispensable dans le mécanisme d'appropriation patrimoniale.
3- Après tout ce travail (lecture des articles, visio et préparation de la consultation patrimoniale), vous êtes mûr.
Vous vous êtes approprié votre situation patrimoniale, vous avez beaucoup appris sur les stratégies, les montages, les performances espérées, le rendement/risque grâce aux articles et aux visios.
Surtout, vous me connaissez, vous avez la confiance et savez déjà ce que je vais vous dire (car vous avez déjà lu mes articles et participé à mes visios ou lu mes livres).
La consultation patrimoniale est alors la synthèse de tout ce travail réalisé en amont.Je vous remets les idées en ordre et finis de vous orienter dans la bonne direction, mais l'essentiel est déjà accompli.
À suivre.
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Besoin d'un conseil VRAIMENT indépendant ? 
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