C’est notre routine de chaque début de mois : La sélection des investissements mensuels dans les portefeuilles modèles. Comme vous le savez, nous investissons mensuellement 500€ sur chacun de nos trois portefeuilles modèles, soit un total mensuel de 1500€.
Trois portefeuilles gérés passivement en moins de 3 minutes par mois. Une gestion transparente qui devrait vous permettre de mieux comprendre qu’investir sur les marchés actions n’est pas compliqué.
Investir en actions est parfois complexe, mais pas compliqué. Complexe de gérer le stress de la volatilité, complexe de comprendre la différence entre le prix et la valeur…, mais pas compliqué.
En tout état de cause, investir en action n’est pas chronophage. Il n’y a rien à faire. Spéculer sur les marchés, boursicoter est chronophage. Investir ne l’est pas.
Lancés au début de l’année 2023, nous avons déjà accumulé environ 58 000€ sur ces 3 portefeuilles pour un taux de rendement annuel d’environ 15,51 %, même si un TRI sur 1 an et 3 mois n’est pas significatif ;-(
(Cf. « Gestion pilotée – Rapport de performance des portefeuilles modèles – Mars 2024« ).
Au total, ce sont donc 1500€ qui sont épargnés sur nos 3 portefeuilles :
- ETF-Actions ;
- ETF-Diversifié 60/40 ;
- Titres vifs – actions.
Investissement des 500€ mensuel – Portefeuille ETF – ACTIONS.
Ce portefeuille est construit sur un principe basique d’une équi-répartition entre les 3 principales zone économique du monde : USA 33% ; Europe 33% ; Émergent – Asie 33%.
Notre décision d’investissement vise simplement à assurer cette équi-répartition.
Ce mois-ci, nous investissons donc dans l’ETF – Action Europe pour nous rapprocher de la cible.
Après cet investissement, la répartition apparaît comme satisfaisante :
Investissement des 500€ mensuel – Portefeuille ETF – Diversifié 60/40
Ce portefeuille est construit sur un principe basique d’une répartition 60% actions Monde et 40% Obligation d’entreprises « Investment grade ».
Ce mois-ci, nous investissons dans l’ETF Obligation « investment grade ».
Avec une répartition comme suit post investissement : 56.50% MSCI WORLD / 43.50% Obligation d’entreprises « Investment grade ».
Investissement des 500€ mensuel – Portefeuille Titres vifs – Actions.
Un portefeuille actions en stock picking dans lequel nous sélectionnons des actions. Une sélection subjective construite autour de données objectives, mais également de mon expérience, ma vision du monde, des perspectives économiques.
Au regard des performances médiocres de ce portefeuille titres vifs, la théorie d’une gestion indicielle plus performante qu’une gestion dite active se confirme ;-(
Ce mois-ci, j’achète des actions Bénéteau, leader mondial de la construction de bateaux de plaisance.
Voici quelques données sur l’entreprise produite par hiboo.expert
PS : Comme vous le savez, leblogpatrimoine a un partenariat rémunéré avec hiboo.expert. Grâce à ce partenariat, vous pouvez bénéficier de deux mois d’abonnement GRATUIT chez hiboo.expert en vous inscrivant via le lien suivant :
Voici l’ordre sur Bénéteau validé ce matin :
À suivre.
