C’est désormais un classique de la fin du mois : La présentation des performances des portefeuilles de gestion pilotée. 3 portefeuilles : 100% ETF Actions, 100% Actions – Titres vifs ; Equilibre 60% actions / 40% Obligations.
L’objectif est simple : Vous permettre de reprendre en main votre épargne, vous apprendre à investir votre épargne sur les marchés financiers pour mieux la valoriser et surtout, une technique d’investissement simple & accessible à tout le monde.
Pas besoin d’avoir un doctorat pour investir. 5 minutes par mois suffisent !
Lancé au début de l’année 2023 et alimenté mensuellement, nos trois portefeuilles de gestion pilotée affiche un Taux de Rendement Interne (TRI) annuel de 10.86% :
- Portefeuille 100% ETF Actions. TRI : 13.10%
- Portefeuille 100% Actions – Titres vifs. TRI : 8.04%
- Portefeuille ETF 60% actions / 40% obligations (lancé le 01/01/2024). TRI : 17.22% (attention, TRI non significatif au regard du lancement trop récent du portefeuille).
- Au total, cela correspond à un TRI de 10.86%.
Tableau de flux pour le calcul du TRI.
Un excellent démarrage au regard du temps que nous y passons : moins de 5 minutes par mois !
Portefeuille gestion pilotée ETF actions.
Une valorisation de 17844€ au 31/01/2024, soit une plus-value de 1844€ depuis le 01/01/2023. Pas mal. Ajusté des versements mensuels de 500€, cela correspond à un TRI de 13.10%.
Attention, on ne peut pas comparer cette performance avec l’éventuelle performance du CAC40 à cause des versements programmés. Tous les mois, je verse 500€ sur ce portefeuille ; La performance doit être analysée au regard de ces versements réguliers. La performance du CAC40 ou de n’importe quel autre indice est « depuis le début de l’année (YTD) »
Portefeuille gestion pilotée – Actions – titres vifs
Une valorisation de 17131€ au 31/01/2024, soit une plus-value de 1131€ depuis le 01/01/2023. Pas mal. Ajusté des versements mensuels de 500€, cela correspond à un TRI de 8.04%.
Attention, on ne peut pas comparer cette performance avec l’éventuelle performance du CAC40 à cause des versements programmés. Tous les mois, je verse 500€ sur ce portefeuille ; La performance doit être analysée au regard de ces versements réguliers.La performance du CAC40 ou de n’importe quel autre indice est « depuis le début de l’année (YTD) »
Portefeuille EQUILIBRE. 60% ETF Actions / 40% ETF Obligations
Un nouveau portefeuille lancé au 01/01/2024. Les performances ne sont pas significatives.
A suivre.
