Tous les mois, je vous propose le rapport de performance de nos deux portefeuilles actions.

Deux portefeuilles, un compte titre ETF et un compte titre actions / titres vifs, que nous alimentons à hauteur de 1000€ mensuellement. En toute transparence, je partage mes décisions d’investissement en actions.

Au tout début de l’année 2023, j’ai versé 10 000€ sur chacun des deux portefeuilles. Tous les mois depuis février, je verse 500€ sur chacun. J’ai donc versé 10 000*2 + 7 * 500 *2 = 27 000€ depuis le début de l’année.

Aujourd’hui, au moment de rédiger ces lignes, les deux portefeuilles sont valorisés 28853.86, soit une plus-value de 1853.86€.

Un gain de 1853€ qui correspond à un TRI de 12.21%.

(calcul du TRI avec formule TRI.paiement sur Excel suite à un échange passionnant avec Eric, lecteur attentif et attentionné, à l’occasion du dernier article « Gestion pilotée : Performance et composition des portefeuilles – août 2023« )

Nous sommes dans une logique pédagogique. Je veux essayer de vous démontrer qu’investir en actions n’est pas très compliqué.

Un TRI (taux de rendement interne) de 12.21% me semble très honorable et très supérieur à mon objectif personnel. Nous profitons surtout de l’excellent début d’année. Prudence donc sur l’interprétation de ce chiffre. Le taux de rendement devrait progressivement s’effriter dans les prochains mois.

Il faut bien comprendre comment sont construits les chiffres pour les interpréter avec justesse. Le TRI est un taux de rendement actuariel affecté d’un facteur temps. Plus les gains sont rapides, plus le TRI est élevé.

Ainsi, pour maintenir le TRI, il faudrait afficher les mêmes gains mois après mois. Ce qui n’est clairement pas possible. Impossible de reproduire tous les mois le gain exceptionnel obtenu en janvier.

Le TRI devrait donc graduellement s’effriter sauf miracle.

Dans le détail, vous remarquerez que le portefeuille ETF affiche un niveau de valorisation supérieur au portefeuille actions / titres vifs.

Je n’ai, néanmoins, pas dis mon dernier mot ! J’espère bien réussir à afficher une meilleure performance qu’une simple gestion en ETF. C’est mon objectif personnel via cette expérience.

Pour le moment, sur ces 8 premiers mois, ma valeur ajoutée n’est pas probante. On ne lâche rien. (je vous donnerais, dans un prochain article, ma stratégie pour essayer de battre l’indice) et pourquoi, je crois que ce doit être possible.

Rapport de performance du portefeuille LT ETF

Rapport de performance du portefeuille LT actions – titres vifs.

À suivre.

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