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Optimiser la transmission d'un patrimoine passe souvent par l'anticipation. Le plus souvent, il s'agira d'anticiper le partage de ses biens entre ses héritiers grâce à une donation partage, en pleine propriété ou avec réserve d'usufruit.
L'optimisation passera également par une rédaction réfléchie des clauses bénéficiaires des contrats d'assurance-vie au profit d'un démembrement, d'un saut de génération ou encore d'une répartition sur-mesure des capitaux épargnés.
Malheureusement, dans la vraie vie, l'anticipation et l'optimisation sont trop souvent insuffisantes. Il est difficile de préparer l'après.
C'est alors que les héritiers n'ont pas d'autres choix que de subir une succession mal préparée.
Subir n'est pourtant pas la seule option, car les héritiers peuvent en réalité être acteurs de la succession et agir.
Agir pour optimiser la transmission, c'est-à-dire :
Agir pour réduire les droits de succession a postérior...
